Маркетплейс "Сравни" начал выдавать кредиты от пяти разных банков онлайн. Юрлицом сервиса ООО "Сравни.Ру" руководит Сергей Леонидов. Это бывший вице-президент "Тинькофф Банка". Но он может представлять интересы отнюдь не только своего бывшего начальника.
О том, в чьи руки мог попасть актив, и насколько они надёжны для будущих потребителей, разбирался корреспондент The Moscow Post.
Киприотка с ГОКа
Первый же беглый взгляд на компанию заставляет насторожиться. Юридически она оформлена на офшорную фирму "СРАВНИ МИДКО ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД". Это уже наводит на мысль о непрозрачности финансовых потоков компании. Согласно данным кипрского реестра, директором офшора является некая Силия Панаги.
Фото: https://efiling.drcor.mcit.gov.cy
Эта же мадам называется в качестве гендиректора компании "ВСД Ворлд Корпорэт Директорс ЛТД" ("ВСД ВКД ЛТД"), проходившей третьим лицом по делу о признании недействительными сделок по передаче в залог компании "Пренстон Энтерпрайзес Лимитед" долей участия в ООО "Фин-проект", владеющим 100% долей в уставном капитале ООО "Ловозерский ГОК".
Фото: https://kad.arbitr.ru
Причём роль "ВСД ВКД ЛТД" не маленькая. Как следует из материалов дела, именно эта компания выступает единоличным исполнительным органом целого ряда компаний ("Слонтекко Инвестментс Лимитед", "Войеско Холдингс Лимитед", "Фуллсёркл Фасилитис Менеджмент ЛТД"), которые и совершали сделки по приобретению долей в "Фин-проект".
Так вот, госпожа Панаги в этой системе через "СРАВНИ МИДКО ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД" объединявшая три кипрские структуры, действовавшие в интересах небезызвестного миллиардера Петра Кондрашева, может являться связующим звеном между ним и господином Тиньковым. Который, кстати, имел кипрский паспорт.
Офшорные "финты" Кондрашева
Что касается дела о ГОКе, суд постановил, что сделки были совершены незаконно. Так как ответчики, которые находятся в иностранной юрисдикции, получили контроль над заводом без предварительного согласования с профильной правительственной комиссией.
Из текста судебного заседания следуют, что "Слонтекко Инвестментс Лимитед" принадлежит Петру Кондрашеву, который входит в совет директоров Соликамского магниевого завода (основной получатель продукции Ловобережного ГОКа). Остальные компании действовали также в его интересах, дабы заполучить, по сути, единоличный контроль над активом. Схема была несложная.
Фото: https://kad.arbitr.ru
Суд установил, что каждая вышеназванная кипрская компания "Слонтекко Инвестментс Лимитед", "Войеско Холдингс Лимитед", "Фуллсёркл Фасилитис Менеджмент ЛТД" приобрели по 24,99% долей в "Фин-проект". Деньги для этого выделила подконтрольная Петру Кондрашеву World Corporate Directors в виде займа, а в качестве обеспечения компании получили в залог 74,97% "Фин-проекта".
Не вышло у Кондрашева провернуть то, что многие назовут аферой. Но, возможно, у него получилось спихнуть воровство на предприятии, которым он мог заниматься, на главного противника сделок с кипрскими компаниями, выступавшего в суде с позиции их незаконности Игоря Пестрикова.
Конфликт с Пестриковым
Последний также был акционером "Соликамского магниевого завода", а буквально спустя полгода после того, как соглашение кипрских фирм с "Фин-проектом" было признано незаконным, Пестрикова заочно арестовали за подстрекательство к совершению злоупотребления полномочиями директора завода Артура Урутаева. По версии следствия, 1 июня 2022 года господин Уртаев подписал договор займа с Игорем Пестриковым, по которому получил 250 млн заведомо невозвратных рублей.
При этом, по информации "Коммерсанта", Пестриков, приобретая свой пакет акций, действовал в интересах Петра Кондрашева. Есть основания полагать, что в определённый момент Пестриков, что называется, вышел из-под контроля. Возможно, обиделся на то, что Кондрашев не взял его в бравую "приватизационную" команду? Поплатились оба.
Как утверждают информированные источники, решившие сохранить свою анонимность, деньги, выданные по "липовому" кредиту, за который и взяли Пестрикова, были ничем иным как "отступными" со стороны Кондрашева Пестрикову.
Не столь давно The Moscow Post судился с Кондрашевым за публикацию материалов, где мы освещали деятельность последнего и его спор с Пестриковым, мы были вынуждены пойти на мировое соглашение под давлением со стороны Кондрашева.
