"Совкомбанк" совсем не "ферст"?

"Совкомбанк" для привлечения клиентов и получения прибыли готов сотрудничать с кем угодно. Карточки банка предлагают непонятные конторы. Облигации сего помощью размещают сомнительные фирмы. С финансовой отчетностью – чехарда. Не аукнется ли владельцам банка братьям Хотимским такое ведение бизнеса. В этом разбирался корреспондент The Moscow Post.

Карту "Халва" "Совкомбанка" предлагает ООО "Ферсткэшкомпани", в которой работает всего 1 сотрудник. Обычно такое бывает только в фирмах-однодневках. Устроиться в компанию можно пройдя собеседование по телефону. Все предельно просто – за каждого привлеченного клиента платят 600-750 руб. Сама контора получает 2,5 тыс. руб., хотя обычно банки платят 1.5 тыс. руб.

Вид деятельности компании - вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения. Гендиректор и единственный сотрудник Александр Жабин ранее был учредителем в компании "Приоритет", ликвидированной в 2018 г. Вид ее деятельности – такой же как и у "Ферсткэшкомпани". Ранее соучредитель "Приоритета" Наталья Кропотова сейчас является гендиректором и единственным сотрудником ООО "Проминком". Вид деятельности – такой же, как у "Ферсткэшкомпани" и "Приоритета".

"Совкомбанк" естественно отнекивается от сотрудничества с "Ферсткэшкомпани", которая могла привлечь в банк 12 тыс. клиентов. И пообещал провести собственное расследование. На месте братьев Хотимских любой банкир поступил бы также.

Однако наличие нескольких организаций с одинаковым видом деятельности – очень подозрительно. Не созданы ли они самом "Совкомбанком"? И цель – не только привлечение клиентов, а и, возможно, вывод денег из банка в виде комиссии. Если это доказать, то отнекиваться уже пришлось бы перед силовиками.

Сомнительный партнер?

На прошлой неделе стало известно, что "Совкомбанк" до конца года разместит "зеленые" облигации компании "Солар Системс" ("дочки" китайской Amur Sirius). Она является одним из крупнейших игроков на рынке строительства солнечной генерации. Деньги компании необходимы для финансирования строительства и ремонта объектов городского водоканала.

Есть подозрение, что эта компания может принадлежать экс-министру "Открытого правительства" Михаилу Абызову, потому как на 99% компанией владеет сингапурский офшор "Гелиос Мек". Компания скупает активы у "МРЦ Энергохолдинга" (входит в ГК "Энергия солнца", которую связывали с Абызовым).

За все время своего существования компания ни разу не имела прибыли. В 2018 г. при выручке 652 млн руб. убыток составил 541 млн руб., стоимость компании – (-1 млрд руб.). Да с такими показателями обычно банкротятся, а не облигации размещают. Или деньги нужны вовсе не на водоканал, а для того, чтобы вывести их в офшоры?

Интересно, а чем руководствовался "Совкомбанк", когда соглашался впаривать облигации "Солар Системс" инвесторам. Большинство из девяти "дочек" компании имеют отрицательную стоимость и прибыль при положительной выручке. То есть, берут пример с "мамы". Более того, все они находятся в залоге у "Сбербанка". И как это понимать? Государственный банк решил что-то "замутить" с частным банком Хотимских?

В ООО "Самарская СЭС" работают всего 2 сотрудника. При выручке 187 млн руб., убыток компании составил 45 млн руб. В некоторых фирмах, производящих энергию работает 0 сотрудников, соответственно прибыль и стоимость в минусе на десятки миллионов рублей. Не пора ли "Солар Системс" проверить силовикам? А заодно и разобраться, что она задумала вместе с "Совкомбанком".

Братья Хотимские проявляют удивительную неразборчивость в выборе партнеров. Председателем совета директоров "Солар Системс" является Михаил Лисянский. До прихода в "Солар Системс" в 2014 г. он в течение шести лет руководил компаниями, которые строили энергетические объекты под ключ. Одной из них была группа компаний "Кварц".

В 2013 г. она угодила в скандал. Топ-менеджеров компании заподозрили в крупном хищении средств при ремонте генерирующего оборудования "Сургутской гидроэлектростанции-1", филиала ОАО "ОГК-2". Об этом писало "Известия".

