Успеть "кивикнуть"

Коллективный иск через Rolsen Law Firm, P.A. на группу Qiwi ("Киви") в окружной суд США Восточного округа Нью-Йорка подали иностранные инвесторы группы.

Речь может идти о сумме ущерба инвесторам на $100 млн и более. Однако это касается лишь тех, кто приобрел бумаги "Киви" в период с 28 марта 2019-го по 9 декабря 2020 года. Драматическое падение акций "Киви" началось гораздо раньше, и пострадавшими могут быть куда больше инвесторов.

В сути конфликта разбирался корреспондент The Moscow Post.

Само исковое поступило от Дейла Х Очакоффа, который приобрел бумаги Qiwi в период с 28 марта 2019-го по 9 декабря 2020 года и получил экономический ущерб. Об этом писал "Коммерсант". Однако иск именно коллективный. В нём говорится, что ответчики управляли компанией, были знакомы с конфиденциальной информацией, участвовали в составлении, производстве и распространении ложных заявлений и сведений.

При этом в качестве ответчика присутствовали практически все руководители "Киви", кроме её основателя и главного идеолога Андрея Романенко. Параллельно пострадавших от обвала акций "Киви" примерно на 20% ищут юристы компании Schall Law, о чем писал РБК.

Обе компании ведут собственное расследование возможного нарушения требований регулятора, и хотят проверить, не ввели ли акционеров в заблуждение недостаточным раскрытием информации. Нарушения могли касаться серого рынка ставок, так называемого "беттинга", о чем писал "Форбс". Это когда букмекеры могут уходить от налогов и проводить платежи через "Киви" в пользу своих же зарубежных компаний.

Взяли след

Как рассказал корреспонденту The Moscow Post бывший партнер Андрея Романенко Ильдар Ахметшин, с ним связывались из компании Rolsen Law Firm, P.A. и сообщили, что продолжают собирать доказательную базу, представляя интересы инвесторов "Киви".

По словам Ахметшина "Романенко и руководство компании "Киви" показывали прибыль, которая достигалась в том числе покровительством не всегда добросовестных контрагентов. Руководство "Киви" помогали отмывать преступные доходы и легализовывать средства своих клиентов, беря за это отдельную официальную плату. Тем самым Романенко вывел на американское IPO "компанию-помойку", обманув американских налогоплательщиков", - утверждаетр Ахметшин.

Группа "Киви" вынуждена отбиваться от претензий своих иносранных акционеров

Инвесторы "Киви" недовольны, так как покупая акции компании, они могут остаться ни с чем в случае отзыва лицензии у банка "Киви" за возможные нарушения российского законодательства. "Сегодня всё, что творится внутри компании, остаётся внутри компании. Центробанк не видит незаконные движения через "Киви-кошельки", с помощью которых из России могут выводиться и легализоваться миллиарды рублей, - добавляет бывший партнер "Киви".

В случае с исковым в суд Восточного округа Нью-Йорка последней каплей стала позиция российского Центробанка, который по итогам проверки выявил нарушения и ограничил операции "Киви" в декабре 2020 года. Ограничения коснулись большинства видов платежей иностранным поставщикам и денежных переводов на предоплаченные карты с корпоративных счетов.

Сразу же после этого "Киви" потеряла сразу четверть рыночной стоимости - её акции на NASDAQ упали на 26%. К такому инвесторов Сергей Солонин, Александр Караваев, Варвара Киселева точно не готовили. Не готовил их к такому и главный "архитектор" самой группы и её выхода на зарубежный рынок акций Андрей Романенко.

Напомним, что The Moscow Post выпускал два расследования - "Обнальная Киви-империя Романенко" и "Из-под Сугробова к Грефу - путь Андрея Романенко".

В них рассказывалось о схемах, по которой работала бизнес-империя "Киви", а также о судьбе людей, имевших дела с компанией и её основателем Андреем Романенко. По словам его бывшего партнера Ильдара Ахметшина, на выход Романенко из капитала компании в 2015 году, то есть уже после IPO на NASDAQ, повлиял арест в 2014 году бывшего главы ГУЭБиПК МВД Дениса Сугробова, позднее осужденного судом на 22 года за создание преступного сообщества.

