"Цирковые представления" Абубакара Арсамакова

The Moscow Post опубликовал первую часть расследования: материал под названием "Банк ужасов Абубакара Арсамакова" появился 08.08.2019 г.

Переходим ко второй части расследования.

Напомним, что Московский индустриальный банк подвергли санации. В ходе проверки ЦБ обнаружилось, что на 50 заемщиков, обитающих в разных регионах страны, приходится 80 млрд. кредитов. И сегодня все 50 заемщиков синхронно перестали погашать эти кредиты. ЦБ назвал схему вывода денег, реализованную Московским индустриальным банком "очень уж топорной", поскольку стало известно, что один из сотрудников банка является руководителем компании-заемщика.

И продолжаются разбирательства с другими заемщиками, которые сдали свои квартиры в залог банку Арсамакову. И поимели по полной!

Обо всем этом пишет корреспондент The Moscow Post.

Руководитель Московского индустриального банка Абубакар Арсамаков

Дело Елены Сырниковой

Напомним, что в первой части расследования The Moscow Post рассказывало о шокирующей истории москвички Елены Сырниковой, которая оказалась в долговой "петле" у мошенников, работающих под "крышей" Московского индустриального банка. Елена Сырникова потеряла единственное жилье, на нее повесили долговой многомиллионный хомут.

Все случилось еще весной 2014 года, когда молодая женщина искала финансовую организацию, в которой надеялась взять кредит на ремонт своей квартиры на улице Мусы Джалиля, 32.

Таким образом она оказалась на Смоленской набережной, в доме № 2 А. Это центральный офис Московского индустриального банка. Но получила отказ. Елена Сырникова почти пошла до входной двери, когда ее окликнули. И предложили обратиться за кредитом в компанию, аффилированную с Московским индустриальным банком.

И, действительно, компания "Реальные инвестиции", в которой орудовала "пара гнедых" - аферисты Никита Васин и Заур Алиев - сегодня эта пара находится в тюрьме - пошла навстречу молодой женщина. И буквально через несколько дней Елена Сырникова получила на свой ремонт 2 млн. рублей, хотя робко просила лишь 500 тыс. "деревянных".

Москва. Улица Мусы Джалиля, дом 32

Эти деньги ей вручили в центральном офисе Московского индустриального банка, все на той же Смоленской набережной в доме № 2 А.

Елена Сырникова выплатила займ за 6 месяцев. И решила расторгнуть сделку. Сотрудник банка назначил встречу. На этой встрече в банке Арсамакова она узнала, что у нее больше нет своего жилья. Новым хозяином ее отремонтированной квартиры стал сотрудник Московского индустриального банка.

Блеск! Оказывается, это была давно отработанная схема для "лохов", которые приходят в банк за кредитной "капустой".

Нападениями руководили Васин и Алиев

Надо заметить, что Елене Сырниковой пришлось месяцами обивать пороги полиции и прокуратуры, чтобы вернуть квартиру. Но квартиру она до сих пор вернуть не может, хотя ее обидчики уже дважды попадали в тюрьму...

В феврале этого года по ТВ "Вести Москва" прошел сюжет, как была нейтрализована банда, которая отбирала квартиры у москвичей. Этот сюжет можно посмотреть здесь.

Нападением руководили старые знакомые Сырниковой - аферисты Никита Васин и Заур Алиев, которые выкуривали москвичей из собственных квартир. Схема была та же самая: они заманивали народ к себе обещаниями выдать займ под залог жилья. Потом виртуозно подделывали договор. И многократно увеличивали сумму долга.

Еще Елена Сырникова рассказывала, как обычно происходил захват квартиры. Для этого приезжали несколько "спортсменов". Они выбивали двери и выпиливали замки. Потом крушили мебель, били посуду. И угрожали убить, если квартира не будет освобождена от "лишних".

На некоторые захваты группа парней спортивного телосложения приезжала с бейсбольными битами. Особо непокорных били по головам, пока бита не ломалась в щепки.

Выселять заемщиков на улицу частенько приезжали молодчики с бейсбольными битами

Как выяснилось, первоначально Васин и Алиев дурили москвичам головы на улице Земляной вал. Здесь они арендовали помещение и открыли свой первый офис "Реальные инвестиции", где и выдавали займы под залог квартир. Клиентов было очень много.

Вот еще случай из жизни. Михаилу Павлову срочно нужны были деньги на ремонт, как и Елене Сырниковой. В "Реальных инвестициях" он получил займ в 200 тыс. рублей. Павлов написал расписку. Но потом на этом документе Васин и Алиев дорисовали ноль... И получилось, что Павлов оказался должен 2 "лимона", а не 200 тыс. рублей.

