Сухов "открывает" "Траст", или куда уйдут 130 миллиардов?

Парламентарий от КПРФ, член комитета Госдумы по финансовому рынку Борис Кашин направил в Следственный комитет запрос с требованием провести проверку "законности действий бывших собственников и менеджмента банка "Траст" и "в случае выявления признаков преступления рассмотреть вопрос о возбуждении уголовного дела". Отметим, что запрос отправлен лично на имя руководителя СК Александра Бастрыкина.

"Очевидно, что финансовое оздоровление банка "Траст" потребует огромных затрат государства…отсутствует разъяснение причин потери платежеспособности "Трастом" и правовая оценка действий бывших собственников и менеджмента банка "Траст", повлекших причинение особо крупного ущерба", - указывает на сайте КПРФ Кашин

В статье "Дело пахнет "Трастом"?" мы уже писали о проблемах банка, которые акционеры могли обернуть в свою сторону за счет госсредств.

Напомним, банк "Траст" парализовало при первых признаках паники — с портфелем вкладов в 144 миллиарда рублей банк не смог найти 3 млрд на выплаты вкладчикам.

Вскоре ЦБ принял решение о санации "Траста". На поддержание ликвидности банка предусматривалось выделение до 30 миллиардов рублей за счет кредита ЦБ. Зампред ЦБ Михаил Сухов указывал, что разница между активами и обязательствами "Траста" оценивается в десятки миллиардов рублей.

Через несколько дней ЦБ объявил окончательную цену спасения "Траста" — 127 миллиардов долларов!

Санатором выбран банк "ФК Открытие" - за счет кредита ЦБ банк получит в виде займа 99 миллиардов сроком на 10 лет. Зачем обанкротившемуся банку через третье лицо выдавать сумму, равную его капиталу? Не легче ли обанкротить организацию, распродав его имущество, а клиентам отдать средства через Агентство Страхования Вкладов?

"Под прикрытием"

История напоминает ситуацию с "Московским капиталом", и участники во многом – те же. ЦБ вовремя не заметил всех махинаций владельцев "Московского капитала" Виктора Крестина и его сына Романа, которые в течение 2010 года спокойно выводили активы из своего тонущего банка. При этом отец и сын едва ли не каждый день посещали кабинет Михаила Игоревича и кабинеты его двух заместителей, с которыми согласовывают каждое свое действие, дабы, не дай бог, не сбиться с намеченного графика.

Так не собираются ли банкиры "Открытия" выводить деньги, полученные на санацию "Траста"?

Все это выстраивается в схему, если вспомнить, что в середине 2009 года кредитный портфель "Траста" составлял 65 млрд руб. после вычета резервов, а из них 60% портфеля (42,7 млрд руб.) были выданы связанным сторонам.

Главными акционерами банка являются Илья Юров (30,7%), Сергей Беляев (23,1%) и Николай Фетисов (19,5%). Именно на них приходилось 23,8 млрд руб., еще 8,5 млрд составила реструктуризация выданных им проблемных кредитов, а 6,5 млрд было выдано дружественным структурам для поддержания нормативов ЦБ.

Получается, что кредитование связанных сторон в "Трасте" вдвое превышало капитал банка (тогда он составлял 11,5 млрд руб.), хотя такие кредиты ограничены 25% капитала. Таким образом, Юров, Беляев и Фетисов грубо нарушали нормативы по кредитованию связанных сторон. Сухов либо знал и был соучастником, либо настолько "профессионален", что этого попросту не заметил.

Это далеко не первое сомнительное партнерство ЦБ и "Открытия". Поговаривают, что заместитель председателя Центрального Банка Михаил Сухов покровительствует "Открытию". Напомним, в 2008 году корпорация выступила инвестором проекта реконструкции ДК Кирова в Санкт-Петербурге. Во время работы над проектом генеральный директор созданной для этих целей компании продал ДК Кирова с нарушениями законодательства другой компании, связанной с корпорацией "Открытие", после чего корпорация была обвинена в рейдерстве. Впоследствии сделка купли-продажи была отменена арбитражным судом. Потери корпорации, по некоторым оценкам, составили около 10 000 000 долларов. Существует версия, что именно Сухов помог тогда "отмазать" топ-менеджеров "Открытия".

Также в бизнес-среде есть версия, что и в истории с "Трастом" не обошлось без Сухова. Сухова, который с 2002 по 2012 года был директором Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Возможно, с тем, почему Сухов "проморгал" вывод активов из "Траста", стоит разобраться следователям?

Сомнительное "Открытие"

Параллельно с этой историей в Нижегородской области Арбитражный суд принял иск ООО "Промпоставка" к банку "Открытие". Как оказалось, глава реготделения банка списывал со счетов средства вкладчиков. Сумма урона составляет 2,5 миллиарда рублей. Независимые эксперты считают, что скрывать такие махинации удалось благодаря покровительству чиновников из Центробанка.

Напомним, что в ходе полуторагодового процесса "Промпоставка" сначала предъявила к банку требования почти на 2,5 млрд руб., потом снизила их до 1 млрд руб. В качестве третьих лиц в процессе участвовали боле 50 коммерческих организаций из Нижнего Новгорода, Москвы, Санкт-Петербурга.

Скандал разразился еще весной 2013 года, когда вскрылась нелегальная финансовая пирамида, организованная внутри банка, по версии следствия, заместителем управляющего нижегородского филиала "Открытия" Дамиром Салеховым.

Известно и то, что председатель Национального антикоррупционного комитета (НАК) Кирилл Кабанов направил письмо в Генпрокуратуру и Центральный банк с просьбой провести проверку кисловодского отделения банка "Открытие" на предмет одностороннего расторжения договоров с вкладчиками.

Фигурантами уже этого дела могут стать именно топ-менеджеры филиала в Кисловодске. Все дело в том, что "федеральному" руководству банка "Открытие" выгодно свалить всю вину на экс-управляющего кисловодским отделением Владимира Малхозова, в период руководства которого были заключены соглашения с вкладчиками.

Само собой, что без согласования со своим начальством и головного отделения банка Малхозов не смог бы вывести целый миллиард рублей. Ведь служба безопасности банка "Открытие" просто не могла "проглядеть" вывод столь значительной суммы. Более того, в этом деле оказались замешаны важные чиновники.

Вызывает сомнение и история с выдачей кредитов собственным акционерам банка "Открытие". Тогда компания основателя "Открытия" Бориса Минца ГХК "Бор" после получения кредита допустила технический дефолт по облигациям. Подробнее читайте в нашей статье "Золотой теленок" Минца?".

Общественность и банкиры надеются, что внимание второй в Думе партии – КПРФ к сомнительным операциям ЦБ и "Открытия" приведут к полномасштабным проверкам, что должно предотвратить растрату бюджетных денег и сохранить честную конкуренцию.