"Открытие" пошло по "стопам Мотылева"?

Специалисты "Сбербанк CIB" выяснили, что "ФК Открытие" вложило около 35 млрд руб. накоплений (более 20% капитала банка), причем львиную долю инвестировали родственные НПФ "Лукойл-гарант" и НПФ электроэнергетики.

Треть всех акций в портфелях НПФ – это нерыночные, малоликвидные бумаги, риски которых не оцениваются аналитиками, но по формальным требованиям ЦБ в эти акции можно вкладывать пенсии. Однако это несет в себе риски.

Центробанк обеспокоен тем, что НПФ инвестируют пенсионные накопления не только в публичные активы, но и в проекты, "полностью или частично аффилированные с акционерами фондов".

"Те цифры покупки пенсионных фондов, которые мы имеем (это 20–25% от суммы пенсионных накоплений), с учетом стоимости капитала, которая сегодня есть в России, скорее подталкивают нас к мысли, что акционеры пытаются использовать средства пенсионных фондов не только для публичного инвестирования в публичные инструменты, но также для финансирования проектов, полностью или частично аффилированных с самими акционерами", – заявил первый зампред ЦБ Сергей Швецов, пообещав, что регулятор будет "осуществлять жесткий надзор".

Синдром Мотылева?

Напомним, Анатолий Мотылев, скупавший пенсионные НПФ, после отзыва лицензии у четырех его банков сбежал в Лондон. В настоящее время в конторах Мотылева идет ревизия временной администрация Банка России.

Финансист в сентябре 2014 года получил контроль уже над шестым негосударственным пенсионным фондом, которым стал НПФ "Уралоборонзаводский". Отметим, что ранее фонд контролировался группой компаний "Алор". Кроме этих активов у Мотылева были НПФ "Ренессанс Жизнь и Пенсии", НПФ Промышленно-сберегательного банка, "Адекта-пенсия", "Сберегательный" и "Защита будущего". Общий объем активов этих фондов составлял 41,9 млрд рублей. Позже выяснилось, что банкир выводил пенсионные деньги в свои банки, а потом переводил их в офшоры.

Анатолий Мотылев, беглый банкир

Частично НПФ, которыми владел Мотылев, размещали свои средства именно в банке "ФК Открытие"!

Более того, банк "ФК Открытие" стал кредитором "Российского кредита" и дал банку Мотылева, как минимум, 300 млн руб. Теперь вряд ли "ФК Открытие" сможет эти деньги вернуть.

По одной из версий, кредиты были либо выводом активов, либо своеобразными "взятками" Мотылеву за то, что он держал финансы своих НПФ в "ФК Открытие".

В первом квартале 2014 года банк "Открытие" в три с лишним раза нарастил кредиты связанным сторонам – благодаря сделкам своих многочисленных акционеров.

За первый квартал 2014 года объем таких кредитов вырос с 17,9 миллиардов рублей до 57,7 миллиардов, а их доля в кредитном портфеле утроилась до 6 %. Проще говоря, корпорация выдает деньги "своим".

Некоторые банкиры считают, что деньги пришли из НПФ Мотылева!

Ноты

Продолжается история с держателями финансовых нот. Напомним, в апреле прошлого года держатели кредитных нот банка "Траст" на сумму более 2,5 млн долларов подали жалобу в Центробанк. Держатели кредитных нот попросили возбудить дело по статье 15.19 Кодекса об административных правонарушениях, которая устанавливает ответственность за непредставление инвестору предусмотренной законами информации.

Клиенты покупали кредитные ноты голландских компаний через аффилированную с "Трастом" TIB Investment Ltd, а банк действовал в качестве брокера. Уже после покупки нот у их держателей начались неприятности. Ведь ноты могли быть аннулированы при снижении норматива достаточности базового капитала "Траста" ниже 2% или при санации.

В отчетности за первое полугодие 2015 года "Траст" указал, что договоры субординированных займов на сумму 2,3 млрд руб., 90 млн долларов и 63 млн долларов содержали условия, предусматривающие прекращение обязательств "Траста" по выплате основного долга и процентов в случае начала наступления определенных событий, включая снижение достаточности капитала ниже определенного уровня и реализацию мер по предупреждению банкротства.

Напомним, в конце декабря 2014 года Банк России принял решение о финансовом оздоровлении ОАО Национальный банк "ТРАСТ". Санацией занимается финансовая корпорация "Открытие". Для этого она получила 127 млрд рублей! И этим уже заинтересовались депутаты Госдумы.