Сегодня Михаил Павлов бомжует.

Своими схемами Васин и Алиев затянули в долговую яму сотни москвичей. "Специалисты по кредитам" ловко заменяли документы, а купленные нотариусы выписывали фальшивые доверенности.

Со временем мошенники стали работать под крышей Московского индустриального банка. В своих рекламных листках заявляли, что могут решить любые проблемы и с недвижимостью, и с финансированием.

Своими схемами Васин и Алиев затянули в долговую яму сотни москвичей

У этой группы квартирных рейдеров было почти 20 аффилированных физических и юридических лиц.

Еще одна пострадавшая от рук рейдеров - Татьяна Хлынова пришла к ним на консультацию. Вместо договора юридического ей втюхали договор займа.

Дальше все схеме: просрочка платежей, судебный процесс и выселение. Хлынова тоже оказалась на улице.

Загремели на нары. Но надолго ли?

- Господина Васина правоохранители уже задерживали,- рассказала Елена Сырникова. - И даже сажали в СИЗО. Но вскоре выпустили. Он только освободился, сразу переименовал все свои фирмы-фирмочки. И опять за старое!

Но мошенников все-таки арестовали несколько месяцев назад: спецназ взял их "тепленькими" в их квартирах. Что нашли при обыске? Огромное количество денег, в том числе и в валюте, сотни незарегистрированных сим-карт и десятки телефонных аппаратов.

Офисы опустели. Васин и Алиев загремели на нары. Им уже предъявлены обвинения в особо крупном мошенничестве.

Двери вскрывали болгаркой, потом спиливали замки

Но квартиры свои граждане пока вернуть не могут!

- Долю моей квартиры на себя оформил путём дарения от моего лица Алиев. Сегодня на мошеннике Алиеве вся квартира, - продолжает свое грустное повествование Елена Сырникова.- ООО "Реальные инвестиции" очень долгое время вместе с Московским индустриальным банком окучивало доверчивых клиентов. Они все делят между собой. Но все квартиры висят на Алиеве, а деньги судебные приставы снимают для Васина.

Елена Сырникова в какой-то момент выиграла суд, чтобы приостановить решения по исполнительному листу, но Мосгорсуд отменил это решение. И занял сторону судебных приставов и мошенника Васина.

- И мой долг у ФССП сегодня 4 124 111 рублей, это помимо отобранной квартиры! - добавляет молодая женщина. - И еще есть штраф 270 000 рублей за то, что я не плачу ублюдку Васину денег. И мне постоянно угрожают выставить новые штрафы в размере 7% от суммы долга.

Дело Натальи Белаш

Еще одна печальная история с отъемом жилья в пользу Васина-Алиева и Московского индустриального банка. Москвичка Наталья Белаш тоже попалась на крючок аферистам из ООО" Реальные инвестиции". Об этом рассказывал сюжет на канале "Вести".

Наталье Белаш очень срочно нужны были деньги, и она искала, кто даст ей нужную сумму. Обратилась в компанию "Реальные инвестиции". И среди всех документов, которые она подписывала как будто бы на кредит, оказался договор дарения.

Как выяснилось, заемщикам давали подписать договор, состоящий из 100-120 листов. Все они были набраны очень мелким шрифтом. И не осилив и половины, почти все просители ставили свои подписи. И, как потом выяснилось, эти подписи ставились под дарственными на жилье.

При обысках в квартирах у Васина и Алиева нашли много денег

Васин и Алиев, завладев квартирой Натальи Белаш, по привычной схеме привезли туда молодчиков с болгарками, а потом подселили "профессиональных соседей". Сюжет на эту тему можно посмотреть по этой ссылке.

В свою квартиру Наталья Белаш смогла прийти только в сопровождении полицейских. Незваные гости нагло заявили, что им по праву дарения принадлежит одна из комнат.

Наталья Белаш рассказала журналистам, что ее постоянно били. И она 4 раза снимала побои в травмпункте.

Но полиция помогла Наталье Белаш выставить вон непрошенных гостей. Прихватив свои бейсбольные биты и "болгарки", они, тем не менее, пообещали скоро вернуться.

Напомним, что Елена Сырникова в первой части журналистского расследования тоже заостряла внимание на то, как агрессивно Васин и Алиев отбирали жилье. У Сырниковых тоже спилили двери. И сразу завели в дом 10 человек, так называемых " профессиональных соседей"... Угрожали маме Елены Сырниковой. Угрозам подвергся даже маленький сын Сырниковой. Но Елена Сырникова каждый раз вызывала полицию. При виде полиции непрошенные визитеры ретировались.

