Отметим, что в ходе полуторагодового процесса "Промпоставка" сначала предъявила к банку требования почти на 2,5 млрд руб., потом снизила их до 1 млрд руб. Третьими лицами в процессе участвовали боле 50 коммерческих организаций из Нижнего Новгорода, Москвы, Санкт-Петербурга.
Этот скандал разразился весной прошлого года, когда вскрылась нелегальная финансовая пирамида, организованная внутри банка, по версии следствия, заместителем управляющего нижегородского филиала "Открытия" Дамиром Салеховым.
Следствие уверено – корпоративным клиентам банкир предлагал быстрые займы в обход банка за счет других клиентов, которые под определенный процент суживали деньги. Когда схема подпольного кредитования и обналички рухнула, топ-менеджер банка сбежал.
На данный момент он числится в розыске по уголовному делу о мошенничестве в особо крупных размерах. "Промпоставка", через расчетные счета которой подозреваемый осуществлял проводки, вышла с иском к самому банку. "Дело было сложным в связи с необходимостью изучения большого количества платежных документов. В ходе процесса "Промпоставка" более чем в два раза снизила сумму иска. Однако в итоге компания не смогла доказать, что понесла убытки", – отметили в пресс-службе банка.
Впрочем, в результате афер беглого банкира пострадали и добросовестные клиенты банка. Ряд компаний в судах взыскал с "Открытия" не санкционированно списанные у них суммы, исчисляемые миллионами рублей. В банке отметили, что по вступившим в законную силу судебным решениям выплачивают убытки пострадавшим клиентам. ООО "Промпоставка", фактически поработавшее транзитной фирмой, подало заявление на свое банкротство и ликвидацию. Неоспариваемые требования кредиторов превышают 1 млрд руб., в отношении должника открыто конкурсное производство.
"Трастовый маневр"
Всполошил банковский сектор и другой случай связанный с открытием. Финансовая корпорация собирается санировать банк "Траст" через АСВ. Спасение должника может обернуться "бонусами" для "Открытия". Пока Агентство по страхования вкладов передает 30 миллиардов рублей для поддержания ликвидности, но банку необходимо 500 миллиардов рублей!
Руководство "Открытия" приняло решение санировать банк "Траст", входящий в тридцатку крупнейших в РФ, при помощи АСВ. Агентство за счет кредита Банка России предоставит финансовую помощь "Трасту" в размере до 30 миллиардов рублей на поддержание ликвидности.
Отметим, всю предыдущую неделю банк "Траст" фактически не работал, а вклады выдавал с большими задержками. Решение о спасении банка было принято в большой спешке.
По неофициальной информации, было заседание совета директоров ЦБ, на котором были даны обещания "Открытию" в случае санации возместить убытки с "бонусами". Вскоре регулятор объявил о санации банка.
Центробанк же выбрал инвестором в рамках процедуры финансового оздоровления банка "Траст" именно открытие – на эти цели санатор получит почти 130 млрд рублей, а инвестирует 99 млрд!
Параллельно с этим седьмой арбитражный апелляционный суд Томска отклонил жалобы новосибирского ОАО "Сибэлектротерм" на решение арбитражного суда Новосибирской области о взыскании с компании 233,6 млн руб. в пользу банка "ФК Открытие".
Напомним, в конце сентября новосибирский арбитраж в полном объеме удовлетворил иск банка о взыскании по двум кредитным договорам, заключенным в 2012 году, – 179,5 млн руб. долга и пени и 54,1 млн руб. долга и пени.
Компания подала апелляционные жалобы. В новосибирском арбитраже также рассматривается иск банка "ФК Открытие" об обращении взыскания на заложенное имущество по данным кредитным договорам.
Кредитор требует земельный участок общей площадью 333,5 тыс. кв. м и расположенные на нем промышленные и производственные объекты. Рассмотрение дела приостановлено для экспертизы по определению рыночной стоимости имущества.
Крыша?
Поговаривают, что "Открытию" сходит с рук рейдерство и сомнительные операции благодаря покровительства заместителя председателя Центрального банка России Михаила Сухова.
Кстати, именно благодаря Сухову введены проверки с возможной "коррупционной составляющей". Центробанк получил установленное законом право проверять состоятельность владельцев не только при учреждении банка или покупке долей свыше 10 % в нем, но также на постоянной основе мониторить финансовое состояние существующих крупных собственников-юрлиц. Это означает, что "эффективный" менеджер Сухов раз в год на основании годовой отчетности будет проверять собственников, располагающих частью активов от 0,1 % банка.
Подробнее о господине Сухове можете прочитать в нашем материале ""Товарищ Сухов" в "Огнях Москвы"?"
Ставропольский распил?
Кстати, уже известно, что председатель Национального антикоррупционного комитета (НАК) Кирилл Кабанов направил письмо в Генпрокуратуру и Центральный банк с просьбой провести проверку кисловодского отделения банка "Открытие" на предмет одностороннего расторжения договоров с вкладчиками.
Основными фигурантами этого дела могут стать именно топ-менеджеры филиала в Кисловодске. Все дело в том, что "федеральному" руководству банка "Открытие" выгодно свалить всю вину на экс-управляющего кисловодским отделением Владимира Малхозова, в период руководства которого были заключены соглашения с вкладчиками.
Разумеется, что без согласования со своим начальством и головного отделения банка Малхозов не смог бы вывести целый миллиард рублей. Ведь служба безопасности банка "Открытие" просто не могла "проглядеть" вывод столь значительной суммы. Более того, в этом деле оказались замешаны важные чиновники.
"Его мать (мама экс-главы филиала банка), Анна Малхозова, 5 лет проработала заммэра Кисловодска. Респектабельная семья, многолетняя история управления филиалами банков в Кисловодске – все эти факторы являлись дополнительными гарантами надежности работы данного учреждения. Поэтому кисловодчане открывали счета, брали кредиты именно в этом банке", – сообщил прессе сопредседатель общественного движения "Спасем курорт Кисловодск" Павел Мартиросов (изначально, именно к нему обратились 60 вкладчиков, которые не смогли получить вклады на сумму около 1 млрд рублей).
Стоит отметить, что ранее Владимир Малхозов был не только депутатом Думы города-курорта Кисловодска, но и секретарем политсовета Кисловодского местного отделения Ставропольского регионального отделения "Единой России". Очевидно, что человек с его статусом не мог просто так взять и решиться на мошенничество.
Исходя из вышеуказанных фактов, выстраивается версия, согласно которой господин Сухов покровительствует банку "Открытие". Если Эльвира Набиуллина (глава ЦБ) действительно хочет навести порядок в банковском секторе, то необходимо начать с "чистки" в Банке России.