Евгений Конфетов и Владимир Черемискин подали иски в Арбитражный суд Москвы с требованием признать незаконными действия руководителя временной администрации – Вероники Доленко из Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Конкретнее, санируемый финансовой корпорацией "Открытие" банк "Траст" отказался от обязательств с держателями кредитных нот (финансовый инструмент, аналогичный облигации, вид облигации, привязанной к кредитному договору) на 2 млрд рублей.
Причиной их исков стало письмо господина Доленко голландской компании C.R.R. B.V.: она и другая голландская компания – CL Repackaging – с 2007 г. размещали кредитные ноты "Траста", направляя привлеченные средства на субординированные займы банку.
В обращении было семь выпусков таких нот, и у четырех условия выпуска предусматривали списание в одностороннем порядке субординированного долга (автоматически влечет аннулирование нот). В феврале она уведомила C.R.R. B.V. о замораживании выплаты процентов по этим выпускам в связи с вступлением в силу 22 декабря, в день объявления о санации "Траста", поправок в закон о банках.
В апреле этого года держатели кредитных нот банка "Траст" на сумму более 2,5 млн долларов подали жалобу в Центробанк. Держатели кредитных нот просят возбудить дело по статье 15.19 Кодекса об административных правонарушениях, которая устанавливает ответственность за непредставление инвестору предусмотренной законами информации.
Уже известно, что клиенты покупали кредитные ноты голландских компаний через аффилированную с "Трастом" TIB Investment Ltd, а банк действовал в качестве брокера. Уже после покупки нот у их держателей начались неприятности. Ведь ноты могли быть аннулированы при снижении норматива достаточности базового капитала "Траста" ниже 2% или при санации.
Новые иски поданы к Доленко как к лицу, действующему от имени "Траста", а не как к физическому лицу. Поэтому ответственность в любом случае ляжет на "Траст".
Отметим, знаковый для России день 22 июня истекают полгода, в течение которых временная администрация в лице Доленко управляла "Трастом". После этого финансовым оздоровлением займется "ФК Открытие". Представитель АСВ не ответил на запрос, представители "Траста" и "ФК Открытие" от комментариев отказались.
"Спасение" "Траста" может обернуться "бонусами" для "Открытия". Пока Агентство по страхования вкладов передает 30 миллиардов рублей для поддержания ликвидности, но банку необходимо 500 миллиардов рублей! По неофициальной информации, было проведено заседание совета директоров ЦБ, на котором были даны обещания "Открытию" в случае санации возместить убытки с "бонусами". Вскоре регулятор объявил о санации банка.
Это при том, что аудиторам удалось установить: кредитный портфель "Траста" в середине 2009 года составлял 65 млрд руб. после вычета резервов. Из них 60% портфеля (42,7 млрд руб.) были выданы связанным сторонам. Т.е. ЦБ возмещает "финансовые дыры", организованные бывшими акционерами?!
Полный "Траст"
В затратном санировании банка "Траст" на 127 миллиардов рублей может быть скрыта преступная махинация. За второе полугодие прошлого года банк в шесть с лишним раз нарастил кредитование связанных сторон – с 34 млрд до 216 млрд руб. Из них 21 млрд – кредиты, выданные акционерам банка, и почти 200 млрд – компаниям акционеров, следует из МСФО. Возможно, это банальный вывод денег, а если учесть, что "Открытие" получило только на санацию банка "Траст" 127 млрд, то, возможно, "уходят" именно государственные деньги, которые предназначались в том числе держателям нот.
Если до декабря 2014 года активы "Открытия" оценивались в 1,5 трлн руб., то в январе 2015 года они повысились до 2,7 трлн руб. Из российской отчетности банка следует, что за месяц он привлек почти 1 трлн руб. от ЦБ и от компаний-резидентов.
Ранее, в первом квартале 2014 года, банк "Открытие" в три с лишним раза нарастил кредиты связанным с его владельцами сторонам - благодаря сделкам своих многочисленных акционеров. За первый квартал 2014 года объем таких кредитов вырос с 17,9 миллиардов рублей до 57,7 миллиардов, а их доля в кредитном портфеле утроилась до 6%.
Также в начале года активы банка выросли на 250-300 млрд руб., а ведь это - вдвое больше обычного. У экспертов уже создалось впечатление, что этот банк сознательно "раздувает" размер своего капитала, подобно "финансовой пирамиде". Поговаривают, что через "Открытие" могут в тайне "проводиться" финансы государственных корпораций. Непохоже на совпадение, что в декабре из системообразующих компаний о крупных сделках по облигациям объявляла только "Роснефть". Эксперты связывают подозрительно крупные сделки "Открытия" именно с размещением облигаций "Роснефти" на 625 млрд руб.
Ведь "спасением" банка занимается "Открытие", и этим уже заинтересовались и депутаты Госдумы. В СКР направлен запрос на проверку действий бывших собственников и менеджмента "Траста". Невероятная сумма, в которую Центробанк неожиданно оценил санацию банка "Траст" — 127 миллиардов рублей, вызвала недоумение не только у общественности, участников рынка и экспертов, но теперь и у депутатов-коммунистов.
Стоит подчеркнуть, в январе этого года парламентарий от КПРФ, член комитета Госдумы по финансовому рынку Борис Кашин направил в Следственный комитет запрос с требованием провести проверку "законности действий бывших собственников и менеджмента банка "Траст" и "в случае выявления признаков преступления рассмотреть вопрос о возбуждении уголовного дела". Запрос отправлен лично на имя руководителя СК Александра Бастрыкина. Следователи до сих пор проверяют финансовую структуру.
Следователи уже обнаружили в деятельности "Открытия" все признаки "финансовой пирамиды". Но ЦБ не останавливается.
"Выйти сухим из воды"
Возможно, "Открытию" сходит с рук рейдерство и сомнительные операции благодаря покровительства заместителя председателя Центрального банка России Михаила Сухова.
Подчеркнем, именно благодаря Сухову введены проверки с возможной "коррупционной составляющей". Центробанк получил установленное законом право проверять состоятельность владельцев не только при учреждении банка или покупке долей свыше 10 % в нем, но также на постоянной основе мониторить финансовое состояние существующих крупных собственников-юрлиц. Это означает, что "эффективный" менеджер Сухов раз в год на основании годовой отчетности будет проверять собственников, располагающих частью активов от 0,1 % банка.
Кстати, только вчера Сухов уже сказал, что банковской системе может не хватить бюджетного триллиона, выделенного на докапитализацию!
Похоже, "крыша" "Открытия" из ЦБ непроницаема, и, чтобы реально заняться пресечением финансовых хищений поверхностных, реформ Эльвиры Набиуллиной недостаточно. Необходимо подключать Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции под управлением Дмитрия Миронова и ФСБ. В противном случае "банковская камарилья" приступит к "распределению" денег налогоплательщиков, что коснется всех.