След "Открытия" в деле "Лайфа"?

Схема вывода активов за рубеж

Ранее The Moscow Post уже не раз выдвигал версию о выводе активов из оставшегося без лицензии "Пробизнесбанка" (опорного банка группы "Лайф"). После того, как президент "Пробизнесбанка" и группы "Лайф" Сергей Леонтьев сбежал в Европу , версия о выводе активов "Лайфа" за границу подтвердилась.

Более того, Сергей Леонтьев и сам признался в ведении бизнеса за рубежом.

"Видимо, время "Лайф" в этой стране еще не пришло. Поэтому в ближайшие 50 лет я буду делать "Лайф" в других частях земного шара", - заявил Леонтьев.

Впрочем, чему тут удивляться, если "Пробизнесбанк" изначально находился под контролем офшоров. Ведь Леонтьев контроллировал свои акции (52,9%) "Пробизнесбанка" через офшорную компанию Alivikt.

Махинации с ценными бумагами

Теперь настало время разобраться, как именно из "Пробизнесбанка" проходил вывод активов. Для начала рассмотрим схему сокрытия отсутствующих активов "Пробизнесбанка" за ценными бумагами.

Длительное время было не ясно, были ли бумаги эти неликвидными или, как утверждали в банке, "обремененными", или вовсе не было ценных бумаг чуть более чем на 40 млрд руб. в кипрском депозитарии. Речь в данном случае идет о тех самых бумагах, которые внесли основной вклад в создании дыры в балансе банка на 67 млрд руб.

Проще говоря, именно с помощью этих бумаг Леонтьев и его "подельники" могли вывести из "Пробизнесбанка" десятки миллиардов рублей. В СМИ появилась версия , что эти ценные бумаги (облигации эмитентов первого эшелона и ОФЗ.— прим. ред.) были, на определенную дату (формирования выписки депозитарием.— прим.ред.), настоящие, как и выписка по ним, но принадлежали они не банку, а передавались ему на время "третьими лицами".

"Третьи лица"

Вот эти вот "третьи лица" и вызывают у экспертов неподдельный интерес. Ведь через некоторое время бумаги возвращались первоначальному владельцу, который получал за проведение этой операции комиссию.

Но весь "подвох" состоял в том, что оформлялось такое фиктивное наполнение счета банка в депозитарии как покупка бумаг, но неденежная, а с отсрочкой или рассрочкой платежа, которого в реальности так и не происходило.

"Пробизнесбанк"

В общем, по этой весьма "замудренной" схеме происходил обычный "ввод активов". Кстати, махинации Сергея Леонтьева с ценными бумагами очень напоминают схемы Матвея Урина, который тоже выводил деньги из своих банков .

Следы ведут к "Открытию"?

Теперь стоит внимательно присмотреться к депозитариям, которые участвовали в "схемах Леонтьева". Известно, что "Пробизнесбанк" работал по "акционным схемам", как минимум, с двумя зарубежными депозитариями, связанными с ФГ БКС и группой "Открытие".

Сергей Леонтьев

Напомним, что ФГ БКС ("Брокеркредитсервис") контролирует Олег Михасенко, являющийся учредителем и основной владелец активов. А вот акционерами группы "Открытие" являются Вадим Беляев (26,71%), ИФД "Капитал" (19,90%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Несис (7,34%), НПФ "Лукойл-гарант" (7,06%), Александр Мамут (6,67%), Сергей Гордеев (6,38%), Дмитрий Соколов (4,67%), Алексей Гудайтис (2%).

С учетом того, что "Открытие" - это весьма крупная финансовая структура, то ее вероятное участие в "махинациях" группы "Лайф" уже привело к крупному скандалу.

Британские "маневры"

В СМИ сообщают, что "Пробизнесбанк" пользовался услугами фирмы "Otkritie Capital International" (OCI) (ранее Otkritie Securities Limited).

Напомним, что OCI – это зарегистрированный в Великобритании брокер, который входит в группу "Открытие". При этом OCI одновременно оказывает услуги и по хранению, и по учету ценных бумаг своих клиентов при наличии соответствующей лицензии.

Банк "Открытие"

Иными словами, OCI является не только брокером, но и депозитарием. А ведь именно при помощи этой структуры из "Пробизнесбанка" могли быть выведены десятки миллиардов рублей.

Теперь самое время задуматься, а не выводятся ли по подобной схеме финансы из банка "Открытие"?

Вывод финансов из "Открытия"

Как известно, в первом квартале 2014 года банк "Открытие" в три с лишним раза нарастил кредиты связанным с его владельцами сторонам - благодаря сделкам своих многочисленных акционеров.

За первый квартал 2014 года объем таких кредитов вырос с 17,9 миллиардов рублей до 57,7 миллиардов, а их доля в кредитном портфеле утроилась до 6%.

Получается, что банк "Открытие" кредитует своих акционеров. Согласитесь, что это очень сильно напоминает вывод активов. Более того, поговаривают, что из "Открытия" уже начали выводиться 127 млрд руб., выделенные на санацию банка "Траст". Эксперты опасаются, что банк "Открытие" повторит схемы группы "Лайф", которая тоже брала банки на санацию, а затем выводила из них активы.