Скандал, связанный с деятельностью "лопнувшего" Межпромбанка (МПБ), еще не окончен. Как выяснилось, в ходе расследования летом минувшего года МПБ провел платежи более чем на 8 млрд руб. Причем, эти операции были проведены с учетом недостатка средств МПБ на корсчете в ЦБ.
Таким образом, проведение платежей МПБ в подобных условиях выглядело крайне сомнительно.
Хотя, если разобраться, то схема этих действий вполне проста и понятна.
Ведь в качестве посредника МПБ использовал Межрегиональный клиринговый центр (МКЦ).
Эта структура была учреждена в форме небанковской кредитной организации (НКО) еще в 2002 году.
Согласно документам, с тех пор МКЦ принадлежал либо МПБ, либо аффилированным с ним структурам.
Таким образом, банк теперь уже бывшего сенатора Пугачева "прокачал" 8 млрд руб. через свою "дочку".
Так что, по сути, это было обыкновенным мошенничеством. Хотя вообще-то вся эпопея деятельности Межпромбанка более всего напоминала обыкновенную финансовую пирамиду.
В конце своего существования Межпромбанк допустил дефолт по евробондам на 200 млн евро.
Причем, из его активов ликвидны оказались лишь 3%, а треть пассивов были кредиты ЦБ на 31,8 млрд руб.
Таким образом, Межпромбанк "кинул" государство почти на 32 млрд.руб., что составляет более $1 млрд.
И миллиардные потери бюджета не помешали Сергею Пугачеву "прокачать" целых 8 млрд.руб. через "дочку" МПБ.
По словам первого заместителя гендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Валерия Мирошникова, руководству АСВ известно о проводке денег Межпромбанка через МКЦ.
"У Межпромбанка был корсчет в этой НКО. Через него прошел ряд операций в то время, когда у самого Межпромбанка была уже приличная картотека по основному корсчету. Некоторые мы намерены оспорить, поскольку они осуществлялись за полгода до банкротства банка", - говорит Мирошников.
Кстати, похоже, что "не совсем законные" махинации с МКЦ могут обернуться серьезными проблемами для самого Сергея Пугачева.
Видимо, стараясь избавиться от лишних трудностей, Пугачев в начале 2011 года МКЦ продал новым владельцам, которым оказались граждане РФ (их имена в оперативных целях пока не разглашаются).
По информации The Moscow Post от источника, близкого к председателю Центрального банка Российской Федерации Сергею Игнатьеву, в отношении Сергея Пугачева в скором времени действительно может быть возбуждено уголовное дело по п.4 ст.159 УК РФ "Мошенничество (в особо крупном размере)"
Глава ЦБ Сергей Игнатьев уже обращал внимание генпрокурора РФ Юрия Чайки на "подозрительные махинации" владельца "Межпромбанка".
Вывод активов действительно шел с размахом, благодаря массовой выдачи кредитов руководством "Межпромбанка" "фирмам-однодневкам".
В своей беседе с журналистами первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян так объяснил этот процесс: "Всего таких (подставных – прим.ред.) компаний было больше ста. Почти все эти компании были однотипными и характеризовались рядом признаков: уставный капитал минимален (10–12 тысяч рублей), зарегистрированы по адресам массовой регистрации, без бухгалтерского работника в штате, платежи в бюджет и внебюджетные фонды крайне незначительны, а операции по банковскому счету состояли главным образом в получении средств от банка и приобретении векселей самого банка. Учреждались эти компании различными физическими лицами – российскими резидентами, эти же лица числились руководителями компаний"Не смотря на очевидную "сомнительность деятельности" подставных фирм, которая может быть выявлена в результате первой же проверки, "Межпромбанк" выдавал подобным компаниям ссуды в размере 1–2 миллиардов рублей, обеспечением по которым выступали векселя офшорной компании, зарегистрированной на Британских Виргинских островах.
Проверка показала, что на кредитование реального сектора экономики "Межпромбанк" потратил только 6% своих финансовых средств, выданных в ходе кредитования. Эта сумма не превышает 9 миллиардов рублей.
А вот за рубеж миллиарды выводились из банка десятками, если даже не сотнями. Ведь, по результатам проверки, можно говорить о том, что только из беззалогового стабилизационного кредита в размере 32 млрд.руб., выданных ЦБ "Межпромбанку", "налево" ушло 25 млрд рублей.
То есть из 32 "ярдов" Сергей Пугачев вывел 25 млрд., то есть большую часть кредита.
Именно это обстоятельство и может стать причиной для возбуждения уголовного дела.
Причем, по слухам, эту инициативу поддерживает не только Сергей Игнатьев, но и Дмитрий Медведев.
С Кремлем Пугачев поссорился, когда президент РФ Дмитрий Медведев своим решением "заблокировал" строительство структурами Сергея Пугачева фешенебельного гостиничного комплекса на Красной площади, 5. Естественно, что по инициативе Медведева управление делами президента расторгло инвестиционный договор с Объединенной Промышленной Корпорацией (ОПК), передав здание на Красной площади Федеральной службе охраны. Ходят слухи, что после этого Пугачев всерьез затаил обиду на президента.
Вскоре в СМИ появились агрессивные статьи против главы государства. Вслед за этим из Кремля последовал "административный ответ".
По всей видимости. Одним из итогов противостояния Медведева с Пугачевым и стало "крушение" Межпромбанка.
В банковских кругах есть даже такая шутка: "Если у Путина был Ходорковский, то у Медведева - Пугачев".
Первые слухи о скором аресте Пугачева появились в начале 2011 года, когда владелец Межпромбанка был лишен статуса сенатора, а, значит, и депутатской неприкосновенности.
Тогда же по решению Пугачева Межрегиональный клиринговый центр, через который прошли 8 млрд.руб., был продан "третьим лицам"
Очевидно, что Пугачев старается "запутать следы", но вряд ли Генпрокуратура поможет ему это сделать.
ПОСТСКРИПТУМ:
По оперативным данным, Сергей Пугачев готовится к побегу за границу. В частности, он может переехать в Лондон, куда он заблаговременно вывез свою семью. Так что генеральному прокурору Юрию Чайки следует ускорить процесс расследования действий руководства Межпромбанка и озаботиться об ордере на арест Сергея Пугачева. А то он сбежит в Лондон, и вернуть 32 млрд.руб. в казну РФ будет уже невозможно…