"Социнвестбанк" угодил в "ловушку Мотылева"?

"Тульский промышленник" остался без лицензии

Ранее The Moscow Post уже обращал внимание на то, что банк "Тульский промышленник" остался единственной кредитной организацией, подконтрольной Анатолию Мотылеву, которая сохранила разрешение на банковскую деятельность.

Эксперты The Moscow Post сообщали, что "Тульский промышленник" вскоре лишится лицензии. В итоге, Центробанк действительно отозвал свою лицензию у этой финансовой организации.

Ранее ЦБ отозвал лицензии у трех банков, подконтрольных Анатолию Мотылеву — у "Российского кредита", М-банка и АМБ-банка. Очевидно, что это стало полнейшим крахом "банковской империи" этого скандально известного предпринимателя.

"Социнвестбанк" закрывается?

При этом "разгром" банковской группы Мотылева, который устроили топ-менеджеры ЦБ, плохо отразился на других банках. К примеру, "Социнвестбанк" (СИБ) внезапно закрыл свои отделения.

Официально было заявлено, что банк не будет работать якобы "по техническим причинам". "Мы делаем все возможное, чтобы восстановить работоспособность", - подбадривали своих клиентов представители "Социнвестбанка".

А пока подконтрольный Сергею Таболину банк пытается выкарабкаться из "финансовой дыры", его состояние уже назвали "преддефолтным".

Как "украсть" 500 миллионов?

Внимание сотрудников силовых структур привлек тот факт, что 20 июля 2015 года "Социнвестбанк" предоставил кредит на 500 млн рублей банку "Тульский промышленник".

А уже 27 июля 2015 года "Тульский промышленник" потерял лицензию. Это было вполне ожидаемо, ведь еще в начале июля в СМИ (в частности, в The Moscow Post) писалось о том, что банкам Мотылева грозит либо санация, либо отзыв лицензии.

Анатолий Мотылев

Иными совами, господин Таболин мог знать мнение аналитиков, которые почти за месяц предсказали крушение "банковской империи" Анатолия Мотылева. Но зачем же в таком случае "Социнвестбанк" дал кредит "Тульскому промышленнику" на целых 500 млн рублей? Не ясно...

Кстати, "Тульский Промышленник" должен был вернуть "Социнвестбанку" долг 14 августа, хотя уже 2 июля 2015 года было понятно, что банки Мотылева до августа просто "не доживут".

Эксперты предполагают, что Сергей Таболин мог "договориться" с Анатолием Мотылевым и дать кредит "Тульскому промышленнику", заранее зная о его скором крахе, чтобы банально вывести из "Социнвестбанка" активы.

Внешне выглядит все совершенно законно. Один банк дает в долг другому банку, а затем оба этих банка лишаются лицензии и банкротятся. При том нельзя не учитывать возможность того, что часть из этих 500 млн рублей Мотылев мог вернуть Таболину в качестве "отката".

Разумеется, сейчас версия о том, что Таболин и Мотылев могли "распилить" 500 млн рублей является только догадкой, но она все отлично объясняет.

Вывод активов "на широкую ногу"?

Эксперты опасаются, что Сергей Таболин мог намеренно готовить "крушение" своего банка, предварительно сделав масштабный вывод активов.

Все дело в том, что "Социнвестбанк" в последнее время вел себя, как настоящий "банк-пылесос", слишком активно привлекая вклады граждан. Ведь с начала 2015 года активы кредитной организации выросли на 3,8 млрд рублей. В пассивах наблюдался достаточно большой приток вкладов физических лиц — на 3,1 млрд рублей.

Всего (по состоянию на 1 июля) объем вкладов физических лиц в "Социнвестбанке" составил 10,1 млрд рублей, а объем средств юридических лиц — 1,8 млрд рублей. То есть получается, что банк Сергея Таболина намеренно привлекал вклады граждан, а затем оказался близок к дефолту.

Отметим также, что чистая прибыль "Социнвестбанка" за первое полугодие сократилась почти на 80%, или на 23,4 млн рублей.

Похоже, что Таболин намеренно вел свой банк "ко дну", намеренно привлекая вклады у населения и выводя активы. Впрочем, это стандартная практика для многих "банковских мошенников".

Клиенты в панике

В своей переписке на форумах клиенты "Социнвестбанка" напрямую пишут, что он "лопнул" и "умер".

Переписка клиентов "Социнвестбанка" взята с сайта "Банки.ру"

Конечно сейчас администрация "Социнвестбанка" делает все возможное, чтобы восстановить работоспособность финансового учреждения, но, похоже, кредитную организацию Сергея Таболина уже не спасти.

Банковская империя Таболина

Напомним, что "Социнвестбанк" был зарегистрирован в 1987 году в Уфе на базе Башкирского отделения Жилсоцбанка СССР. Уставный капитал — 2 млрд руб. По данным банка, 96,1% принадлежит Сергею Таболину , 1,3% — кипрской Quintain Investments Advisers LTD.

Сергей Таболин (на фото слева)

В августе 2014 года "Социнвестбанк" завершил присоединение Русского банка делового сотрудничества (РБДС, Москва), также принадлежавшего Сергею Таболину. Для этого уфимский банк провел допэмиссию акций, конвертировав в них акции присоединяемого финучреждения.

В июне ЦБ зарегистрировал допвыпуск акций банка. "Социнвестбанк" запланировал разместить 170 млн акций номиналом 6 руб. (для каждой акции). Суммарный объем выпуска составляет 1,02 млрд руб.

Скандальный банкир

Кстати, за Сергеем Таболиным тянется целый шлейф скандалов. К примеру, его чуть не расстреляли в 2005 году.

А в июле 2013 года Кировский районный суд Уфы наложил арест на 31% акций ОАО "Социнвестбанк". С ходатайством об этом в суд тогда обращалось Главное следственное управление МВД республики (ГСУ).

Эта мера была принята в обеспечение интересов бывших акционеров банка Расуля Миргазетдинова и Влады Шариповой. По их заявлению ГСУ расследовало уголовное дело о мошеннических операциях с акциями "Социнвестбанка" в 2007-2008 годах , в результате которых основным владельцем банка стал предприниматель Сергей Таболин. Впрочем, тогда этого банкира к ответственности не привлекли.

Похоже, что господин Таболин изначально вел сомнительный банковский бизнес. Так что теперь силовикам пришла пора проверить его на причастность к вероятному выводу активов из "Социнвестбанка".