Серая "обналичка"

Как заявил прессе официальный представитель главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД РФ Андрей Пилипчук, полицией были проведены обыски по местам жительства и работы Альбины Плотниковой в рамках расследования уголовного дела о незаконной банковской деятельности в КБ "Мастер-банк" и АКБ "Золостбанк".

"В ходе обысков были обнаружены предметы и документы, а также информация на электронных носителях, подтверждающие противоправную деятельность госпожи Плотниковой", - заявил Пилипчук.

На данный момент Альбина Плотникова находится в бегах , так что обвинение по ст. 172 УК РФ ("Незаконная банковская деятельность) ей предъявлено заочно.

Кстати, на данный момент она уже объявлена в федеральный розыск.

"Дело Плотниковой" связано с расследованием деятельности организованной преступной группы, в состав которой входили руководители ряда банков и коммерческих организаций, которые незаконно обналичили более 2 млрд руб., беря себе и своим подельникам при это довольно щедрые "комиссионные".

По информации полиции, банковские мошенники, используя фирмы-"однодневки", по поддельным электронным поручениям "переводили денежные средства на счета коммерческих банков, затем перебрасывали их на счета других организаций и обналичивали, получая от клиентов незаконное вознаграждение в размере 3-7% от сумм платежей".

Сейчас в рамках этого дела уже были проведены обыски в Мастер-банке, Судостроительном банке, Золостбанке и АКБ "Стратегия".

По итогам обысков были задержаны бывший вице-президент Мастер-банка Евгений Рогачев (по версии руководства Мастер-банка, он являлся начальником одного из департаментов банка), заместитель председателя правления Золостбанка Александр Крюков и бизнесмен Александр Шемалаков.

Всем им предъявлено обвинение по 172-й статье УК РФ.

Отметим, что особенно следователей в этом деле волнует та роль, которую играл в преступной группе представитель "Мастер-банка". Ведь с этим банком подобные скандалы происходят регулярно.

Напомним, что когда это дело только начиналось расследоваться, Рогачев из-под ареста в Москве сбежал. Но его удалось поймать в Сочи и переправить обратно в Москву .

После операции по поимки Рогачева у руководства ГУЭБ МВД возникли серьезные претензии к Мастер-банку.

Напомним, что ранее была арестована ведущий специалист операционного управления Мастер-банка Мери Теванян . Ей же первой из арестованных по этому громкому уголовному делу предъявлено обвинение по ч. 2 ст. 172 УК РФ ("Незаконная банковская деятельность").

Кроме нее оперативники департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ произвели задержание еще четверых предпринимателей.

Вскоре вся группа предполагаемых мошенников официально была арестована.

Как выяснилось, именно Мери Теванян отвечала за перевод "черного нала" на счета фиктивных организаций и подставных индивидуальных предпринимателей. Более того, когда эту схему выяснил Росфинмониторинг, именно Мери Теванян сообщила своим подельникам, что все подставные счета вскоре будут заблокированы.

Так же весьма любопытен подход, который использовали мошенники для создания около 60 подставных "транзитных фирм", через которых и осуществлялась проводка денег. Так с учетом того, что в день мошенники обналичивали около 500 млн руб., они платили основателям липовых фирм всего по 500 рублей.

В качестве основателей подставных компаний мошенники привлекали социально необеспеченных лиц, имеющих российский паспорт. Так в число учредителей и гендиректоров "транзитных фирм" попали безработные, алкоголики, студенты и даже политические экстремисты. В данном случае речь идет об активистах запрещенной национал-большевистской партии (НБП) .

Стоит отметить, что мошенники оказались своеобразными инноваторами, так как деньги они обналичивали не в банке, а через кредитные карточки. В данном случае, обналичивание денег за пределами банка давало определенные преимущества.