Якобы Сугробов покрывал действия группы, непрозрачные ни для Центробанка, ни для налоговой службы. Рассказывалось, что Романенко мог быть провокатором Дениса Сугробова, чтобы получить его расположение и поддержку в бизнесе, в результате чего сразу несколько человек могли оказаться в СИЗО по сфабрикованным обвинениям. Обо всем этом также ранее писал The Moscow Post.

После ареста Дениса Сугроова (на фото) Андрей Романенко поспешил порвать все связи с группой "Киви"

Однако к тому моменту - аресту Сугробова в 2014 году и продаже Андреем Романенко акций "Киви" в 2015 году, группа "Киви" была уже не в расцвете, а начала сдавать, оказавшись под пристальным вниманием со стороны государственных органов. В 2015 году в офисах структуры прошли обыски ФСБ, об этом писал РБК. Может, тогда Романенко удалось договориться, чтобы успеть выйти из бизнеса, но после ФСБ не стала предъявлять к группе никаких претензий.

Еще до этого на самом IPO, организацию которого Романенко ставил себе в личную заслугу, акционеры группы смогли получить $212 млн. Как утверждают авторы сайта "СиНьюс", якобы экс-президент "Киви" Андрей Романенко вместе с отцом Николаем заработал $47 млн.

Кроме них более $32 млн заработал глава инвесткомпании Parus Capital, основатель "Сибирского цемента" и строительной компании РТМ Андрей Муравьев, а также японская корпорация Mitsui.

Не остались в накладе и основатели "Первого процессингового банка" Игорь Михайлов и Сергей Федющенко, которые выручили по $16,5 млн. К моменту IPO структуру уже переименовали в "Киви-банк", после же он подвергся пристальному вниманию со стороны "Центробанка" и ограничению операций.

Перед IPO общая стоимость компании выросла до $3 млрд, только затем, чтобы уже через несколько лет обвалится сразу в четыре раза. Позже об этом в интервью рассказывал один из сооснователей структуры Борис Ким. Вторая же волна случилась уже в декабре 2020 года, непосредственно после ограничения операций с иностранными контрагентами со стороны ЦБ. Тогда обрушение на Московской бирже всего за день составило более 20%.

Новый виток падения случился в августе 2021 года. Тогда акции "Киви" упали почти на 8% после того, как ей отказали в статусе центра учета ставок букмекерских контор. Сервис обратился с соответствующей заявкой, но решение приняли в пользу другого оператора.

Сейчас из-за давления на букмекерский бизнес, известный своей непрозрачностью и многочисленными аферами, группа меняет свою бизнес-модель.

В августе 2021 года акции группы торговались на исторических минимумах. За год компания потеряла сразу половину своей капитализации, а неопределенность из-за регуляторных рисков, связанных с транзакционным бизнесом (который и вовсе может "накрыться медным тазом"), только растет

Что с банком

Следующий шаг к ограничению деятельности "Киви" может привести к "схлопыванию" всей структуры. Слухи о том, что у "Киви банка" могут отозвать лицензию, ходят с конца 2020 года. Сейчас они только усилились.

За последние полгода в банке наблюдается нечто странное. При номинальном росте рентабельности у него резко упали кредитные коэффициенты. В банке было не так много физических вкладчиков, но внезапно за несколько месяцев почти все они куда-то исчезли, забрав с собой из банка свыше 1,5 млрд. рублей.

Согласно финансовой статистике самого банка, представленной на сайте банковской аналитики "Банки.ру", в период с мая по октябрь 2021 года в "Киви банке" вырос уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю, уровень резервирования по кредитному портфелю, все три важнейших кредитных коэффициента оказались в красной зоне.

Если банк "схлопнется" – спасать его будет ЦБ за бюджетный счет?

Все это стало возможным благодаря усилению контроля Центробанка и правоохранительных органов за деятельностью компаний, которая строит свою финансовую успешность на обналичивании денежных средства и незаконных финансовых операциях, считает Ильдар Ахметшин. Деятельность "Киви" сильно пострадала после ареста Сугробова и падения маржинальности работы терминалов оплаты - сейчас они фактически никому не нужны.

