Александр Мазанов - владелец 61,1% уставного капитала банка, а значит, можно полностью контролировать деятельность организации. 12,6% — у Дмитрия Сорокина (через ЗАО "Аркадуа Лимитед"), 7,3% — у Олеси Серебренниковой. В число бенефициаров также входят граждане Республики Кипр Христина Женетлиу, у нее 12,5% (через частную компанию с ограниченной ответственностью "Хэли Трейдинг Лимитед") и Лампидона Феса — 6,5% (через ЗАО "Неостако ЛТД").
Кстати, авторитетное рейтинговое агентство "Эксперт РА" с конца декабря трижды понижало рейтинг "Транспортного", причем дважды – в апреле 2015 года. Банк подвело обеспечение активов – с учетом ценных бумаг, поручительств и гарантий оно составляет 72,8% портфеля, без них – всего 14,6%. Более того, банк осуществляет платежи на бумажном носителе, а не в электронном формате, что увеличивает сроки проведения операций.
Ранее банк уже оказывался в состоянии кризиса, в конце 2008 года пост президента кредитной организации занял ее собственник Алексей Ламанов, президент финансово-промышленной группы "Новые транспортные технологии". Потом собственники неоднократно менялись.
Не осталось без внимания и то, что 28 апреля ЦБ раскрыл схему манипулирования голубыми фишками на Московской бирже в 2012–2013 гг. Среди участников был и "Транспортный", у которого ЦБ сразу аннулировал лицензию на дилерскую деятельность!
Параллельно с махинациями "Транспортный" с начала 2015 года держится в лидерах по привлечению вкладов – за первый квартал (вклады выросли почти вдвое – до 40 млрд руб). В декабре он резко поднял ставки по вкладам и позволял досрочно забирать деньги без потери процентов. С 16 апреля банк перестал привлекать новые вклады и пополнять существующие, после чего на его сайте появилось объяснение, что это связано с предписанием ЦБ, но позже оно было удалено…
Подчеркнем, засомневались в банке еще в 2014 году, когда организация стала "фигурантом" уголовного дела №28170 ч.2 ст.172 по факту обналичивания денежных средств ОАО "Новосибирскэнергосбыт" через банк "Транспортный" представителями скандально-известного холдинга "Энерострим" на сумму 200 млн руб.
Просто банк пообещал огромные проценты, правда, это может обернуться для вкладчиков потерей денег, особенно если сумма, хранящаяся в банке, выше 700 000 рублей (АСВ не компенсирует если вклады превышает данный барьер).
Вкладчике о банке
Напомним, число сомнительных банков, у которых отозвали лицензию, свыше 150. Эльвира Набиуллина бескомпромиссна в этом вопросе. Похоже, следующим "отозванным" может стать именно "Транспортный" банк, клиенты которого уже "сыты по горло" его деятельностью и, судя по отзывам, санация была бы спасением.
"Абсолютно разочарована! В четверг, отпросившись на полчаса раньше с работы (примерно в 18.30) зашла в банк на Белорусской, дабы открыть вклад, простояла 20 минут в ожидании, поняла, что бесполезно. Подумала, ладно, завтра у меня сокращенный день, как раз после встречи заеду на Таганскую.
Та же история! Плюнула, развернулась, ушла! Спасибо, что в субботу зашла на сайт, как специально дернуло! А там картина "18 и 19 апреля 2015 года обслуживание физических лиц будет осуществляться только в дежурных офисах", как так можно на всю Москву 3 офиса и до 16.00! У нас что Сиесту ввели? Вроде бы не жарко на улице. Больше я к вам бегать не собираюсь. Сделала вывод: ни клиенты, ни деньги банку не нужны", - написала разочарованная жительница Москвы.
"Моя жалоба не первая. Банк в одностороннем порядке изменил условия договора по вкладам: сначала была лимитирована сумма взноса, теперь банк не принимает денежные средства вообще. На сайте банка никакой информации о нововведении нет. Предлагают обратиться с письменным заявлением и прождать ответа неделю. Не поленилась позвонить в Центральный Банк - никаких ограничений в отношении банка Транспортный не вводилось. Пора прощаться с банком...", - пишет клиент банка.
"С апреля 2015 года банк в одностороннем порядке отказался от выполнения условий договора по вкладу "неснижаемый процент", а именно отказал в пополнении вклада", - написала разгневанная Ирина из Москвы.
"Сотрудники банка отказывается принять наличные для пополнения действующего пополняемого вклада, грубо нарушая условия договора (мотивируют, что уже "перебрали" средств). Никакого письменного документа с обоснованием отказа на руки не выдают, предлагают оставить жалобу на рассмотрение своему юристу, а потом приехать через 10 рабочих дней за получением комментариев. Знать бы заранее, что банк так наплевательски относится к своим обязательствам, ни за что бы не стал с ним связываться (и всех знакомым отговаривал бы)", - написал недовольный клиент.
"Лживый банк! Сталкиваюсь с такими нарушениями впервые, хотя уже много лет являюсь вкладчиком в различных банках. 21.04.2015г. пыталась пополнить вклад в офисе на м. Войковская, открытый в этом банке, в декабре 2014г. Вклад пополняемый, иначе бы и не стала открывать, т.к. хотела при закрытии вклада в другом банке, переложить средства. Во внесении наличных мне было отказано, сославшись на внутреннее распоряжение Администрации банка (якобы с 16.04.2015г. пополнение вкладов и открытие новых вкладов временно приостановлено). Служащие банка сказали, что вся информация есть на сайте... Но!!! на сайте данной информации нет, есть только, что принимают пополнение в размере 100 тыс. руб. в течении календарного месяца с 13.04.2015г., в чем мне было тоже отказано, а информации о приостановке новых вкладов нет. Они по-прежнему размещены на сайте. Банк в одностороннем порядке нарушил условия вкладчиков... Это недопустимо... Буду жаловаться в вышестоящие инстанции", - оставил своей комментарий клиент "Транспортного".
"Банк Транспортный в одностороннем порядке, уведомительным характером (разместил информацию на своем сайте изменил условия вклада, ограничив прием денежных средств на вклад в размере не более 100 тыс. руб. в месяц, нарушая условия договора вклада "не снижаемый процент", - написал возмущенный вкладчик
Как мы отмечали, необходимо банковский сектор России лечить, чтобы не повторился кризис 2008 года, ведь если на нынешний валютный кризис належится банковский, то это чревато серьезными последствиями. Для этого ЦБ и отзывает лицензию, к процедуре которой вплотную подошел банк "Транспортный".