Ротенберг "нацелился" на "Открытие"?

Банк сменит собственника?

Банк "ФК Открытие" открыл РЖД кредитную линию на 35 млрд руб. сроком до 31 декабря 2035 года.

Почти сразу банк заключил с РЖД договор о размещении депозитов на 50 млрд руб. сроком действия до 31 декабря 2018 года. Банк планирует влиться в ряд проектов Российских железных дорог, направленных на развитие российской железнодорожной отрасли, заявил его старший вице-президент Геннадий Жужлев.

Отметим, что по ряду данных, миллиардер Аркадий Ротенберг и его брат Борис Ротенберг способствовали назначению первого замминистра транспорта Олега Белозерова на пост президента РЖД вместо ушедшего в отставку Владимира Якунина.

Напомним, "СМП банк", принадлежащий братьям-миллиардерам, получил на санацию "Мособлбанка" и двух его "дочек" – "Финанс бизнес банка" и Инресбанка – дополнительно 55 млрд рублей. В 2015 году банк получил 16 млрд рублей прибыли благодаря санации "Мособлбанка" и торговле бумагами. Так что это предприятие может оказаться выгодным.

Проблемы "Открытия"

Сейчас у "Открытия" значительные проблемы. Годовые объемы продаж кредитных портфелей банков упали почти в 30 раз — это снижение рекордное для отечественной банковской системы. Один из лидеров "слива" - ХМБ "Открытие".

А по итогам 2014-2015 годов ХМБ продал "проблемных активов" на 7,9 млрд рублей.

В конце прошлого года даже коллекторы перестали покупать такие активы. Несмотря на то, что стоимость кредитных портфелей банков, выставляемых на продажу, составляет 0,5–1,5% от общей суммы задолженности против 2,5% еще годом ранее.

Аркадий Ротенберг, миллиардер

"Снизилась привлекательность этих портфелей с точки зрения получения рефинансирования от регулятора — ЦБ стал менее активно кредитовать банки под залог прав требования по кредитам по Положению 312-П. Если на 1 ноября 2014 года задолженность банков перед ЦБ по кредитам под залог (ценных бумаг, нерыночных активов) составляла 3,1 трлн рублей, а на 1 января 2015 года выросла до 4,5 трлн, то на 1 декабря 2015-го показатель упал до 2,2 трлн", - говорит экономический эксперт Максим Осадчий.

Теперь коллекторы предпочитают работать как агенты банка, без покупки прав требования, получая агентское вознаграждение. Т.к. даже они не могут выбить проблемные долги.

Отметим, что к "Открытию" все чаще возникают вопросы у клиентов. Например, офисы компании закидывают дымовыми шашками.

Печальный опыт "Траста"

Причина таких "разборок" - политика корпорации. Так, в апреле прошлого года держатели кредитных нот банка "Траст" на сумму более 2,5 млн долларов подали жалобу в Центробанк. Держатели кредитных нот просят возбудить дело по статье 15.19 Кодекса об административных правонарушениях, которая устанавливает ответственность за непредставление инвестору предусмотренной законами информации.

Интересно, что клиенты покупали кредитные ноты голландских компаний через аффилированную с "Трастом" компанию TIB Investment Ltd, а банк действовал в качестве брокера. Уже после покупки нот у их держателей начались неприятности. Ведь ноты могли быть аннулированы при снижении норматива достаточности базового капитала "Траста" ниже 2% или при санации.

В отчетности за первое полугодие 2015 года "Траст" указал, что договоры субординированных займов на сумму 2,3 млрд руб., 90 млн долларов и 63 млн долларов содержали условия, предусматривающие прекращение обязательств "Траста" по выплате основного долга и процентов в случае начала наступления определенных событий, включая снижение достаточности капитала ниже определенного уровня и реализацию мер по предупреждению банкротства.

В конце декабря 2014 года Банк России принял решение о финансовом оздоровлении ОАО "Национальный банк "Траст". Санацией занимается финансовая корпорация "Открытие". Для этого она получила 127 млрд рублей! И этим уже заинтересовались депутаты Госдумы!

"Оффшорная схема" "Открытия"

Также стоит отметить, что в апреле 2015 года московский арбитраж удовлетворил иск ВТБ о взыскании с Rusenergo Fund Ltd. 59,8 млрд руб, который, возможно, контролируется акционером банка "Открытие" Вадимом Беляевым и "Роснефтью". Напомним, изначально банк требовал 64,3 млрд руб., а в начале марта снизил сумму до 60,6 млрд руб.

Заемщик перестал обслуживать кредит, и в октябре 2014 г. банк пошел в суд. Дело в том, что Rusenergo Fund создала ФК "Открытие" в 2008 г. (тогда фонд назывался Otkritie UES Capital Partners Fund PLC), чтобы выкупать акции миноритариев, недовольных реформой электроэнергетики.

Rusenergo Fund Limited был выкуплен у "Открытия" офшором Xerilda (81% в Rusenergo) и Всероссийским банком развития регионов (ВБРР) (19% в Rusenergo). При этом ВБРР на 84,67% принадлежит государственной "Роснефти". В конце февраля ВТБ получил 9,9% акций "Открытие холдинга", которые были частью залога по кредиту Rusenergo Fund. ВТБ в октябре обратил взыскание на заложенные фондом акции стоимостью 15,5 млрд руб.

Вадим Беляев, совладелец "Открытия"

Есть версия, что к контролю над Rusenergo имеет отношение совладелец "Открытия". Отметим, в декабре из системообразующих компаний о крупных сделках по облигациям объявляла только "Роснефть". Эксперты связывают подозрительно крупные сделки "Открытия" именно с размещением облигаций "Роснефти" на 625 млрд руб., за которым мог стоять Беляев.

Кстати, "Внешторгбанк" уже получил 9,99% акций "Открытия". После этого банк "ФК Открытие" подал заявление на госрегистрацию выпуска привилегированных акций на 4,9 млрд руб. в рамках конвертации субординированного кредита ВЭБа.

У Ротенбергов тоже дела идут не очень хорошо. Но если удастся провернуть операцию с "Открытием", то это откроет финансистам большие финансовые перспективы. Так, в 2014 году банк "Открытие" в три с лишним раза нарастил кредиты связанным с его владельцами сторонам - благодаря сделкам своих многочисленных акционеров. За первый квартал 2014 года объем таких кредитов вырос с 17,9 миллиардов рублей до 57,7 миллиардов, а их доля в кредитном портфеле утроилась до 6%!

Если "Открытие" будут санировать Ротенберги под благовидным предлогом спасения банка, помогающего госкорпорациям, то деньги из бюджета потекут рекой. А в проигрыше могут снова оказаться россияне и казна, как в случае с "законом Ротенберга".