Банкир является владельцем как минимум шести НПФ с общим объемом активов фондов 41,9 млрд руб. В сентябре 2014 года структуры Мотылева получили контроль над шестым негосударственным пенсионным фондом, которым стал НПФ "Уралоборонзаводский". Отметим, что ранее фонд контролировался группой компаний "Алор". Кроме этих активов, у Мотылева есть НПФ "Ренессанс Жизнь и Пенсии", НПФ Промышленно-сберегательного банка, "Адекта-пенсия", "Сберегательный" и "Защита будущего".
В декабре 2014 Центробанк расширил кредитным организациям возможности по привлечению денег у негосударственных пенсионных фондов. Также ЦБ поддержал предложение банков о возможности инвестирования средств НПФ в субординированные облигации банков и в настоящее время разрабатывает соответствующий законопроект. Но законопроект не принят, и перед этим регулятор хочет удостовериться, что Мотылев имеет средства, а не просто хочет конвертировать накопления в капитал. Уже появилась информация, что Мотылев вложил 10 млрд рублей накоплений в свой банк!
На фоне того, что правительством был внесен законопроект о возврате в этом году в негосударственные пенсионные фонды (НПФ) 500 млрд рублей пенсионных накоплений за 2013 год, вложении Мотылева может принести большую прибыль. Но не повторится ли ситуация с предыдущим банком финансиста "ГЛОБЭКС", на который ЦБ потратил астрономические 87 млрд рублей?
Подчеркнем, в начале ноября 2014 года авторитетное агентство Moody’s понизило "Российскому кредиту" рейтинг с "Саа1" до "Саа3" с "негативным" прогнозом. Причиной стало ухудшение качества активов: на конец июня 2014 года по международным стандартам доля невозвратных и просроченных ссуд у банка составляла 43 % портфеля, резервы на потери по ссудам составили 6 % от портфеля.
Тогда же появилась информация, согласно которой "Российский кредит" написал финансовым регуляторам Болгарии о намерении купить 100% торгового банка "Виктория", дочерней компании проблемного Corporate Commercial Bank (ССВ). Через офшорный банк можно прокачать деньги НПФ, и "перспектива" привлекла ЦБ.
"ГЛОБЭКС" 2.0?
Напомним, осенью 2008 года владельцы банка приняли решение о продаже его государственному "Внешэкономбанку". Была произведена за госсчет санация, результатом которой стало восстановление ликвидности банка.
Но куда ушли деньги – до сих пор неизвестно. Известно, что инвестиции в "Глобэкс" были весьма сомнительными, однако зампреда правления ВЭБа Анатолия Балло это не остановило. Под руководством гендиректора Алексея Шулепова "ВЭБ-инвест" в 2011-2012 годах реализовал активов и недвижимости на общую сумму порядка 1060 млн рублей.
Из этих средств 200 млн руб. были перечислены в счет погашения основного долга по кредитному соглашению с ВЭБ. В СМИ появилась информация, что Шулепов хотел вернуть ВЭБу 254 195 245 руб. задолженности, однако Балло попытался "затормозить" возвращение этого долга.
Стоит отметить и связь "Балло-Матылев", которая давно прослеживается. Когда-то головной офис "АМБ-банк" был расположен на третьем этаже торгово-офисного комплекса "Новинский пассаж", который до конца 2013 года находился в собственности структур господина Мотылева. Притом головной офис "Глобэкс" находится этажом ниже.
Теперь "Новинским пассажем" владеет подконтрольная "Внешэкономбанк" компания "ВЭБ-инвест", которая сдает его площади в аренду. Поговаривают, что переход активов был частью договоренности Мотылева с Балло.
Стоит напомнить, что недавно ЦБ отозвал лицензию у банка "Компания розничного кредитования", владельцем считается все тот же господин Мотылев. Государству теперь придется выплачивать вкладчикам до 6,3 миллиардов рублей.
В 2013 году неформальная группа Мотылева начала заново формироваться после кризиса, пенсионным фондам эксперты отводили роль источника финансирования для других проектов банкира. Балло, окруженного чередой финансовых махинаций и обвиненного в мошенничестве, в итоге оправдали, он сохранил за собой пост зампреда ВЭБа. Но сейчас пост главы ЦБ занимает Эльвира Набиуллина, и как Мотылеву, так и Балло приходится сталкиваться с сопротивлением.
Балло тоже "в деле"?
Напомним, в феврале этого года появилась информация, согласно которой Анатолий Балло, который обвинялся сначала в мошенничестве при выделении кредита на приобретение дочерней компанией ВЭБа "Евразийский", не ушел от ответственности. Следствие решило продолжить ранее прекращенное дело. Проблема в том, что уже ВЭБ, который силовики считают потерпевшим, отказывается признавать себя таковым. Похоже, господина Балло "отмазал" сам председатель банка Владимир Дмитриев, оказывающий ему покровительство.
Подчеркнем, банкира обвиняют в хищении кредитных средств банка в размере 14 миллионов долларов. По данным следствия, Балло, а также член правления дочернего предприятия ВЭБа "Евразийского" Александр Лагутин и бывший замминистра энергетики Станислав Светлицкий подозревались, не без оснований, в том, что в период до марта 2008 года вступили с другими лицами в сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих компании "Евразийский".
Дело в отношении Анатолия Балло было возбуждено после обращения в полицию Сергея Яшечкина — бывшего гендиректора дочерней компании "Внешэкономбанка" ОАО "Евразийский". В январе этого года завершено расследование уголовного дела в отношении самого Яшечкина, который раньше руководил дочерней компанией "Внешэкономбанка". Независимые эксперты полагают, что преследование финансиста инициировано в интересах заместителя председателя ВЭБа Анатолия Балло и главы банка Дмитриева.
Следствие утверждало, что для реализации задуманного в апреле 2008 года был заключен договор купли-продажи долей в уставном капитале "Югводоканал", и данная сделка была одобрена советом директоров "Евразийский", однако фактическим владельцем компании стала оффшорная компания. Самое важное: сделка была одобрена также кредитным комитетом ВЭБа и лично председателем госкорпорации Владимиром Дмитриевым.
Более того, в 2012 году самое важное дело Балло было закрыто. Тогда финансист от лица "Внешэкономбанка" 18 августа 2008 года выдал кредит в размере 4,5 млрд руб. ООО "Ресад". Как выяснилось, учредителями этой фирмы являются офшорные компании. Выделенные деньги должны были пойти на строительство в Москве газотурбинной электростанции (ГТЭС) "Молжаниновка". При этом он не мог не знать, что учредителями ООО "Ресад" являются офшорные компании. Иными словами, Балло выдал кредит на 4,5 млрд руб. "неизвестно кому". В итоге, из заемных 4,5 млрд руб. (не считая пенни и процентов) ООО "Ресад" вернуло ВЭБу только 313 млн руб. А остальные деньги буквально "растворились". Кроме Балло, Александра Лагутина и Станислава Светлицкого в сомнительных сделках "Внешэкономбанка" замешан директор Департамента развития регионов ВЭБ Ильгиз Валитов.
Конечно, ЦБ обязал "Российский кредит" докапитализироваться, но кто мешает Балло воспользоваться средствами из НПФ, а потом вывести деньги из банка и снова попросить санацию, притом, что Балло сохранил свой пост. Есть у Мотылева и альтернатива – продать банк с сомнительными активами, ведь через него как мы упомянули выше, уже проведено 10 млрд финансов НПФ. Ведь "Зицпредседатель Фунт" из "Золотого теленка" всегда найдется, а 10 млрд – не 87, но тоже деньги приличные…