Премии топ-менеджерам потянули на "уголовку"
Финансовый кризис, разразившейся в российской экономике в 2014-2015 годах, заставил уйти с банковского рынка целый ряд сильных игроков. Но еще больше кредитных организаций "прикрыл" Центробанк.
Подобная судьба постигла ЗАО "Тюменьагропромбанк", который стал банкротом. Впрочем, в банкротстве этой кредитной организации есть много подозрительного, так как ранее из этой структуры стремительно выводились финансы.
По официальным данным, 3 июня 2015 года прокуратура Тюменской области сообщила о возбуждении уголовного дела по факту причинения имущественного ущерба (ст.165 УК РФ) ЗАО "Тюменьагропромбанк".
"В преддверии отзыва лицензии на осуществление банковских операций, в условиях наличия проблем с платежеспособностью, банком были произведены выплаты стимулирующих надбавок работникам в общей сумме 12,5 млн рублей за высокий профессионализм. Этот факт лег в основу уголовного дела" - заявила старший помощник прокурора области Елена Мельникова.
"Вороватые" топ-менеджеры?
С одной стороны эта 12-миллионная премия чем-то похожа на так называемые "золотые парашюты", которые выплачиваются топ-менеджерам перед их увольнением. Впрочем, в данном случае эти выплаты были незаконными, так как руководство банка фактически взяло и вывело под видом "премий" эти 12,5 млн рублей. Так что это уже не "золотой парашют" и никакая не "прощальная премия" - это настоящее хищение.
Известно, что председатель правления банка Наталья Шабунина получила премию в размере 3,5 млн рублей, главный бухгалтер Лариса Сергеева — 1,7 млн рублей, заместитель председателя правления Анна Кузьмина — 1,2 млн рублей. Остальные деньги ушли на поощрение руководителей дополнительных офисов организации.
Теперь все топ-менеджеры "Тюменьагропромбанка" стали фигурантами уголовного дела.
Из банка вывели два миллиарда
Впрочем, вывод 12,5 млн рублей – это лишь "цветочки", так как "ягодки" заключаются в том, что из "Тюменьагропромбанка" пока еще "неустановленные личности" украли два миллиарда рублей.
Как выяснилось, что перед самым отзывом лицензии банк проводил операции по преимущественному удовлетворению требований одних кредиторов в ущерб другим. Тогда же руководство "Тюменьагропромбанка" и получило те самые премии на сумму в 12 млн рублей.
Валерий Иванов, бывший совладелец "Тюменьагропромбанка"
В итоге было установлено, что стоимость имущества кредитной организации не превышает 2,53 млрд рублей, а величина обязательств составляет 4,28 миллиарда рублей.
В результате проверки стало ясно, что из "Тюменьагропромбанка" вывели почти два миллиарда рублей .
Силовики, кстати, уже начали искать пропавшие деньги. Вскоре будет проводиться проверка по факту вывода со счетов банка около 700 млн рублей на фирмы, имеющие признаки номинальности. Кроме того, будет выясняться вопрос о пропаже с баланса "Тюменьагропромбанка" облигаций федерального займа на 1,2 млрд рублей.
По мнению экспертов, у следователей по вопросу кражи почти 2 млрд.руб. должны возникнуть вопросы не только к председателю правления банка Наталье Шабуниной, но и к акционерам этого финансового заведения.
Смена акционеров
У "Тюменьагропромбанка" лицензия ЦБ была отозвана в декабре 2014 года, а до этого (в ноябре 2014 года) этот банк сменил акционеров.
Ведь ранее владевшие примерно по 16,5% Александр Змушко, Андрей Иванов и Андрей Березин продали акции миноритариям Николаю Хмаруку, Алексею Власенко, Юрию Посаженникову, Василию Романько, Александру Гаморе и Игорю Андрееву.
Отметим, что неформально из трех основных бывших акционеров "Тюменьагропромбанка" истинным хозяином этой финансовой организации принято считать гендиректора Московского фондового центра (МФЦ) Валерия Иванова, так как Александр Змушко и Андрей Березин, по данным силовиков, являются "лояльными ему лицами".
Поговаривают, что именно Валерий Иванов принимал в "Тюменьагропромбанке" все ключевые решения. Возможно, это именно по его приказу топ-менеджеры этой кредитной организации начислили себе "отступные" в размере 12,5 млн рублей.
Банкир в погонах
Господин Иванов, кстати, в столице РФ известен гораздо больше, чем в Тюмени, так как он с 2003 по 2011 год работал в Главном управлении министерства внутренних дел по городу Москве.
Через некоторое время после этого данный силовик стал руководителем Московского фондового центра (МФЦ) - одной из старейших брокерских компаний России, которая лишилась лицензии 12 декабря 2014 года.
Интересно, что еще в октябре 2014 года у МФЦ было несколько сотен клиентов с активами в несколько сотен миллионов рублей. Основные клиентские активы хранились в депозитарии "Ингосдеп". У некоторых клиентов в "Ингосдеп" переводилось до 50% их активов, хотя самих вкладчиков в известность об этом "перераспределении" так никто и не поставил.
По официальным данным, Валерий Иванов управлял МФЦ с 2013 года до ноября 2014 года и владел 14% акций этой компании .
Схема мошенничества
Потери клиентов МФЦ, вызванные "аферами Иванова", оцениваются в 400 млн руб., из них на физических лиц приходится 270 млн руб.
