Дело о хищении средств "Балтийского банка" было возбуждено в апреле этого года. Причиной для возбуждения дела стало заявление главы временной администрации "Балтийского банка" Сергея Шевченко, по которому была проведена доследственная проверка. Тогда сумма похищенного оценивалась в 2,6 млрд руб., но следствие изначально не исключало ее увеличения. Кроме Шигаева, в деле фигурируют неустановленные лица, организовавшие выдачу двух кредитов "Балтийским банком", которые были одобрены кредитным комитетом финансового учреждения, двум ЗАО — "Кассиопея" и "Ижант", подконтрольным злоумышленникам. Первое получило 1,516 млрд руб., второе — 1,856 млрд руб!
Далее махинаторы частично конвертировали средства в валюту и перевели на счет некой Анжелики Шигаевой в одном из банков Швейцарии. Ее счет пополнился на 7,2 млн евро.
Тем временем ОАО "Балтийский банк" проходило процедуру санации, инициированную Агентством страхования вкладов в прошлом году. Тендер выиграл "Альфа-банк". Проблема в том, что ООО "Балтийский торговый дом" (БТД), за которым стоит один из бывших совладельцев "Балтийского банка" Андрей Исаев, обратилось в суд с иском к Центробанку и "Балтийскому банку" (фактически, к "Альфа-банку"). Финансист оспаривает проведение допэмиссии акций, выкупленной почти на 90% "Альфа-банком", уменьшение уставного капитала.
Доли бывших собственников банка Андрея Исаева (через Балтийский торговый дом) и Олега Шигаева, которые владели по 49,877 %, в ходе допэмиссии размылись до 0,000005 %. Подобного рода отстранение бывших собственников от управления санируемым банком – один из предусмотренных законодательством механизмов санации.
Интерес "Альфы"
Как всегда, в санируемом "Альфа-банком" банке обнаружилась неожиданная дыра в 30 миллиардов рублей!!! У "Балтийского банка" есть очень много зарплатных клиентов, и около трети этих зарплатных клиентов формируют розничный кредитный портфель банк. Также сообщалось, что санация будет выполняться на деньги Центрального банка — 57 млрд рублей, а также кредита ЦБ суммой 10 млрд рублей. Сколько денег вложит сам "Альфа-банк", неизвестно. Получается, для "Альфы" это чрезвычайно выгодное предложение, но бывшие владельцы сами хотят получить "кусок".
"Мы рассчитываем, что санация позволит усилить присутствие банка во всех сегментах бизнеса в чрезвычайно важном для нас регионе. Результатом станет рост нашей клиентской базы на 2 млн человек", - откровенничал член правления "Альфа-банка" Алексей Марей.
В одном Санкт-Петербурге у "Балтийского" было 29 отделений (у "Альфы" было 44), на балансе банка числились закрытые ПИФы и недвижимость на общую сумму более 6 млрд руб., в частности, гостиница "Кемпински Мойка 22". Оценивая активы "Балтийского" в сумму не менее 40 млрд руб., в ЦБ подчеркивали, что они при этом "способны генерировать денежный поток". Кроме недвижимости и мощной банковской сети "Альфа-банк" получил и астрономическую сумму денег. Центробанк выделил ему на санацию 57,4 млрд рублей по льготной ставке 0,51% годовых.
Сомнительная деятельность
Также отметим, что в феврале 2014 года представители "Альфа-банка" в сопровождении группы вооруженных людей из аффилированной с банком ЧОП "Альфа-щит" прибыли в бизнес-центр, который контролировала Kopernik Group и фактически предприняли попытку "рейдерского захвата". Во всяком случае, так казалось со стороны. Обвиняли в рейдерстве "Альфа-банк" и представители "Русала" Олега Дерипаски. Кстати, схема захвата "Альфа-банком" хорошо описана в журнале "Версии.ком".
Рейдерская стратегия "Альфа-банка" во всех случаях схожа: кредитный договор, получение залога, требование дополнительного обеспечения кредита, в случае с заводом строительных материалов – в виде корпоративных прав. А дальше: остановка финансирования (ведь залоговый бизнес стоит больше, чем проценты по кредиту), смена менеджмента, захват уставных документов и печати, подкуп судей и заявка о себе, как о новом собственнике. "Альфа-банк" не дает деньги на развитие бизнеса. Это "псевдо-банковское учреждение" использует кредитный механизм для присвоения производства", - считают журналисты "Версии.ком".
Отметим, "Альфа-банк", похоже, извлек для себя немало полезного из банкротства "Мастер-банка". Ведь банк Михаила Фридмана рассматривает возможность открыть свои офисы на месте отделений "Мастер-банка". Возможно, именно структуры "Альфы" могли организовать атаку на "Мастера" с целью забрать процессинговые активы этого банка. Впрочем, все это пока предстает лишь версией.
Напомним, что силовики тоже заинтересовались "Альфой". В этом месяце сотрудники Главного следственного управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти пришли сегодня с обысками в офисы "Альфа-банка". В МВД отмечали, что данные мероприятия связаны с уголовным делом о "незаконной банковской деятельности".
Возможно, наконец, правоохранительные органы начали "присматриваться" к "Альфа-банку" и обыски – это только начало. Дело Шигаева чисто экономическое, а это означает, что, когда его найдут, будет произведена экстрадиция. Возможно, финансист пойдет на сделку со следствием и расскажет о неформальных взаимоотношениях банкротства "Балтийского банка" и его последующей санацией "Альфой".