Банкирчики под прикрытием

В The Moscow Post прислали любопытные документы и историю, как грабили "колхозный" банк, который был учрежден на Кубани.

Удивительно удачливы, а главное – пока неуловимы - скандально известные банкирчики - Алексей Демьянов и "немцы" - граждане ФРГ - Владимир и Виталий Кнаусы, взращенные на российской земле. Г-да Кнаусы скрывают в Германии, а г-н Демьянов как будто бы нашел приют в солнечной Испании. И это после разграбления банка "Новопокровский"!

В глубокий летаргий - по мнению авторов письма в Редакцию - погрузились сразу несколько ответственных ведомств в столице: Следственный департамент МВД РФ уже "заспал" с десяток уголовных эпизодов на 4 млрд. рублей. Управление ФСИН по Москве вообще не должно даже дремать, а в соответствии с положением направить ходатайство на замену испытательного срока банкира Демьянова на реальный в порядке ст. 71 УК РФ.

В явном летаргическом сне находится и Россреестр, который "замылил" информацию о собственнике особняка в Южном Бутово, а принадлежит эта фазенда г-ну Демьянову.

Добавим, что после всех судебных разбирательств, которые шли не один месяц, "везунчик" Демьянов в июне 2021 г. получил условно 4 года. И уже в феврале 2022 г. оказался на свободе с хрустально чистым досье… Братья Кнаусы вообще отделались только легким испугом: их даже на "мушку" не брали.

Кто же так помог удачливым финансовым гениям, которые вывели из страны миллиарды?

В многотомной истории разбирался корреспондент The Moscow Post.

Финансовая "дыра" в 3 млрд

30 сентября 2019 г. Тверской районный суд Москвы арестовал бывшего собственника, председателя совета директоров банка "Новопокровский" Алексея Демьянова. В тот момент г-н Демьянов обвинялся в хищении крупной суммы.

По версии следствия, в 2017 г. руководство банка, зная о предстоящем крахе кредитной организации, организовало массовую выдачу кредитов как юридическим, так и физическим лицам, якобы подконтрольных руководству банка "Новопокровский". А таких оказалось 24, причем, большинство из них имели негативную кредитную историю.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

Алексей Демьянов своей вины не признал.

Лицензия у банка "Новопокровский" была отозвана 4 декабря 2017 года. В июне 2018 г. банк был признан банкротом.

Перед этим ЦБ публиковал данные, согласно которым оценка финансовой "дыры" в балансе банка " Новопокровский" была скорректирована в большую сторону: с 2,3 млрд. она расширилась до 3,1 млрд рублей.

Фото: Rusprofile.ru

И еще регулятор сообщал о выявленных операциях по выводу активов банка на 1,1 млрд рублей.

Банк на базе колхоза

Но откуда же вообще взялся "Новопокровский" банк?

Тут надо вернуться на 20 лет назад, когда на базе станичного кубанского банка с мизерным капиталом, как рассказывал журналистам глава правления "Новопокровского" банка (на тот момент) Андрей Коломыц, опытный управленец, ранее работавший руководителем расчётно-кассового центра ЦБ, появился " "преемник".

Что любопытно, сам г-н Коломыц "осваивал" тогда не только "колхозный" банк, но и КБ "Внешфинбанк". И тоже на Кубани… Об этом повествовал "Эксперт".

Колхозный банк во время кризиса 2008 г. сменил собственника.

Фото: Rusprofile.ru

Андрей Коломыц. Фото: https://expert.ru/

И новый собственник сумел обеспечить феноменальные темпы роста. Банк "Новопокровский" стал развиваться как будущий федеральный игрок. Он быстро вышел на рынок Москвы, Саратова, Костромы, Екатеринбурга…

И кто же стал новым собственником?

Совладельцами банка стали уже упомянутые выше Алексей Демьянов, Виталий Кнаус и Владимир Кнаус.

