Крушение империи НРБ. Лебедев уходит в кэш и наркотики?

В ходе проверок выяснилось, что ряд фирм, которые выводили деньги в тень через счета НРБ, причастны к торговле наркотиками.

Напомним, Лебедев объявил проверку "политической", однако по данным Центробанка, она, во-первых, была стандартной, во-вторых, имелись веские причины для ее проведения. Основные вопросы, изучаемые в ходе проверки, были: соблюдение требований по формированию обязательных резервов, качество активов (кредитный портфель, ценные бумаги), формирование резервов на возможные потери, состояние ликвидности, качество управления рисками, выполнение требований 115-ФЗ ("антиотмывочный закон"), выполнение требований Банка России, предъявленных по результатам предыдущих проверок. По результатам проверки был составлен Акт проверки, согласно которому, выявлены следующие факты:

- недооценки кредитного риска,

- недоформирования Банком резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности и резервов на возможные потери (РВП) по ссудам,

- проведения операций по переуступке прав требований с возможной целью улучшения показателей Банка (снижение доли высокорискованных активов),

- недосоздания РВП по вложениям Банка в ценные бумаги,

- недосоздания РВП по банковским гарантиям и т.д."

По мнению рабочей группы, проводившей проверку, указанные нарушения привели к искажению отчетности Банка. Также Акт проверки содержит требования о необходимости корректировки капитала банка на величину недосозданных резервов (на 1 марта прошлого года это 5,6 млрд рублей, а величина капитала банка на эту же дату – 16,1 млрд рублей, чистая прибыль всего 218 млн рублей). Корректировка капитала на столь значительную величину может повлечь нарушение ряда обязательных нормативов.

В общем, переводя с банковского на человеческий, Центробанк увидел риск банкротства НРБ. Уже после вынесения первого решения арбитражного суда, стало понятно, что дело в суде устоится. И банкир Лебедев заметался: сначала объявил о том, что готов продать НРБ, и тут же заявил о том, что продавать банк не собирается… "Анекдот какой-то", - писали журналисты.

В НРБ дела, действительно, обстоят неважно. В прошлом году НРБ закрывал региональные филиалы, сокращал сотрудников, продавал недвижимость. На 1 октября прошлого года убыток НРБ составил 2,2 млрд. руб. Банк объяснял причины данного убытка созданием резервов в соответствии с предписанием Банка России в размере 1,8 млрд. руб.

Лебедев завил, что проверка Центробанка – это "спецоперация по разрушению бизнеса, причинению убытков, фабрикации "составов", запугиванию клиентов и акционеров Национального резервного банка", а также о том, что сократились средства юридических лиц, размещенные в банке. Банкир оценил, что из-за проверки, проведенной Центробанком, в первой половине прошлого года НРБ потерял более шести миллиардов рублей клиентских средств, вот ссылка на официальное заключение финансовой организации.

Меж тем в 2011 году Совет директоров "Национального резервного банка" рекомендовал акционерам принять решение о выплате за 2010 год дивидендов на 9 млрд рублей (!). За 2011 год решено выплатить 1 млрд рублей. Для сравнения: дивиденды банка за 2009 год — 590 млн рублей.

Согласно данным прошлого года, Лебедев владеет долей в 73,7%, Юрию Кудимову (глава ВЭБ Капитала) принадлежит 18,38%, Росимуществу – 2.74%, во владении банка UBS- 4,5% капитала. Как-то слова с делами у Лебедева не клеятся. Кричит об ущербе, который нанес Центробанк своей проверкой, называет проверку "политической", но не забывает про миллиарды дивидендов самому себе. Хотя казалось бы логичным было спасать бизнес.

Между тем незадолго до проверки Центробанка в офисах НРБ сотрудники ФСБ провели обыски. Интерес правоохранительных органов был вызван схемами вывода средств из банка "Российский капитал", санированного при участии НРБ. Александр Лебедев проходил свидетелем по соответствующему уголовному делу, а обвинение было предъявлено бывшему руководству "Российского капитала" — ущерб от действий экс-предправления банка Ирины Киреевой был предварительно оценен в 700 млн руб.

Сейчас, кстати, неудачно санированный НРБ "Российский капитал" у Агентства по страхованию вкладов (см. схему), и неплохо себя чувствует. А следователям еще предстоит выяснить, как в НРБ оказались векселя "Российского капитала". Предстоит выяснить также и еще несколько интересных моментов.

Та же проверка Центробанка выявила, что за неполный 2012 год году не менее одного миллиарда долларов было выведено за рубеж помощью фирм-однодневок. Весь миллиард долларов "стекался" на открытые в НРБ счета фирм: ООО "Минаос", "Антерис", ООО "АртерПром", ООО "Полимикс", ООО "Дормат", ООО "Авант". Попытки найти хотя бы какие-то концы этих фирм не увенчались успехом.

Деньги поступали от более полусотни юридических лиц, вот только некоторые из них: ООО "Макском", ООО "Носта", ООО "Ахиллес", ООО "Система", ООО "Комида", ООО "СТ-Трейд", ООО "А-Спектр", ОАО "ТСБ", ООО "Флорида", ООО "Интра" и др. Вывод средств за рубеж шел под предлогом поставок стройматериалов, одежды, текстиля, оборудования.

Часть этих фирм, по нашему мнению, "однодневок", имели счета в ОАО "Фондсервисбанк", где в марте прошлого года прошли обыски, а в скором времени были задержаны трое подозреваемых. По данным следователей, в преступной схеме по выводу порядка 100 млрд долларов были задействованы и другие банки, но их следствие пока не называет. Кстати, уже в конце прошлого года позитивные публикации о "Фондсервисбанке" появились в "Новой газете", финансируемой Александром Лебедевым.

Однако такие совпадения к делу не пришьешь. И по оценкам наших экспертов, вывод средств через НРБ не имел особой перспективы для работы по нему соответствующих органов. Впрочем, возможное приобщение к делу материалов о том, что средства имеют криминальное происхождение, может в корне изменить ситуацию. И тогда структурам Лебедева предъявят куда более серьезные обвинения.

Так, материалы уголовного дела, возбужденного следственной частью УФСКН по г. Москве, могут быть использованы для прекращения вывода за рубеж и поиска уже выведенных средств через "Национальный резервный банк". Подозреваемые по делу, возбужденному СЧ УФСКН по г. Москве, находятся под подпиской о невыезде. А следователи выявляют пути транзита и отмывания доходов от незаконной торговли наркотическими средствами через банковскую систему Лебедева.

В связи с этим становятся понятными шаги Александра Лебедева по распродаже активов и "сворачиванию бизнеса" в России. Похоже, его игры в бизнес на грани фола все-таки закончились тем, что он перешел черту, разделяющую респектабельных бизнесменов с обыкновенными уголовниками. С такой репутацией в Великобритании делать нечего, потому и необходимо изобразить из себя жертву политического режима.

По материалам Информационного агентства InterRight.

Данный материал авторский, и является исключительным оценочным мнением автора текста, а так же правдоподобности сведений изложенных в нем