Переход акций
Вскоре государственный банк ВТБ может стать владельцем компании "Открытие холдинг". Эти акции ВТБ может получить за долги фонда Rusenergo. Этот фонд финансовая корпорация "Открытие" создала фонд Otkritie UES Capital Partners Fund PLC в 2008 году (позже он был переименован в Rusenergo) .
Ранее ВТБ через суд пытался взыскать с Rusenergo 64,3 млрд рублей, который этот фонд задолжал банку. Журналисты пишут, что на деньги ВТБ фонд Rusenergo Fund Limited скупал акции энергокомпаний.
Так как Rusenergo так и не вернул ВТБ одолженные миллиарды, госбанк обратил взыскание на залог, в качестве которого выступали акции холдинга.
Под "крышей" Чубайса
Известно, что в залоге по кредиту от ВТБ, находились акции энергетических компаний и доля в самом "Открытие холдинге", которую оформляли в залог владелец холдинга Вадим Беляев и тогдашний акционер Борис Минц. Минц полностью вышел из капитала "Открытия" в июле 2013 года.
Сейчас акционерами группы "Открытие" являются Вадим Беляев (26,71%), ИФД "Капитал" (19,90%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Несис (7,34%), НПФ "Лукойл-гарант" (7,06%), Александр Мамут (6,67%), Сергей Гордеев (6,38%), Дмитрий Соколов (4,67%), Алексей Гудайтис (2%).
Борис Минц
Таким образом, именно Беляев сейчас является основным акционером "Открытия", который был еще в "первой команде совладельцев". Считается, что в свое время он и Минц всерьез интересовались энергетикой, так как у них было "серьезное лобби".
Все дело в том, что в свое время глава "Роснано" Анатолий Чубайс вместе со своим помощником Борисом Минцом являлся акционером ФК "Открытие". С учетом того, что ранее Чубайс руководил РАО "ЕЭС России, то его интересы в энергетике были очевидны.
Похоже, что именно, благодаря "лобби Чубайса", Беляев и Минц скупали акции энергетических компаний через Rusenergo.
"Роснефть" тоже в деле?
Стоит напомнить, что Rusenergo Fund Limited был выкуплен у "Открытия" офшором Xerilda (81% в Rusenergo) и Всероссийским банком развития регионов (ВБРР) (19% в Rusenergo). При этом ВБРР на 84,67% принадлежит государственной "Роснефти".
Теперь фондом Rusenergo Fund Limited управляет Xenon Capital Partners . Известно, что компания Xenon Capital Partners была создана Натальей Цукановой, которая возглавляла российское подразделение американского инвестбанка JPMorgan и выступала консультантом по ряду сделок РАО ЕЭС.
Впрочем, в апреле 2009 года глава российского офиса международного инвестбанка JP Morgan Наталья Цуканова неожиданно покинула свой пост в компании, где за 12 лет сделала блестящую карьеру. Кстати, незадолго до этого Цуканова из JPM была привлечена главой "Роснефти" Игорем Сечиным в качестве главного консультанта по вопросу экспансии на западные рынки.
След Беляева в Rusenergo?
Получается, что Rusenergo Fund Limited подконтролен, в основном, Xerilda Holdings (Кипр), а руководит фондом Rusenergo компания Xenon Capital Partners. Однако, кто же владеет офшором Xerilda Holdings?
Вадим Беляев
Поговаривают, что к контролю над ним имеет отношение совладелец "Открытия" Вадим Беляев. Конечно, доказать, кто является истинным владельцем Xerilda Holdings, крайне сложно, однако, версия о том, что за этим офшором стоит Беляев, многое объясняет.
Кстати, в последние месяцы активы банка выросли на 250-300 млрд руб., а ведь это - вдвое больше обычного. У экспертов уже создалось впечатление, что этот банк сознательно "раздувает" размер своего капитала, подобно "финансовой пирамиде". Поговаривают, что через "Открытие" могут в тайне "проводиться" финансы государственных корпораций.
Отметим, что в декабре из системообразующих компаний о крупных сделках сделках по облигациям объявляла только "Роснефть". Эксперты связывают подозрительно крупные сделки "Открытия" именно с размещением облигаций "Роснефти" на 625 млрд руб.
Так мог ли глава "Роснефти" Игорь Сечин "прокрутить" финансы подконтрольной ему государственной корпорации через банк "ФК Открытие"? Похоже, что именно так он и поступил.
Эта версия лишь дополняет имеющуюся картину, так как сотрудничество Xerilda Holdings и структуры "Роснефти" в Rusenergo Fund Limited уже доказано. Получается, что Вадим Беляев может участвовать в махинациях с бюджетными деньгами.
Почему "Открытие" боится ВТБ?
По мнению экспертов, передача 10% акций компании "Открытие холдинг" государственному ВТБ является для Вадима Беляева и его партнеров эдакой гарантией, что у "Открытия" не отзовут лицензию.
Ведь, по сути, у ВТБ через Rusenergo Fund Limited были выведены 38,8 млрд руб. под видом кредита . За эту махинацию руководство ВТБ вполне может потребовать возбудить уголовное дело.
