Метод Вдовина: как ограбить свой банк с помощью старинных монет?

Кража денег у M2M Private bank с помощью старинных монет подтвердила устойчивую репутацию Андрея Вдовина, как разрушителя банков.

Бывшее руководство ПАО "М2М Прайвет Банк" (M2M Private bank) в лице председателя совета директоров Андрея Вдовина и членов правления Андрея Новикова и Инны Ивановой похитило 1,4 млрд рублей путем махинаций с антиквариатом. В 2016 году Вдовин продал своему банку монеты, чья рыночная стоимость была всего лишь 600 млн рублей.

В истории разбирался корреспондент The Moscow Post.

Бизнес на долгах

Операции у Вдовина носили самый разный характер. Например, Тверской районный суд Москвы вынес решение о его заочном аресте по обвинению в хищении 13 млн долларов, которые были получены Азиатско-Тихоокеанским банком (АТБ) в виде займов клиентов.

Схема была применена простая и вместе с тем действенная. По версии следствия, АТБ взял два займа у офшорных компаний, а Вдовин выступил по ним поручителем. Деньги к кредиторам не вернулись. Ни одна копейка не лишняя – это главный принцип деятельности Вдовина.

Андрей Вдовин. Фото: https://avatars.mds.yandex.net/i?id=4976e02335635c2d9c70858276f165f2_l-10701428-images-thumbs&n=13

Аналогичная история произошла и с Финпромбанком, у которого Вдовин занял 11 млн долларов. Средства должны были быть возвращены еще в 2016 году, но Вдовина и след простыл, на этом основании АСВ начало дело о его банкротстве. Аналогичный процесс был и в Латвии, где в 2017 году обвалился и был продан Bank M2M Europa.

В случае с "Финпромбанком" странное содействие Вдовину оказал бенефициар этой организации Муса Бажаев. Дело в том, что Финпромбанк выдал средства Вдовину незадолго до своего краха, то есть до отзыва лицензии ЦБ. Очень подозрительное совпадение.

Между капелек

Непонятно, как Вдовин в течение более чем 20 лет держался на плаву при такой манере ведения бизнеса. По слухам, это связано с его сильными позициями в ЦБ, который постоянно закрывал глаза на его деятельность.

Между констатацией проблем у M2M Private Bank и отзывом лицензии прошло два месяца. И это, возможно, было связано с тем, что банк работал с вип-клиентами. Их имена не раскрываются, но это явно не последние люди, которые были крайне заинтересованы в данном ручейке.

Благодаря этому Вдовин умудрился уже в ситуации полного краха вывести из банка последние деньги, в том числе с помощью монетных махинаций. Коллапс партнерского банка АТБ также был задержан, что позволило Вдовину без проблем выехать за границу.

Дело иногда даже доходило до абсурда. Аудиторы ЦБ еще в 2016 году выявили вывод средств из M2M Private Bank в пользу бенефициаров. При этом общий объем проблемных активов был оценен в существенные 10 млрд рублей.

Муса Бажаев. Фото: https://biographe.ru/wp-content/uploads/2022/01/8992367564.jpg

Осенью 2017 года за полгода до заочного ареста Вдовина МВД отказало о возбуждении уголовного дела против финансиста по причине отсутствия состава преступления, хотя все факты давно муссировались в прессе.

В 2018 году в Красноярске было возбуждено уголовное дело о хищении 153 млн рублей у вкладчиков АТБ, но Вдовина среди обвиняемых не оказалось. Хотя речь шла о том, что за преступлением стоит руководство банка.

"Азия-Траст" и Экспобанк

Вдовин заработал себе устойчивую репутацию "серийного разорителя банков". Через его руки прошли такие кредитные организации как "Азиа-Траст", Экспобанк, "Московский деловой мир" и Европейско-Азиатский кредитный банк.

Первой точкой в богатой биографии Вдовина стал благовещенский банк "Азия-Траст", в рамках которого он наладил взаимовыгодное сотрудничество с Павлом Масловским. Этот бизнесмен в 1993 организовал компанию "Токур-золото", которая владела фабрикой на Селемджинском месторождении в Амурской области. Расчетным банком бизнеса стал "Азия-Траст", чей московский офис в 23 года возглавил выпускник Финансовой академии при Правительстве РФ Вдовин.

