"Траст" вышел "пшиком"?

АСВ спасает "Траст"?

Сегодня стало известно о том, что Центробанк принял решение провести санацию банка "Траст" при участии Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Ранее (1 декабря 2014 года) The Moscow Post уже сообщал о проблемах банка и выдвигал версию о том, что владельцы этой финансовой организации не в состоянии сами решить свои проблемы.

По официальным данным ЦБ, план участия АСВ в предупреждении банкротства банка предусматривает введение временной администрации с 22 декабря.

"На период деятельности временной администрации полномочия акционеров банка, связанные с участием в уставном капитале, и полномочия органов управления приостановлены", — сказано в сообщении Банка России.

Крушение "Титана"

Вскоре ЦБ при помощи АСВ предоставит финансовую помощь банку в размере до 30 млрд руб. в целях поддержания ликвидности.

"В ближайшее время будет определен инвестор ОАО "Национального банка "ТРАСТ". Предполагается, что инвестором выступит один из крупных российских банков", — говорится в сообщении.

Напомним, что банк "Траст" входил в топ-15 по объему средств физлиц. По состоянию на 1 декабря 2014 года активы банка превысили 290 млрд рублей. По данным ЦБ РФ, "Траст" входит в топ-30 крупнейших банков страны.

В связи со столь высоким рейтингом многие эксперты не ожидали, что ситуация в банке "Траст" настолько сложна, что этой кредитной организации требуется санация. Однако, о "крушении" этого банка ранее говорил целый ряд факторов.

Кстати, "Траст" имел довольно много обязательств, которые, очевидно, не мог выполнить. В годовом отчете банка за 2013 год общая сумма обязательств составляла 183 518 550 000 руб. . При этом зарезервировано на возможные потери было только 1 123 786 000 руб.

"Агония" банка?

Впервые слухи о серьезных проблемах банка "Траст" появились еще в сентябре 2014 года, когда совет директоров банка "Траст" неожиданно принял решение закрыть один дополнительный офис в Москве и 10 операционных офисов в регионах.

Кроме этого все последнее время в "Трасте" наблюдалась настоящая "чехарда" топ-менеджеров . Так, к примеру, в июне предправления "Траста" Федор Поспелов оставил свой пост и перешел на должность президента банка. Исполняющим обязанности предправления стал Олег Дикусар, за день до этого назначенный на должность зампреда. Тогда же в состав правления вошел главный управляющий директор банка Валерий Новиков, пришедший в банк в сентябре 2013 года.

За последние пару лет "Траст" покинуло несколько топ-менеджеров. В октябре 2012 года из правления вышли прежний предправления банка Надия Черкасова и курировавший риски Григорий Варцибасов, правда, оба остаются в составе совета директоров банка. Осенью 2013 года из "Траста" ушел первый зампред, управляющий директор по бизнесу Евгений Туткевич. Как рассказывали его знакомые, причиной ухода стали расхождения во взглядах на развитие банка с акционерами.

Очевидно, проницательные топ-менеджеры понимали, что спасти банк "Траст" им уже не удастся, а вот акционеры, похоже, всерьез "нацелились" на вывод активов и махинации с отчетностью.

Как акционеры банка баланс "раздували"?

В начале декабря 2014 года стало известно, что владельцы "Траста" решили увеличить его капитал за счет дополнительного выпуска акций. А вот допэмиссию должно было выкупить ООО "Филента". Конечными ее бенефициарами через два кипрских офшора, а также схеме взаимосвязей банка и лиц, под контролем которых он находится, выступают акционеры банка — Сергей Беляев, Николай Фетисов и Илья Юров.

Таким образом, в экспертном сообществе пришли к мнению, что Беляев, Фетисов и Юров, сами скупая акции своего же банка, намеренно завышают их стоимость – и "раздувают" курс на бирже.

При этом известно, что акции могут быть оплачены нежилыми помещениями , расположенными в здании N5, строение 1 на улице Спартаковской в Москве. Весьма любопытно, что адрес недвижимости совпадает с местом регистрации банка.

Более того, известно, что ранее банк "Траст" арендовал эти помещения у все той же "Филенты", которая, как уже отмечалось выше, контролируется Беляевым, Фетисовым и Юровым. То есть, если ранее банк арендовал помещения у собственных владельцев, то они путем взимания арендной платы через сеть офшоров фактически выводили из этого банка деньги.

Так же весьма странен и факт использования для обеспечения акция помещений банка. Это может означать, что у "Траста" уже кончились другие активы, за счет которых можно провести докапитализацию.

Предсказуемый крах?

При этом, запланированная допэмиссия – уже не первая для банка в этом году. Предыдущей — на 3,1 млрд руб., размещенной в апреле на Московской бирже и выкупленной лондонским банкиром Пьотром Пьекой ,— "Трасту" хватило ненадолго. На 1 октября норматив достаточности капитала банка составлял 10,52% при минимуме 10%.

Показатель достаточности базового капитала — и вовсе близок к критической отметке в 5,0%, составляя на 1 октября 5,05%. В банке рассчитывали, что допэмиссия поможет довести это значение до 5,5%

Стоит отметить, что выкупивший допэмиссию Пьотр Пьека – это не просто банкир из Лондона, а член Совета директоров банка "Траст" . По состоянию на апрель 2014 года доля Пьеки в "Трасте" составила порядка 8,5%

Очевидно, что ценные бумаги банка "Траст" покупали, в основном, лишь его акционеры, а другие финансовые структуры – отказывались иметь с ним дело. Здесь стоит отметить выход из структуры акционеров банковской группы "Траст" американского Merryll Lynch, владевшего 10% акций.

По мнению экспертов, Merryll Lynch не просто так покинул "Траст". Значит, у американцев могла быть информация о возможном "крушении" этого банка.

В итоге крах "Траста" действительно стал вполне реален, но за его санацию вовремя взялось государство. Владельцы "Траста" выставляли его, как один из флагманов российской финансовой системы, который сам должен санировать другие банки. Но в итоге "Траст" чуть было не "лопнул", как какой-нибудь надутый "мыльный пузырь".