Фото: Rusprofile.ru

Братья Кнаусы - ко всему прочему - оказались владельцами торговой компании "Ост-Вест", а также ОАО "СтройИнжинирингГрупп" (АО "СИГ").

Именно АО "СИГ" в ближайшем будущем станет ключевым по растаскиванию миллиардов… АО "СИГ" тесно сотрудничала с компаниями "Газпром" и "Тюментрансгаз". И проводила ремонт газопроводов Москва - Самара.

"Новопокровский" получил первых "серьезных" клиентов благодаря разносторонним бизнесам своих новых владельцев.

В 2008 г., когда в банк зашли братишки Кнаусы и товарищ Демьянов, в его портфеле было всего 20 кредитов, а сам банк состоял из скромного офиса в станице с весьма небольшим штатом.

Новые владельцы влили в капитал банка 200 млн. руб. И вышли на рынок кредитования малого и среднего бизнеса.

Уже за 2011 г. активы банка выросли на 63%. "Новопокровский" оказался на 13-м месте в рейтинге крупнейших кредитных организаций юга России.

Банк расширил линейку продуктов, качество услуг повысилось, срок рассмотрения заявок при наличии у клиента пакета документов сократился до двух дней. Еще нарастили кредитный портфель, а ставки по кредитованию снизились. Произошло сужение спрэда (диапазона колебаний процентных ставок): если в 2008 г. ставки были 20 % и выше, то тенденцией последних лет было снижение.

В 2010 г. банк получил валютную лицензию. В банке тогда было 1154 клиента, у некоторых из них - по две-три компании.

По состоянию на 1 февраля 2012 г. банк входил в топ-400 банков РФ по активам.

Как "отмывали" миллионы

"Банкирчики", как рассказывает наш информатор, "отмывали" деньги по договорам с Газпромом, РЖД и с МВД.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

А вот само решение о приобретении банка "Новопокровский" было связано исключительно с желанием сэкономить на обнале и сокрытии "серых" схем по легализации средств по договорам.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

Росту бизнеса якобы помогал руководитель Комитета по энергетике Государственной думы Павел Завальный.

Он обеспечивал АО "СИГ" договорами с компаниями "Газпром", "ТрансгазЮгорск" и " Газпромтрансгаз Саратов".

Павел Завальный. Фото: https://www.gazprom.ru/press/media/2018/550826/

"Смотрящим" в банке был назначен Алексей Демьянов, который вместе с финансовым директором Светланой Симоновой и заместителем генерального директора Георгом Виттом должен был контролировать схемы вывода, а также выполнять деликатные поручения по передаче "откатов".

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

Но г-н Демьянов "обнальную" площадку доверил своей супруге Елене Гонтаревой. И для этого он сделал г-жу Гонтареву хозяйкой ООО "ВК-Консалтинг".

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

"ВК-Консалтинг" отвечала за подделку документов при кредитовании АО "СИГ" в сторонних банках.

Компания "ВК-Консалтинг" искала номиналов, выплачивала от 15 до 30 тыс. руб. Номиналы подписывали документы и, таким образом, брали все риски на себя.

В банке за работу с номинальными директорами отвечала Ольга Богомолова: она контролировала и выдачу денег, и подделку первичной документации.

Все шло успешно. И на выведенные миллионы покупались дорогие объекты недвижимости по всему миру.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

Собственники банка выводили средства вкладчиков на ООО "Фининвестком" с номинальным директором и далее - по цепочке.

И компания с уставным капиталом в 10 тыс. руб. получила активов на 2 млрд рублей.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

Банкиры посчитали, что инвестиции в нефть - самые удачные. И поручили своему человеку Александру Апполонскому возглавить нефтетрейдинг на средства вкладчиков.

Но в 2014 г. котировки рухнули, как и курс рубля. И банк стал банкротом.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

А вот убытки Владимир Кнаус решил повесить на партнеров.