Но вскоре Сырниковой принесли новые бумаги из Московского индустриального банка. В итоге квартира в доме 32 по улице Мусы Джалиля стала принадлежать банку Арсамакова.

При обысках в офисах нашли много телефонных аппаратов и новеньких симок

Но и это были еще не все сюрпризы. Мошенники подали в суд на Елену Сырникову. И заявили на судебном процессе, что Сырникова не выплатила банку ни копейки. Суд встал на сторону Васина и Алиева. Молодой женщине присудили выплатить ООО "Реальные инвестиции " 16 800 000 рублей.

Дурдом? Полный!

Пока шли судебные процессы, Сырникова узнала, что таких пострадавших, как она, уже более 170 человек. И почти у всех отобраны либо квартиры, либо комнаты.

Обманывают с ипотекой. Дерут три шкуры

Московский индустриальный банк уже попался не только на мошенничестве с займами под залог жилплощади. Есть сигналы, что банк Арсамакова обманывает и ипотечников. Об этом сообщает otzovik.

Пишет аноним 07.09.2018

"Бандиты.

Заявление - снизить процентную ставку с 12 % по ипотеке на имя президента Московского индустриального банка, на что президент банка повышает процентную ставку до 16 %. Это он делает специально чтобы душить своими процентами? Мало того, кредитный отдел аккредитовал застройщика у которого я приобрела квартиру, таким образом, что через три недели, стройка заморозилась. Но каким образом Московский индустриальный банк аккредитовал застройщика, если через 3 недели стройка заморозилась? Теперь я плачу за квартиру которой нет с процентной ставкой 16 %. Не приобретайте в этом банке ипотеку, у них так договор прописан, что они в любой момент могут поднять процентную ставку даже до 20%. Пришла к ним в головной офис на улице Орджоникидзе, все руководство банка прячется за железной дверью, неудивительно! Им с простым народом общаться ниже своего достоинства. Когда зашла я на сайт банка, увидела одни бандитские морды. Народ подумайте, прежде связываться с этим банком. 31 августа 2018 года , я должна была получить ключи от своей квартиры, но по вине банка я сейчас на улице. Кто также пострадал от этого банка, просьба писать мне, будем бороться с этим банком вместе. У меня уже есть несколько человек, которые в такой же ситуации оказались."

Еще один отзыв. Пишет аноним. Волгоград. 25.10.2018 г.

"Несколько лет назад я решил приобрести квартиру в новостройке. Естественно, денег не хватало, потому пришлось брать ипотечный кредит. Из тех трех банков, с кем сотрудничал, застройщик выбрал Московский индустриальный банк. Выбор был обусловлен выгодами по страхованию жилья, больше ничем. При заключении договора мы поинтересовались, как нам вносить очередной платеж. Способа было два: в офисе банка и в терминале. При оплате в терминале бралась комиссия за обслуживание. Несмотря на то, что живем не близко от банка, таскались ежемесячно туда, комиссию платить не пожелали. Настали времена, что ставка Центробанка упала. Решили написать заявление с просьбой пересмотреть условия договора (т. е рефинансироваться в Московском индустриальном банке). Рефинансирование в другом банке все-таки подразумевает дополнительные расходы. Представители банка в вежливой форме показали нам "кукиш". Пришлось рефинансироваться в другом месте! Вопрос к банку:"Почему?" Я мог оставаться вашим клиентом? Тем не менее прекратил сотрудничество без сожаления..."

"Не тонет"

Напомним, что с января 2019 года Московский индустриальный банк проходит процедуру санации при поддержке ООО Управляющая компания "Фонда консолидации банковского сектора".

Аналитическое кредитное рейтинговое агентство намедни присвоило Московскому индустриальному банку кредитный рейтинг BB+(RU) со стабильным прогнозом.

Кредитный рейтинг банка Арсамакова обусловлен удовлетворительной оценкой его бизнес-профиля и слабой достаточностью капитала, критическим риск-профилем и адекватной позицией по ликвидности и фондированию.

Дополнительными факторами определения кредитного рейтинга банка являются - умеренная степень системной значимости и сильное влияние государства на кредитоспособность банка.

Московский индустриальный банк, выходит, спасают всем миром, поэтому вряд ли он утонет окончательно.

Но кто будет спасать сотни людей, которые оказались в ярме из-за мошеннических действий сотрудников компании, аффилированной с Московским индустриальным банком?

И когда эти люди получат назад свои квартиры, которые оказались в руках аферистов?