В СКР направлен запрос на проверку действий бывших собственников и менеджмента "Траста". Невероятная сумма, в которую Центробанк неожиданно оценил санацию банка "Траст" — 127 миллиардов рублей, вызвала недоумение не только у общественности, участников рынка и экспертов, но теперь и у депутатов-коммунистов.

Кстати, известно, что председатель Национального антикоррупционного комитета (НАК) Кирилл Кабанов направил письмо в Генпрокуратуру и Центральный банк с просьбой провести проверку кисловодского отделения банка "Открытие" на предмет одностороннего расторжения договоров с вкладчиками.

Сейчас вкладчики активно обращаются к силовикам.

Кризис

Отметим, в декабре 2015 года Ханты-мансийский банк (ХМБ) "Открытие" стал одним из лидеров продаж кредитных портфелей – клиенты не отдают долги. Эксперты говорят, что банк в предкризисном состоянии.

Как оказалось, годовые объемы продаж кредитных портфелей банков упали почти в 30 раз — это снижение рекордное для отечественной банковской системы. Один из лидеров "слива" - ХМБ "Открытие". По итогам 2014-2015 годов ХМБ продал "проблемных активов" на 7,9 млрд рублей.

В этом году даже коллекторы перестали покупать такие активы. Несмотря на то, что стоимость кредитных портфелей банков, выставляемых на продажу, составляет 0,5–1,5% от общей суммы задолженности против 2,5% еще годом ранее.

Снизилась привлекательность этих портфелей с точки зрения получения рефинансирования от регулятора — ЦБ стал менее активно кредитовать банки под залог прав требования по кредитам по Положению 312-П. Если на 1 ноября 2014 года задолженность банков перед ЦБ по кредитам под залог (ценных бумаг, нерыночных активов) составляла 3,1 трлн рублей, а на 1 января 2015 года выросла до 4,5 трлн, то на 1 декабря 2015-го показатель упал до 2,2 трлн.

Теперь коллекторы предпочитают работать как агенты банка, без покупки прав требования, получая агентское вознаграждение. Т.к. даже они не могут выбить проблемные долги. У Ханты-Мансийского банка "Открытие" убытки по итогам года будут свыше 13,9 млрд рублей. Коллекторы уже перестали покупать проблемные активы ХМБ.

Видимо, дочка "Открытия" находится в предбанкротном состоянии, и ее крах нанесет серьезный удар по корпорации. Ведь в январе этого года "ФК Открытие" привлек за границей 185 млн долларов кредита. Банк не смог получить деньги от госструктур!

Ранее, в апреле 2015 года, московский арбитраж удовлетворил иск ВТБ о взыскании с Rusenergo Fund Ltd. 59,8 млрд руб, который, возможно, контролируется акционером банка "Открытие" Вадимом Беляевым и "Роснефтью".

Изначально банк требовал 64,3 млрд руб., а в начале марта снизил сумму до 60,6 млрд руб. Заемщик перестал обслуживать кредит, и в октябре 2014 г. банк "пошел" в суд. Дело в том, что Rusenergo Fund создала ФК "Открытие" в 2008 г. (тогда фонд назывался Otkritie UES Capital Partners Fund PLC), чтобы выкупать акции миноритариев, недовольных реформой электроэнергетики.

Кстати, после этого Rusenergo Fund Limited был выкуплен у "Открытия" офшором Xerilda (81% в Rusenergo) и Всероссийским банком развития регионов (ВБРР) (19% в Rusenergo). При этом ВБРР на 84,67% принадлежит государственной "Роснефти".

В конце февраля ВТБ получил 9,9% акций "Открытие холдинга", которые были частью залога по кредиту Rusenergo Fund. ВТБ в октябре обратил взыскание на заложенные фондом акции стоимостью 15,5 млрд руб.

По одной из версий, к контролю над Rusenergo имеет отношение совладелец "Открытия" Вадим Беляев. Отметим, в декабре 2014 года из системообразующих компаний о крупных сделках по облигациям объявляла только "Роснефть". Эксперты связывают подозрительно крупные сделки "Открытия" именно с размещением облигаций "Роснефти" на 625 млрд руб., за которым мог стоять Беляев.

В ЦБ опасаются, что "Открытие", чтобы не лишиться лицензии, будет пополнять свои активы за счет НПФ. Если банк обвалится, по пострадают тысячи россиян. Поэтому первый зампред ЦБ Сергей Швецов дал обещание, что регулятор будет "осуществлять жесткий надзор".