Уголовные дела

Что было дальше?

Один из номиналов узнав, что он не только работал в ООО "ВК-Консалтинг" за 20 тыс. руб., но взял кредит на 60 млн. рублей, пулей полетел в полицию. Так возбудили первое уголовное дело.

И вскоре ГСУ ГУ МВД по Москве открыло уголовное дело у/д №103657 против нефтетрейдеров, которые были частью холдинга. Дело было открыто и против Алексея Демьянова.

В 2019 г. Чертановский районный суд Москвы приговорил Демьянова к 4 годам условно за мошенничество за похищенные средства у ООО "Фининвестком".

Владимир Кнаус оказался якобы потерпевшим. Но позже следствие установило, что средства в ООО он не вкладывал: было установлено, что это деньги вкладчиков.

4 декабря 2017 г. ЦБ отозвал лицензию у банка "Новопокровский". Но из активов банка пропала вся недвижимость, связанная с семьей Кнаус, купленная на "технические" кредиты.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

В июле 2018 г. Следственное управление по СЗАО УВД возбудило уголовное дело №11801450008000335 по факту выдачи заведомо невозвратных кредитов на физические лиц.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

Алексей Демьянов получил подписку о невыезде, а лица, изготавливающие фиктивные документы - Е. Гонтарева, О. Богомолова и др., остались лишь свидетелями.

Замоскворецкий районный суд Москвы приговорил Алексея Демьянова на 4 года за растрату по трем эпизодам, а его участие в хищении средств через выдачу невозвратных кредитов в уголовном деле 11801450008000335 полностью исключена, как и его жены, Владимира Кнауса и других участников мошенничества.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

Но прокуратура по СЗАО и по ЦАО отменяет заведомо отказные постановления об отказе уголовного дела и выносит представление следствию и оперативным сотрудникам. Эпизоды хищения средств через "технички" по госконтрактам не расследуются полностью, ликвидируются через фиктивное банкротство.

АСВ в лице представителя, конкурсного управляющего Александра Петренко с заявлением о преступлении, несмотря на заявления номинальных директоров, в Следственный департамент МВД не обращается.

Фото: Rusprofile.ru

Таким образом, весь совет директоров и члены кредитного комитета избежали субсидиарной ответственности за утверждение выдачи невозвратных кредитов. Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности было подано в последние даты.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

И, несмотря на то, что Алексей Демьянов не погасил ущерб по первому уголовному делу, судья Головинского районного суда Москвы Кристина Кострюкова удовлетворила ходатайство Демьянова об УДО.

Владимир и Виталий Кнаусы избежали уголовной ответственности. Они заранее переписали свои доли на Алексея Демьянова.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

Г-н Дементьев позже рассказал, что отдавал распоряжения не только подчиненным, но и аудитору Ивану Пожарскому, который руководит ООО "ВК Консалтинг". Но ведь официально фирма оформлена на жену Демьянова - Елену Гонтареву.

Иван Пожарский, как сообщают авторы сайта "Момент истины" якобы сообщил о взятке в размере 1 млн. евро, которую Алексей Демьянов и Владимир Кнаус передали заместителю начальника ГСУ ГУ МВД Москвы, генералу Виктору Городкову.

Документ прислан автором письма в The Moscow Post

И якобы г-н Городков обещал содействовать закрытию уголовного дела.

Не исключено, что именно поэтому г-на Демьянова отправили под домашний арест, а не в СИЗО, а потом вообще " очистили" всю "пятнистую" биографию…

Все попытки Агентства по страхованию вкладов добиться привлечения к субсидиарной ответственности 9 топ-менеджеров банка успехом не увенчались.

Г-н Демьянов даже в этот список не попал.

Получается, что банкиры-аферисты, раздевшие вкладчиков банка "Новопокровский" на 7 млрд. рублей, до сих пор находятся под прикрытием?

The Moscow Post следит за делом банка "Новопокровский".