Убытки на "Восточный" лад

Как сообщает корреспондент The Moscow Post, по итогам полугодия банк "Восточный" вышел на второе место по размеру убытка (3,2 млрд рублей). Новый владелец в лице Совкомбанка Дмитрия и Сергея Хотимских объясняет все старыми проблемами корпоративного кредитного портфеля, из-за чего пришлось формировать дополнительные резервы, которые и увеличивают убытки. Однако не исключено, что деньги из "Восточного" пошли на подпитку нового собственника - Совкомбанк уже не раз подозревали в том, что он показывает рост за счет скупленных активов, которые доводятся чуть ли не до предбанкротного состояния. И, похоже, скоро Хотимские могут взяться на новое дело, получив розничный сектор "Ситибанка".

В самом финансовом учреждении сложившуюся ситуацию объясняют тем, что в рамках полученного дисконта в структуре цены за банк "Восточный" досоздают определенные резервы, и это транслируется в разумный относительно дисконта убыток банка. Иными словами, получается, что Хотимским структура досталась с существенной скидкой, а после они еще больше загнали ее в убытки.

Расчисткой активов, по данным "Коммерсанта", "Восточный" занимался и до сделки с Совкомбанком. Основные проблемные активы сосредоточены в корпоративном портфеле, перед продажей оставалось недорезервированно активов на сумму около 8 млрд руб. В настоящее время работа с портфелем ведется перед его дальнейшим присоединением к Совкомбанку.

Последний закрыл сделку по покупке "Восточного" в апреле этого года, актив был оценен в 11 млрд рублей. "Восточный" решил найти инвестора из-за нехватки капитала. Причиной этому стал резонансный и затяжной корпоративный конфликт, лишь в конце прошлого года акционеры наконец подписали мировое соглашение, сообщал "Коммерсант". Стоит также отметить, что один из прежних крупнейших акционеров "Восточного", Артем Аветисян, является давним товарищем Хотимских - ранее они участвовали во множестве совместных проектов. Для него передача актива стало хорошим способом красиво и с выгодой закончить конфликт в кредитной структуре.

Слава идет впереди

В чем же тогда выгода для Хотимских? Они на рынке давно получили славу "уничтожителей банков", которые поглощают все новые и новые ослабшие активы. При этом глава ЦБ Эльвира Набиуллина постоянно разрешает сделки. А ведь давно уже ходят слухи, что модель развития бизнеса банкиров уж больно сильно напоминает финансовую пирамиду. Все гениальное просто: в головную структуру заводится все больше и больше проблемных финансовых организаций. Якобы они вовсе искусственно доводятся до предбанкротного состояния, а после часть активов может выводиться выводится, другая же часть пополняет активы "Совкомбанка". Это-то и позволило детищу Хотимских вырваться на 9 место по всей России по размеру активов нетто?

К слову, сейчас именно с этим показателем в банке произошло нечто странное. За период июня-июля 2021 года активы внезапно просели на 36 млрд рублей (более 2%), следует из данных "Банки.ру". Но вроде банк в последнее время никаких крупных сделок не совершал - так куда направились деньги?

Ранее были разговоры о том, что вполне легально средства вкладчиком могут оседать на иностранных счетах частной компании с ограниченной ответственностью "Совко Капитал Партнерс Би Ви". Нидерландская организация до последнего времени владела 96% учреждения. Но, вот сюрприз, 25 июня вышла из состава учредителей - теперь на "Руспрофайле" не указано, кто является владельцем. Все это наводит на мысль, что нечто пытаются скрыть.

Быть может, таким образом Хотимские готовятся к очередной крупной сделке. По информации "Форбса", в июле "Ситибанк" приступил к продаже своего розничного бизнеса. Российская "дочка" американской финансовой корпорации Citigroup разослало большинству российских банков из топ-30 предложения о приобретении его розничного бизнеса целиком. Скорее всего, в этом списке не обошлось и без "Совкомбанка". В таком случае, сейчас банк может получить 250 тысяч карт клиентов, кредиты на сумму около 40 млрд рублей, обязательства "Ситибанка" перед физлицами примерно на 160 млрд рублей и большую часть сети и 2 тысячи сотрудников. Что сказать, весьма солидный куш!

Неиссякаемый поток

Вот только останутся ли довольны этим клиенты "Ситибанка" - вопрос спорный. Как правило, после продажи активов, отток неизбежен, что ударяет по кредитным учреждениям. Но активы, оказавшиеся у Хотимских, уходят в настоящий нокаут.

В 2020 году "Совкомбанк" закончил процесс поглощения отданного ему на санацию банка "Экспресс-Волга". И результаты работы оказались неутешительны: с марта 2019 по апрель 2020 года кредитный портфель последнего уменьшился на 77%, а из структуры ушли физические лица - минус 40%.

Весной прошлого года "Совкомбанку" достались 91% акций "Волго-Каспийского Акционерного банка". Ранее банкиры уже владели 20% структуры. Ранее похожая ситуация произошла с "РосЕвроБанком", "Меткомбанком" Алексея Мордашова и еще многими банками. Об этом ранее подробно писал The Moscow Post.

Но откуда у Хотимских деньги? Крупные суммы им приносит размещение облигаций: только в мае 2020 года таким образом были размещены бумаги на 5 млрд рублей, месяцем ранее - на 12 млрд. Иными словами, деньги банкиры берут "на стороне". А что, очень удобно!

Недавно также стало известно, что "Совкомбанк" исполнил опцион на покупку акций Санкт-Петербургской биржи, увеличив долю до 18,5%. Эксперты высказывают предположения, что биржа якобы нужна им для серии возможных спекуляций, о чем ранее подробно рассказывал The Moscow Post. Ну и как тут не вспомнить, что Хотимские давно заявляют о планах выйти на IPO…

По всей видимости, банкиры отлично умеют множить свой капитал. Вот только некоторые из их методов выглядят несколько сомнительно. И пока тот же "Восточный" бьет рекорды убыточности, Хотимские уже вероятно заглядываются на новый актив - "Ситибанк".