Уголовное дело было возбуждено в отношении неустановленных лиц ЗАО "Кварц-Западная Сибирь". Следователи подозревали, что в 2007-2008 гг. стоимость ремонта была завышена на 30-35%, из-за чего бюджет мог потерять 500 тыс. руб. Разница выводилась через фирмы-однодневки "Стройсистем" и ООО "Стройпремьер", открытые по утерянным паспортам. Похоже, что могла действовать организованная преступная группа.

В тот период "Кварцем", который на тот момент был одним из самых крупных строительных энергохолдингов России, руководили Виктор Куньшин, Иван Аветисян и Михаил Лисянский. Аветисян был сыном Владимира Аветисяна, в то время – заместителя председателя правления РАО "ЕЭС России".

Наверное, именно заступничество главы РАО Анатолия Чубайса и спасло троицу от уголовного преследования. Решили, видимо, не выносить сор из избы. Но осадочек остался. И финансовые показатели структур "Солар Системс" намекают на то, что следователям в том деле могли не дать довести его до конца.

Старые "грешки" Хотимских?

Братья Хотимские всегда были неразборчивыми в своих связях. Ранее акционерами "Совкомбанка" являлись Павел Фукс и Алексей Алякин. Оба сейчас находятся на Украине. Первый занимается бизнесом, второй ждет экстрадиции в Россию.

Павла Фукса злые языки подозревали в связях с криминальными структурами, которые в 90-х годах держали рынок "Лужники". Поговаривают, что в России Павел Фукс должен много денег, поэтому и вынужден был сбежать на Украину.

С 2008 г. Фукс строил, да так и не достроил жилой комплекс "Sky House". Как сообщал "Интерфакс", в декабре 2018 г. против застройщика возбудили уголовное дело, Фукса объявили в международный розыск. Не выводились ли деньги дольщиков ЖК через "Совкомбанк"? Его единственным учредителем является голландский офшор "Совко капитал партнерс Би Ви".

Павел Фукс с 21.83% был мажоритарным акционером "Совкомбанка" с 2010 г. по 2015 г., поэтому, наверное, многое может рассказать об этом периоде в деятельности банка. В 2014 г. на "Совкомбанк" ЦБ был наложен штраф "за несоблюдение законодательства в части противодействия отмыванию доходов". Может, наказание было слишком мягким?

Постоянным партнером Павла Фукса был Алексей Алякин, который гордо именовал себя инвестором. Алякин имел отношение к нескольким банкам. Вместе с Фуксом они были акционерами банка "Пушкино". Впоследствии в нем обнаружилась дыра в 20 млрд руб. Однако двух друзей к тому времени из состава акционеров и след простыл. Вовремя "смылись"?

Павел Фукс получил украинское гражданство. А вот Алексея Алякина его лишили. На Украине его арестовывали уже дважды. Видимо, недоброжелателям "Совкомбанка" очень надо вернуть Алякина в Россию. Вчера Арбитражным судом Московской области было удовлетворено заявление Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам банка "Пушкино" его экс-совладельца Алексея Алякина и еще десяти бывших руководителей кредитной организации. Об этом сообщило "Рапсиньюз".

Общая сумма требований АСВ 14.7 млрд руб. Денег таких у Алексея Алякина нет, поэтому, чтобы смягчить свою участь, он может предложить следователям ненаписанные пока еще истории из жизни "Совкомбанка". Братьям Хотимским они могут очень сильно навредить?

А тем временем в банке у шефов?

Сами братья непонятно что творят с отчетностью своего банка. За сентябрь их активы уменьшились на 30 млрд руб., а кредиты предприятиям и организациям на 12 млрд руб.

И что же мы видим в октябре?

Уму непостижимо! Банк не только отыграл уменьшение активов на 30 млрд руб., а еще и нарастил их на 63 млрд руб. Итого общий прирост составил – 93 млрд руб. Это откуда же они взялись? С неба в банк Хотимских упали или их на коленке могли нарисовать. Есть у банкиров такой приемчик, когда стоимость активов завышается. Очень хорошо помогает скрывать вывод денег из банка.

И кредитов кому-то Хотимские выдали аж на 12 млрд руб. Ни о каких крупных сделках с участием "Совкомьбанка" за последний месяц не сообщалось. Впрочем, иногда кредиты выдаются своим компаниями потом не возвращаются. Не тот ли это случай?

Ох, не доведет до добра страсть братьев Хотимских к наживе. Связи с сомнительными партнерами примерно то же самое, что сидение на пороховой бочке. Рано или поздно она все равно взорвется.

Продолжение следует.