Банковские и околокриминальные истории
Но на этом "приключения" Кондрашева не заканчиваются. Не стоит забывать, что до всей этой истории он был тайным владельцем Экопромбанка Андрея Туева, что с 2014 года признан банкротом. Естественно, Кондрашев влиял на решения и также несёт ответственность за случившееся. Только почему-то только на словах.
А ведь деньги, которых недосчитались в банке, могли осесть в многочисленных, связанных с Кондрашевым офшорах. Почему это никого не волнует?
Как не волнует, видимо, и странная схожесть действий в 2016 году обвинённого в растрате Туева с тем, что происходило с акциями "Фин-проекта". По версии следствия, он в 2013 году помог ООО "Рейс" получить кредит на сумму в 250 млн рублей. По факту же направил большую часть девелоперской компании "Пермгражданстрой". Обеспечения договора по сути не было, как и в ситуации с СМЗ, и деньги не вернулись кредитору. Кажется, или это напоминает подчерк Кондрашева? Только обвиняют почему-то всех вокруг, кроме него.
Но самую неприятную тень на всю эту историю накладывает странная и неожиданная смерть одного из управляющих Экопромбанка Ивана Шатрова. В июне 2016 года тот вылетел в Лондон и поселился в квартире, принадлежащей члену наблюдательного совета Александру Гутину. И уже 1 июля в этой квартире было обнаружено его тело. Официальная версия произошедшего звучит как: "следствие механической асфиксии, вызванной действиями самого Шатрова". Но кто прилетает в другую страну в поисках смерти?
По одной из версий, Шатров привез в Лондон папку документов о финансовых транзакциях Кондрашева. Если опираться на наши знания о том, какие манипуляции с акциями и кредитами может совершать этот господин, становятся очевидны выгоды последнего от внезапной смерти Шатрова.
Нажившись на Родине
Олег Тиньков тоже хорош. По мнению многих, он мало чем отличается от своего новоиспечённого потенциального партнёра. "Тинькофф Банк". Когда ещё был в руках Тинькова, был оформлен на кипрский офшор. Когда хотел, Тиньков не стеснялся продавать акции этого кредитно-денежного учреждения под личные нужды. Вкладчиков, естественно, не спрашивал. Говорил – мол, все деньги на фонд для больных раком. Хорошо, если так, только кто ж поверит?
В нашем издании выходил материал по письму читателя, где он рассказывал о том, как дочерняя структура "Тинькофф Банка" взыскивала с него немалую сумму по поддельным документам. Так что отношение к людям у Тинькова вряд ли такое уж трепетное.
Минфин США обвинял Тинькова в подаче ложных налоговых сведений. Он мог скрыть до $1 млрд доходов. При этом кредиты банк выдавал в том числе из средств, занятых у других банков. Сколько удалось "выкачать" бывшему собственнику банка из своего актива?
Красноречивые показатели деятельности банка в период руководства Тиньковым с февраля 2020 по сентябрь 2020 года. Фото: https://www.banki.ru
Как утверждают авторы сайта rosotkat.ru якобы банк можно с полным правом назвать финансовой пирамидой, поскольку он торговал на финансовых рынках деньгами вкладчиков, выдавал кредитные карты под высокие проценты и потом выбивал через свою дочернюю структуру с должников долги в стиле лихих 90-х.
Возможно, поэтому Тиньков, который на фоне СВО решил выйти из всех активов, так долго не мог никому продать свой банк? Мало-мальски знакомые с банковским делом наверняка понимали, в каком положении находится кредитно-денежное учреждение.
Сейчас, напомним, господин Тиньков в Лондоне. Н осудил СВО, избавился от российских активов (или якобы избавился?) и отправился подальше от российского правосудия.
Тандем под стать – пора бежать?
Подытожим: по логике, глава "Сравни.ру" Сергей Леонидов хорошо знаком с Олегом Тиньковым и может в том числе заниматься его проектами. Так что, несмотря на уезд из России, бывший глава "Тинькофф Банка" может до сих пор получать солидные доходы в РФ в том числе и от сервиса "Сравни". Интересно, не скажется ли это на выборке, которую будет предлагать сервис?
Сейчас "Тинькофф Банк" под главой "Норникеля" Владимиром Потаниным, про которого Тиньков говорил, что тот купил у него банк за 3% от его реальной стоимости, когда банкиру было некуда деться. Не начнёт ли Тиньков "мстить", бросая нынешний актив Потанина в самый конец списка выгодных предложений?
При этом, судя по наличию в структуре компании офшора, за которым стоит госпожа Панаги, Тиньков взял себе в партнёры господина Кондрашева, человека с не самой кристальной репутацией, который может проворачивать те ещё махинации со средствами, находящимися у него в руках. Можно ли доверять такому тандему – пусть каждый решит для себя сам.