За отмывание денег наказывать пока не будут

Кроме того, принимать на обслуживание иностранных публичных должностных лиц теперь можно только на основании письменного решения руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или его заместителя. Российские банки, ломбарды и страховщики ответственны за контроль над источниками происхождения денежных средств и операциями иностранных публичных лиц и их родственников.

Поправки к закону об отмывании денег обязывают банки сопровождать безналичные расчеты информацией о плательщике. В бланке перевода необходимо указать фамилию имя отчество, ИНН, регистрацию, дату рождения. Если деньги переводит юридическое лицо, тогда указывается идентификационный код налогоплательщика или код иностранной организации. Все эти данные будут передаваться в Росфинмониторинг. Таким образом, говорят банкиры, они пытаются перекрыть каналы поступления грязных денег. Если всех необходимых данных плательщик не предоставляет, тогда появляются сомнения в законности происхождения денег и в этом случае банк может отказать в переводе или вообще закрыть счета клиента. Несмотря на вступление в силу этих изменений, с сегодняшнего дня в функционировании банковской системы ничего изменится, уверен президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. По его мнению, выполнить новые требования просто невозможно.

Между тем, Центробанк ввел мораторий на карательные санкции по отношению к банкам, не соблюдающим новые поправки к закону об отмывании денег.

Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, территориальным учреждениям ЦБ РФ рекомендовано в период с 15 января до 15 мая 2008 года в случае выявления нарушений кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части новых поправок, применять к ним меры воздействия только предупредительного характера.