"Последний звонок" для "Открытия"

В ожидании маржин-колла

У банка "ФК Открытие" ("головного" банка финансовой группы "Открытие") начались серьезные проблемы. Как выяснилось, вскоре может произойти маржин-колл по сделкам репо с ЦБ для банка "ФК Открытие".

Напомним, что "маржин-колл" означает требование предоставить дополнительные средства. Похоже, что банку "ФК Открытие" необходимо будет довнести обеспечение, так как котировки евробондов "Россия-2030" подешевели на 3 процентных пункта.

Размер средств, которые нужно будет дополнительно вложить, составляет, как минимум, $200 млн.

У "Открытия" проблемы с ликвидностью?

Стоит отметить, что общий выпуск еврооблигаций "Россия-2030" составляет $21,2 млрд., а холдинг "Открытие" уже мог скупить бумаги на $10–11 млрд.

Впрочем, ранее в СМИ (к примеру, в Reuters) сообщалось, что "Открытием" скуплено было бумаг не на $11 млрд., а только на $7 млрд.

На фоне угрозы маржин-колла в финансовых кругах появились слухи, что банк "ФК Открытие" может не располагать необходимой ликвидностью. Но, если "ФК Открытие" не исполнит свои обязательства перед ЦБ, то у этого банка могут возникнуть серьезные проблемы (вплоть до санации или отзыва лицензии).

Побег вкладчиков

О том, что банки группы "Открытие" ждет финансовый крах, говорят и многие вкладчики, которые уже "унесли" из структур этого холдинга свои сбережения.

Не случайно только в октябре 2015 года банки "ФК Открытие" и "ХМБ Открытие" лишились свыше 220 млрд руб. средств юрлиц .

При этом отток, в основном, зафиксирован из "головного банка" группы, то есть из "ФК Открытие". Похоже, что вкладчики просто "сбежали".

Поговаривают, что, в основном, свои финансы забрали VIP-вкладчики, которые обладают инсайдерскими данными.

Похоже, что положение в "ФК Открытие" настолько отчаянное, что из-за проблем с ликвидностью, массового оттока вкладов и вывода активов, лицензия у этого банка может быть отозвана уже в самое ближайшее время.

ЦБ не простит падения рубля

Кроме того, эксперты опасаются, что определенные действия банка "Открытия" финансами "Роснефти" опять приведут к обвалу рубля, как это уже было в декабре 2014 года.

Именно тогда "Роснефть" на пустом рынке разместила облигации на рекордные 625 млрд руб. Эти бумаги банк "ФК Открытие" заложил в ЦБ по схеме валютного репо (на год и на более короткие сроки), а полученной от Банка России валютой прокредитовал нефтяную компанию.

По мнению экспертов, именно после этой сделки произошел обвал рубля. Весьма сомнительно, что после всех этих "финансовых маневров" ЦБ будет спасать банк "ФК Открытие", который причастен к обрушению курса национальной валюты.

Государство вывело из "Открытия" свои деньги

Не стоит забывать и о том, что в последнее время из "ФК Открытие" около 100 млрд руб. ушло с депозитов Федерального казначейства , и порядка 30 млрд забрали с депозитов компании с госучастием.

Возможно, что "негласный приказ" государственным компаниям забирать свои деньги из "Открытия" мог быть отдан "кем-то" из Белого Дома.

Похоже, что в ЦБ уже готов приказ об отзыве лицензии у "Открытия", так как госструктуры уже "закончили свои дела" с этим банком.

Акционеры "махинируют" с активами?

Поговаривают, что вместе со средствами корпоративных клиентов из "Открытия" может вестись вывод активов в интересах его акционеров. Впрочем, чему тут удивляться, если и ранее банк "Открытие" всегда охотно кредитовал компании своих владельцев. А это, кстати, является одной из самых распространенных "легализированных схем" по выводу активов из банков.

Напомним, что акционерами группы "ФК Открытие" являются Вадим Беляев (26,71%), ИФД "Капитал" (19,90%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Несис (7,34%), НПФ "Лукойл-гарант" (7,06%), Александр Мамут (6,67%), Сергей Гордеев (6,38%), Дмитрий Соколов (4,67%) и Алексей Гудайтис (2%).

Вадим Беляев, основной акционер банка "ФК Открытие"

По данным агентства Moody’s, объем кредитов, выданных связанным сторонам банком "ФК Открытие", уже в два раза больше капитала этого банка .

Согласно отчетности по МСФО (от 30 июня 2015 года), капитал банка "ФК Открытие" составляет 296,1 млрд руб. При этом объем выданных банком кредитов связанным сторонам неуклонно растет.

Если в начале года доля подобных кредитов составляла 85% от капитала банка, то к концу первого полугодия увеличилась до 229%. Известно, что за полгода 2015 года банк "ФК Открытие" нарастил кредитование акционеров и их компаний втрое — с 216 млрд до 663 млрд руб.

Получается, что на фоне того, как госкомпании забирают из "Открытия" свои накопления, фирмы акционеров этого банка получают огромные кредиты. Все это очень напоминают картину, когда банк готовят к банкротству, предварительно выводя из него активы.

По следу Мотылева

Версию о выводе активов подтверждает и тот факт, что банк "ФК Открытие" "засветился" в скандале, связанном с выводом средств хозяином "Российского кредита" Анатолием Мотылевым, который контролировал целый ряд негосударственных пенсионных фондов (НПФ).

Как выяснилось, НПФ, которыми владел Мотылев, размещали свои средства именно в банке "ФК Открытие" .

Анатолий Мотылев, хозяин "Российского кредита"

При этом финансовая корпорация "ФК Открытие" стала кредитором "Российского кредита" и дала банку Мотылева, как минимум, 300 млн руб. Теперь вряд ли банк "ФК Открытие" сможет эти деньги вернуть.

Но зачем же руководству банка "ФК Открытие" одалживать Анатолию Мотылеву сотни миллионов рублей (если не больше), прекрасно понимая, что его банковскую империю ждет неминуемый крах? Вполне возможно, что эти кредиты были либо выводом активов, либо своеобразными "взятками" Мотылеву за то, что он держал финансы своих НПФ в "ФК Открытие".

И как-то странно, что топ-менеджеры банка "ФК Открытие" не обращали свое внимание на явный вывод средств из НПФ Мотылева. Все это наводит на мысль о том, что акционеры этого банка сами могли поучаствовать в "раздербане" активов НПФ Анатолия Мотылева.

"Открытие" замешано в деле "Лайфа"

Банк "ФК Открытие" оказался связан не только с "разгромленной" ЦБ "финансовой империей Мотылева", но и с группой "Лайф", чьи активы также, по мнению экспертов, были выведены заграницу.

Сергей Леонтьев, основной владелец группы "Лайф"

К примеру, лишившийся лицензии "Пробизнесбанк" (входящий в группу "Лайф") пользовался для финансовых операций услугами фирмы "Otkritie Capital International" (OCI) (ранее Otkritie Securities Limited), подконтрольной все тому же банку "ФК Открытие".

С учетом того, что из банков, входящих в группу "Лайф", выводились миллиарды рублей, то часть из них с помощью представителей Otkritie Capital International вполне могла оказаться на счетах хозяев банка "ФК Открытие".

Похоже, что после всех этих махинаций с выводом активов отзыв лицензии у "ФК Открытие" произойдет уже в самом скором времени. А ожидающийся маржин-колл лишь приблизит это событие.