У мошенников была четко отлаженная такса. Так за обналичинание "черного нала" от частных клиентов (криминальных авторитетов, крупных предпринимателей и т.д.) основатели "транзитной схемы" брали от 3,5 до 5% от перечисленной суммы, а за обналичивание бюджетных средств — 9%.По данным ДЭБ, в мошенническую схему были втянуты даже руководители ряда ФГУП.

"Задокументированы факты, которые подтверждают, что данной обнальной площадкой пользовались руководители ряда крупных ФГУП, а часть "грязных" денег использовалась участниками группы для подкупа чиновников различного ранга, а также финансирования одной из экстремистских организаций", - говорилось тогда в заявлении ДЭБ МВД.

Затем сотрудников МВД заинтересовало, в какой степени к этой афере были причастны топ-менеджеры Мастер-банка.

В данном случае тень подозрения пала и на председателя правления Мастер-банка. В пользу доводов о том, что к мошенничеству причастно руководство банка, говорит "федеральный размах" этой аферы. Ведь процесс незаконного обналичивания шел не только в Москве, но и в других регионах РФ.

Так в апреле 2010 года прокуратура Петербурга совместно с Управлением по налоговым преступлениям ГУВД выявила схему по незаконному обналичиванию денежных средств через петербургский филиал Мастер-банка.

Последовательность реализации мошеннической схемы была таковой: неустановленная группа лиц за денежное вознаграждение открывала, как правило, студентам и лицам, ведущим асоциальный образ жизни, банковские счета. Пластиковые карты банковских счетов преступная группа отбирала в целях снятия наличных денег в банкоматах "Мастер-банка", не оборудованных видеонаблюдением.

Только одна такая схема позволила обналичить 136 млн рублей, причинив ущерб в виде неуплаченных налогов на 18 млн рублей. Всего через Мастер-банк обналичивалось не менее 600 млн рублей ежемесячно.

Как можно видеть, "питерская схема" мошенников не сильно отличалась от "московского сценария". В других регионах, где следователи имеют сходные претензии к Мастер-банку, сценарий аферы так же не менялся.

Кстати, по мнению следователей, в Мастер-банке происходит не только нелегальная обналичка, но и воровство денег.

В частности, вспоминается, как в 2010 году сотрудники милиции провели обыски в Мастер-Банке по делу о хищении более 30 млн рублей. Тогда уголовное дело так же было возбуждено по статье 159 УК РФ ("мошенничество").

Однако, как утверждают некоторые СМИ, атаки силовиков на этот банк были безуспешными, так как его руководство тесно связано с вице-премьером Владиславом Сурковым, который раньше был первым заместителем руководителя администрации президента РФ.

Вот, к примеру, как описывают эту связь журналисты издания "Стрингер": "Согласно одной из версий, с Мастер-банком неким образом связан могущественный экс-первый заместитель руководителя администрации президента РФ Владислав Сурков (ныне – вице-премьер, глава Аппарата Правительства РФ) . Бывший куратор всей российской внутренней политики и "партии власти" - "Единой России", которой ранее принадлежало конституционное большинство российского парламента. Когда и при каких обстоятельствах познакомились Владислав Сурков и президент Мастер-банка Борис Булочник, достоверно неизвестно. Но, по некоторым данным, именно через этот банк ведется финансирования ряда политических и общественных структур, а также СМИ, фактически подчиняющихся Суркову"

Кстати, именно с Сурковым связывают приход в Мастер-банке Игоря Путина, двоюродного брата премьер-министра РФ, который с марта 2011 г. работает одним из руководителей банка.

Таким образом, появляется и "политическая версия" обысков в Мастер-банке.

Однако, не так давно Игорь Путин возглавил ООО "Сургуттрубопроводстрой" (СТПС), а к Мастер-банку, по слухам, "охолодел" и ушел из его руководства .

Похоже, что теперь лоббистский ресурс Мастер-банка заметно уменьшился. Так что теперь правоохранительным органам, по всей видимости, уже ничего не мешает довести дело Мастер-банка до конца.

А Сурков уже не в Кремле, так что вряд ли он сможет помешать следователям, даже, если очень захочет сделать это…