Остаются еще "Киви-кошельки", настоящие финансовые "черные дыры", утверждает Ахметшин. То, что там происходит, видит только компания. Ранее через них могли обналичивать и выводить миллиарды рублей. Кроме того, их активно использовали торговцы запрещенными веществами, получая на них оплату своих товаров и услуг.

Интернет- портал "Судебные и нормативные акты РФ" (www.sudact.ru) выдает ссылки на более чем 22 тыс. вступивших в законную силу приговоров и решений суда, в которых "Киви-кошельки" судом признаны платежным средством за запрещенные вещества.

А в базе данных ГАС РФ "Правосудие" находится более 210 тыс. (двухсот десяти тысяч!) ссылок на приговоры судов и другие судебные акты, в которых "Киви-кошельки" признаны либо упомянуты в качестве способа оплаты за такие вещества.

Почему-то это остаётся без реакции со стороны Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка, а сам регулятор вот уже более 10 лет не может лишить "Киви-банк" лицензии. Но расклад сил меняется, а информация об этом наверняка окажется полезной для западных юридических структур, ведущих дела вкладчиков "Киви", посчитавших себя обманутым.

Твой-мой кошелек

В Интернете множество отзывов о работе т.н. "киви-кошельков", и мало какие из них носят позитивный характер. Ахметшин рассказал, что контролирует их только сама компания. Именно она решает, кому можно их пополнять, а кому нет. Служба безопасности, менеджеры и айтишники могут в любой момент заблокировать любой кошелек, а денежные средства присвоить себе, либо записать в прибыль группы.

Свежий отзыв на портале "Банки.ру". Подобными рассказами о блокировке киви-кошелька полон интернет

Как утверждают авторы сайта Iphones.ru, якобы в 2018 году произошло массовое блокирование киви-кошельков, что усложнило вывод с них денег для обычных пользователей.

Ранее же в компании использовали еще один выгодный инструмент - киви-карты, которые позволяли снимать средства с "Киви-кошельков". Якобы, близким к Романенко, и при этом не самым чистоплотным бизнесменам выдавались целые коробки обезличенных карт, с которых без всякого контроля можно было снимать до 60 тыс. рублей. А благодаря массовости, за рубежом можно было обналичивать миллиарды через коробки таких карт, снимая по 60 тыс. рублей.

Как утверждает Ильдар Ахметшин, якобы в своё время Андрей Романенко при нем хвастался, что подключил обезличенные тогда "киви-карты" к системе VISA. Сейчас её можно получить, только пройдя верификацию, я раньше, похоже, не требовалось и этого. Более того - будто бы Романенко неоднократно снимал средства со своей карты в США. Это особенно будет интересно узнать американским инвесторам его бывшего бизнеса, с той же биржи NASDAQ - ведь обналиченные в их стране средства могли иметь сомнительное происхождение.

В этом смысле возможный крах "Киви-банка", которого пока все же не происходит, может привести к новым искам инвесторов. И не только с NASDAQ, но и с Московской биржи.

Похоже, в компании, которая с 2015 года остаётся под оперативным управлением соратника и бывшего партнера Романенко Сергея Солонина, это понимают, и пытаются выжать все соки из скукоживающегося бизнеса. При этом сам Сергей Солонин якобы давным-давно живет в Кремниевой долине в США, и вовсе не думает о России и рынке "обнала", а Романенко вообще формально уже давным-давно не имеет отношения к "Киви".

Сейчас у него другой масштабный бизнес - ООО "Эвотор", совместное предприятие вместе со "Сбербанком" под управлением Германа Грефа. Структура занимается онлайн-кассами и облачными технологиям для малого бизнеса. Сумма госконтрактов компании уже превысила 1 млрд. рублей.

Что же до неблаговидных вещей, который приписывают Андрею Романенко, это не беспокоит Германа Грефа. Ему и самому как-то раз за разом удается избегать серьезных санкций со стороны тех же западных государств.

Но судебные разбирательства недовольных Романенко акционеров "Киви" могут значительно испортить ему жизнь, если он предпочтет держать свои капиталы на Западе. К тому времени его главное детище "Киви", вместе с одноименным банком уже и вовсе могут исчезнуть с рынка, а сам "великий комбинатор" к тому времени уже достаточно заработает на госконтрактах со "Сбербанком".