При этом потери от деятельности МФЦ понесли не только розничные инвесторы. Ведь через депозитарий МФЦ было фальсифицировано облигаций федерального займа (ОФЗ) на 3,7 млрд руб. в балансах "Волга-кредита" и "Тюменьагропромбанка" , совладельцем которого был сам Иванов. В итоге оба банка лишились лицензий.
Схема мошенничеств, кстати, была достаточно неложной. Банки покупали ОФЗ у МФЦ, перечисляли за них реальную сумму, но облигаций не получали. Зато вместо них были выписки со счетов депо "Ингосдепа", но на самом деле эти ОФЗ принадлежали другим клиентам. Таким образом, банки выводили средства с баланса.
Ошибка ЦБ
По мнению экспертов, "схема Иванова" могла быть реализована из-за некорректных решений Центробанка, оставляющих "лазейки" для мошенников.
Все дело в том, что ранее у Центробанка ОФЗ в портфелях банков не вызывали вопросов. Это позволило многим мошенникам длительное время практиковать вывод активов, аналогичный "схеме Иванова".
Эльвира Набиуллина, председатель ЦБ
Впрочем, после начала массовой чистки в банковском секторе в ЦБ заинтересовались ситуацией с ОФЗ, но господин Иванов с его аферой успел "проскочить".
"Волга-Кредит" тоже в деле?
Теперь стоит разобраться с тем, как в эту аферу попали средства вкладчиков банка "Волга-Кредит".
Напомним, что перед проведением махинаций с ОФЗ прежние собственники "Волга-Кредита" (лица и структуры, связанные с предпринимателем Александром Мануйловым) активно искали инвестора, который согласился бы приобрести банк, с трудом переживавший последствия регионального финансового кризиса ноября-декабря 2013 года.
"Спасение" к председателю правления "Волга-Кредита" Татьяне Ерилкиной пришло в виде все того же Андрея Иванова , с которым госпожа Ерилкина познакомилась в Москве.
Татьяна Ерилкина, председатель правления банка "Волга-Кредит"
Андрей Иванов охарактеризовал себя как "представителя пула инвесторов, готового приобрести самарский банк". Эксперты считают, что глава МФЦ обманом втерся в доверие к Ерилкиной, пообещал ей найти инвесторов, а затем организовал все так, чтобы банк "Волга-Кредит" так же поучаствовал в аферах с ОФЗ.
Впрочем, конечно, нельзя исключать и того, что госпожа Ерилкина могла быть в преступном сговоре с руководителем МФЦ.
Кто стоит за Ивановым?
Разумеется, что сам по себе Иванов не мог бы совершить все эти аферы. А ведь его связывают с банкиром Русланом Токаревым , который был крупным акционером "Европейского индустриального банка".
Кстати, Иванов работал советником президента ЗАО "Европейский индустриальный банк", а позднее стал советником председателя правления.
Но 26 августа 2013 года он покинул "Европейский индустриальный банк" и стал советником руководителя "Тюменьагропромбанка". А в сентябре 2013 года совет директоров "Тюменьагропромбанка" и его список акционеров пополнились целым рядом жителей Москвы, в том числе Ивановым. Тогда он и стал также владельцем 16,6% акций этого банка.
Связь с ЦБ
При этом все эти "финансовые маневры" не мешали Иванову руководить ОАО "Московский Фондовый Центр", который считался одним из активов все того же Руслана Токарева. Интересно, что Токарев являлся одним из акционеров банка "Пушкино".
Алексей Алякин, экс-владелец банка "Пушкино"
Кстати, ранее банк "Пушкино" ранее принадлежал бизнесмену Алексею Алякину, связанному с топ-менеджером Центробанка Алексеем Плякиным , который ранее был главой департамента банковского надзора ЦБ. Позже Плякин занимал пост главы ГУ ЦБ по ЦФО, а потом и по УрФО.
В СМИ ходили слухи, что Плякин "крышевал" некоторые банки (например, Мособлбанк) . Изо всех "подшефных организаций" Плякина всегда вначале исчезали миллиарды рублей, а затем (уже после завершения вывода активов) ЦБ лишал их лицензии.
Кстати, "Европейский индустриальный банк", чьим крупным акционером являлся Руслан Токарев, тоже потерял свою лицензию 10 сентября 2013 года .
Версия о намеренном "крушении" банков
Получается, что на фоне "крушения" ЗАО "Европейский индустриальный банк" Андрей Иванов уже нацелился на "Тюменьагропромбанк", негласный контроль над которым он получил в сентябре 2013 года.
Если предположить, что Токарев мог "дербананить" банки вместе с Ивановым и при этом через Алякина мог иметь выход на теперь уже бывшего топ-менеджера ЦБ Плякина, то все становится ясно.
Алексей Плякин, бывший глава департамента банковского надзора ЦБ
В экспертных кругах есть версия, что Токарев и Иванов под негласным покровительством Плякина якобы могли создать настоящую финансовую ОПГ, которая буквально "дербанила" банки. В итогеи жертвами этой ОПГ стали клиенты МФЦ, "Тюменьагропромбанка", "Европейского индустриального банка" и "Волга-Кредита".
Однако, теперь эта банковская ОПГ разгромлена, так как Валерий Иванов был арестован 14 мая 2015 года решением Тверского суда Москвы . Это означает, что теперь он сможет дать показания относительно роли в этих аферах, как минимум, Токарева, а, как максимум, Алякина и Плякина, которого уже "выгнали" из ЦБ .
Если глава МФЦ "сдаст" своих предполагаемых подельников, то "дело Иванова" станет одним из самых громких скандалов в российском банковском секторе за последнее время.