Банк "Балтика" угодил в "молдавскую схему"

Вывод активов

Банк "Балтика" стал фигурантом крупного скандала после того, как МВД раскрыло список банков, участвовавших в схеме по незаконному выводу финансов в Молдавию.

Всего 19 российских банков вывели в Молдавию почти 700 млрд руб. Уже оттуда эти деньги "уплыли" на счетах в других странах.

Мошенническая схема была простой. Иностранные компании заключали договоры займов, согласно которым российские компании якобы получали ссуды на сотни миллионов долларов (от $100 млн до $875 млн) или выступали по ним поручителями.

Обязательства по этим долгам не исполнялись, и кредиторы обращались в суды Молдавии — это было возможно, поскольку поручителями по кредитам выступали граждане этой страны. При этом поручители, как правило, были фиктивными и сами не знали, в какой афере их используют.

Одним из банков, который участвовал в выводе активов в Молдавию, был банк "Балтика".

Претензии к акционерам

Так как большая часть банков, участвующих в "молдавской схеме", уже лишилась своих лицензий, то, по мнению экспертов, вскоре подобная печальная судьба может постичь и "Балтику". Кроме этого у силовиков могут возникнуть серьезные претензии к топ-менеджерам и акционерам этой кредитной организации.

Напомним, что основными владельцами банка являются председатель совета директоров Олег Власов (20,00%), Юрий Иванов (8,83%), Иван Калашников (10%), Василий Быстров (9,96%), Маргарита Михайлова (9,80%), Владимир Мазуров (9,99% через ООО "Ноутинг"), Владимир Смирнов (9,92% через ООО "Хроно"), Яна Павлушева (10%), Иван Кононов (9,7%) и акционеры-миноритарии (1,8%)

По состоянию на 1 октября 2015 года, нетто-активы банка составляли 28,67 млрд рублей (149-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 4,56 млрд, кредитный портфель — 14,80 млрд, а обязательства перед населением — 8,56 млрд.

Неисполнение обязательств

Ранее эксперты уже говорили, что у этой финансовой организации начались серьезные проблемы. Так банк "Балтика" 6 ноября 2015 года не исполнил вторую часть обязательств по сделке РЕПО на сумму более 1,7 млрд рублей , за что получил официальное предупреждение.

В материалах Московской биржи говорится, что залогом по сделке выступали облигации Минфина. Теперь биржа может временно лишить банк допуска к торгам или оштрафовать за неисполнение даже одной сделки РЕПО.

Более того, пользователи банковских IT-порталов сообщаю о том, что банк "Балтика" якобы не исполнил обязательства по своим вкладчикам-физлицам более чем на 8 млрд рублей .

Клиентов "послали"

Клиенты этого банка уже обеспокоены. К примеру, в Калининграде местные жители, имеющие вклады в банке "Балтика", высказали опасения за судьбу своих денег в связи с исчезновением офиса этого банка в Калининграде (на улице Яналова - прим.ред.).

Банк "Балтика"

Особый цинизм ситуации заключается в том, что из-за закрытия отделения банка вкладчикам предлагается ехать за деньгами в Москву .

Теперь вкладчики боятся, что их деньги могли быть банально украдены. Более того, многие из клиентов "Батики" чисто физически не смогу добраться из Калининграда в Москву за своими деньгами.

Кстати, ранее утверждалось, что банк "Балтика" может быть присоединен к банку "Енисей", но позже владельцы "Енисея" отказались от этих планов . Очевидно, они понимали, что "Балтике" не долго осталось иметь свою лицензию.

Скандал в пенсионном фонде

Кстати, в сентябре 2015 года лицензии лишился Первый русский пенсионный фонд, связанный с банком "Балтика".

Этот НПФ контролировал основной владелец "Балтики" Олег Власов, член совета директоров фонда.

Первый русский пенсионный фонд

Поговаривают, что ранее операции с родственным банком якобы стали истинной причиной, по которой ЦБ не допустил "Первый русский" в систему гарантирования.

Похоже, что Олег Власов мог переводить деньги НПФ в свой банк. Эту версию, по мнению экспертов, предстоит "отработать" силовикам.

Ограничение по вкладам?

Как выяснилось, "Балтика" практикует методы "МосОблБанка", который уже попал под санацию. Теперь каждому клиенту банка "Балтика" "в подарок" оформляется обыкновенная именная бездокументарная акция номиналом 1 руб.

Это обязательное условие обслуживания в банке. Только акционеры банка "могут совершать операции в офисе банка, открывать вклады, счета, пополнять их, осуществлять внешние и внутрибанковские переводы, выпускать, перевыпускать и пополнять карты".

Офис банка "Енисей" на месте офиса банка "Балтика" в Петербурге

Но зачем же "Балтике" нужен подобный маневр? По слухам, банку уже ограничили прием вкладов.

Но, так как ограничение ЦБ на привлечение вкладов не распространяется на акционеров, то руководство "Балтики", похоже, и решило проделать этот "маневр" с клиентами, по сути, обманывая Центробанк.

Похоже, что "Балтику" уже не спасти от отзыва лицензии.

При этом, если ранее речь шла только о лишении лицензии, то после выяснения обстоятельств участия "Балтики" в "молдавской схеме", следователи могут возбудить уголовные дела в отношении владельцев и акционеров этой кредитной организации.

Из "Балтики" воруют вклады?

Весьма интересные комментарии оставляют в Интернете вкладчики "Балтики".

"Являюсь клиентом банка "Балтика" по ипотечному кредиту в новостройке. При оплате кредита в октябре в СПб в офисе на Виленском пер.(значится как единственный офис банка "Балтика" в СПб на официальном сайте, и раньше я по этому адресу осуществлял платежи) по данному адресу обнаружился банк "Енисей". Никаких официальных уведомлений от банка не было", - сообщает клиент "Балтики" из Петербурга 14 ноября 2015 года.

После этого комментария напрашивается вывод о том, что владельцы "Балтики" уже продали свои офисы "Енисею", а сами буквально водят клиентов за нос.

"Сегодня пытался провести платеж со своего текущего счета через Интернет-банк. Платеж не проходит (выскакивает ошибка 705-ошибка криптографии). Позвонил в центр клиентского обслуживания. где мне ответили, что у банка проблема с переводами с карточных счетов, хотя я сразу уточнил, что у меня текущий счет, и у них нет информации. В связи с этим вопрос: банк перестал проводить любые платежи, или какие-то технические неполадки в системе Интернет-банк?", - пишет клиент банка "Балтика" из Москвы 13 ноября 2015 года.

Весьма странно, что банк "Балтика" не может обслуживать счета своих клиентов через Интернет. Возможно, у этого банка просто не осталось денег.

"В ноября в дополнительном офисе (ДО) на Новочеркасском бульваре в банке "Балтика" был открыт вклад на 31 день. 14 декабря вклад заканчивается. 11.11.15 мной был сделан звонок в Банк с желанием заказать наличные денежные средства. Но девушка на другом конце сообщила, что с 11 числа по банку вышло распоряжение - наличные денежные средства ни кому не выдавать!!!! ", - пишет 13 ноября 2015 года пользователь из Москвы .

Тот факт, что руководство банка "Балтика" запрещает выдавать клиентам их средства, заставляет задуматься над тем, а не выводят и активы из этого банка его топ-менеджеры перед вероятным отзывом лицензии?

Похоже, что силовикам пора начинать проведение следственных действий в этом банке. Иначе все деньги вкладчиков могут быть украдены.