Очевидно, господин Беляев понял, что в этом случае следователи смогу найти ниточки, которые связывают его с Rusenergo Fund Limited и с Xerilda Holdings. А это в свою очередь может грозить ему реальным уголовным сроком. Более того, следователи могут проверить законность того, как банк "Открытие" в декабре 2014 года увеличил активы на 1 трлн руб.
Офис банка "Открытие"
До декабря 2014 года активы "Открытия" оценивались в 1,5 трлн руб., а в январе 2015 года они повысились до 2,7 трлн руб.
Если аномально высокая прибыль "Открытия" действительно связана с загадочным размещением облигаций "Роснефти" , то Беляева и его партнеров вполне можно обвинить в махинациях с бюджетными деньгами.
Все это грозит "Открытию" лишением лицензии за операции, связанные с выводом бюджетных денег, а Вадим Беляев может попасть под уголовную ответственность. По версии экспертов, 10% "Открытия" были отданы ВТБ, чтобы "откупиться" от возможного отзыва лицензии.
Однако, даже, если "Открытие" и сохранит право вести банковскую деятельность, то это еще не значит, что следователи не станут проверять возможность вывода Белевым государственных активов через Rusenergo Fund Limited и с Xerilda Holdings.
Банкиры создали "new МММ"?
Эксперты считают, что увеличение активов "Открытия" на 1 трлн.руб. очень сильно напоминает обычное "раздутие капитала", которое практикуется в финансовых пирамидах.
Кстати, на данный момент следователи уже обнаружили в деятельности "Открытия" все признаки "финансовой пирамиды" . Эта "новая МММ" была организована внутри банка заместителем управляющего нижегородского филиала "Открытия" Дамиром Салеховым.
Следствие уверено, что корпоративным клиентам банкир предлагал быстрые займы в обход банка за счет других клиентов, которые под определенный процент давали свои деньги. Когда схема подпольного кредитования и обналички рухнула, топ-менеджер банка сбежал. Сейчас Салехов официально находится в розыске.
Претензии к банку на общую сумму в 150 млн руб. выдвинули сразу несколько организаций. А в декабре 2014 года в Нижегородской области арбитражный суд принял иск ООО "Промпоставка" к банку "Открытие". Пострадавшая от "пирамиды" фирма "Промпоставка" требует от "Открытия" вернуть 2,5 миллиарда рублей.
Массовое хищение средств вкладчиков
Так же не стоит забывать о том, что в декабре 2014 года председатель Национального антикоррупционного комитета (НАК) Кирилл Кабанов направил письмо в Генпрокуратуру и Центральный банк с просьбой провести проверку кисловодского отделения банка "Открытие" на предмет одностороннего расторжения договоров с вкладчиками.
В этом заявлении указано, что 60 клиентам банк отказывает в возвращении вкладов на общую сумму 1 млрд рублей . Поговаривают, что эти деньги так же были украдены с помощью схемы "финансовой пирамиды".
Вероятно, что вскоре сотрудники "Открытия" могут стать фигурантами уголовного дела. Однако, основными фигурантами этого дела станут именно топ-менеджеры филиала в Кисловодске. Все дело в том, что "федеральному" руководству банка "Открытие" выгодно свалить всю вину на экс-управляющего кисловодским отделением Владимира Малхозова, в период руководства которого были заключены соглашения с вкладчиками.
Но, разумеется, что без согласования со своим начальством и головного отделения банка Малхозов не смог бы вывести целый миллиард рублей. Ведь служба безопасности банка "Открытие" просто не могла "проглядеть" вывод столь значительной суммы.
Акционеры выводят из банка активы?
Конечно, экс-глава филиала "Открытия" в Кисловодске мог бы очень много рассказать следствию, но Владимир Малхозов неожиданно совершил самоубийство 3 сентября 2014 года, а, по информации местных СМИ, вкладчики "потеряли все сбережения и вынуждены выплачивать кредиты, которые не брали "
А вот 10 ноября 2014 года банк внезапно закрыл отделение в Кисловодске. Но почему же топ-менеджеры "Открытия" не стали разбираться с этим инцидентом, а просто в кротчайшие сроки ликвидировали свой филиал? Они решили уйти от ответственности?
Рубен Аганбегян
При этом совершенно ясно, что ни Малхозов, ни Салехов, как считают эксперты, не могли сами выстроить "финансовые пирамиды" без указания непосредственного руководства банка. Похоже, что к этим махинациям причастен председатель правления банка "Открытие" Рубен Аганбегян.
Возможно, именно эти "новые МММ" так же внесли свой вклад в подозрительное увеличение активов "Открытия" за последние месяцы.
Кстати, не стоит забывать, что банк "Открытие" весьма активно кредитует структуры своих совладельцев . Эксперты утверждают, что это очень сильно похоже на процесс вывода активов.
Очевидно, владельцы "Открытия" понимают, что их банк ожидает скорый отзыв лицензии, и пытаются, как можно скорее вывести из него финансы. Если эта версия соответствует действительности, то даже передача ВТБ 10% акций уже не спасет банк "Открытие" от неминуемого краха.