Павел Масловский. Фото: https://cdn.forbes.ru/forbes-static/c/1824x1026/new/2022/12/1-TASS-56262566-638de14ea9ee3.jpg

"Токур-золото" в 1997 году было признано банкротом, а вместе с ним лицензии лишился и "Азия-Траст". Только Вдовин и его партнер Кирилл Якубовский вместе с клиентами "Азия-Траста" незадолго до этого успели перескочить в Экспобанк. Данная организация была в собственности "Вимм-Билль-Данна" Гавриила Юшваева.

Банковский бизнес

"Вимм-Билль-Данн" в 1999 году продал активы Экспобанка МДМ-банку Андрея Мельниченко, а лицензию на банковскую деятельность и бренд – Вдовину и Якобовскому. 3 млн долларов на это они получили от Масловского и его британского партнера Питера Хамбро.

Компаньоны создали вокруг Экспобанка группу VMHY Holdings, в которую входили Экспобанк, Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ), Колыма-банк, Национальный банк развития, Экспо-лизинг и Peter Hambro Mining PLС. Последняя организация занималась золотодобычей и в 2009 году получила новое название Petropavlovsk PLC с капитализацией свыше 2 млрд долларов.

Андрей Мельниченко. Фото: https://s0.rbk.ru/v6_top_pics/media/img/4/02/756475551258024.jpg

Вдовину и Якубовскому весной 2008 года – незадолго до Международного финансового кризиса, удалось надурить британцев из Barclay’s, продав им Экспобанк за 745 млн долларов. В 2011 году Barclay’s продаст эту структуру Игорю Киму почти на 400 млн долларов дешевле. Одновременно со сделкой по Экспобанку Вдовин и Якубовский предложили корпоративным клиентам перейти в Национальной банк развития. Данная структура была переименована ими в M2M Private Bank и стала опорной точкой в их бизнесе.

Компаньоны от лица VMHY Holdings выкупили долю в "Азбуке вкуса", а Вдовин приобрел в Латвии Latvijas Biznesa Banka, который переименовал в Bank M2M Europa и сделал перевалочным пунктом между российской банковской системой и Западом. Таким образом, Вдовин предложил состоятельным клиентам услуги по выводу средств за рубеж.

Партнер Абрамовича

В 2014 году у Вдовина, Масловского и Хамбро испортились отношения с Якубовским, после чего они взяли деньги у Александра Абрамова и Романа Абрамовича на выкуп доли бывшего партнера. Вдовин вышел на Абрамовича через членов его команды Андрея Городилова и Ирину Панченко и получил двухлетний кредит в валюте перед самым падением рубля в 2014 году.

Бизнес, основанный на принципах нулевых годов, в итоге ушел в резкий минус, а поиски нового соинвестора ни к чему не привели. За кредит Абрамову и Абрамовичу Вдовин и компания расплатились акциями "Азбуки вкуса", потому что не смогли его обслуживать.

Роман Абрамович. Фото: https://s0.rbk.ru/v6_top_pics/media/img/9/11/755351824624119.jpg

Центробанк провел ревизию дел в M2M Private Bank и выявил дыру в его капитале размером в 8,75 млрд рублей. Справиться с проблемой не помогла и продажа акций этого банка АТБ. M2M Private Bank всё равно лишился лицензии. Интересно, что кроме дыры в капитале M2M Private Bank аудиторы АСВ обнаружили недостачу имущества на 175 млн рублей. Однако в 2017 году Вдовин никаких уголовных претензий не получил и даже взыскал с АСВ 5,8 млн рублей долга по зарплате.

По итогам 2016 года бухгалтерский аудит был проведен и в АТБ, в результате чего выяснилось, что в данном банке присутствует недостача в 12 млрд рублей. Также стало ясно, что АТБ выдал 5,1 млрд рублей лично Вдовину, компании ФТК и кипрскому офшору "Ви. Эм. Эйч.Уай Холдингс Лимитед", а сам этот долг на 70% превышал собственный капитал банк. Так что, афера с монетами является стандартным приемом бизнесмена.

Вдовин до отъезда за границу и заочного ареста в 2018 году говорил, что АТБ нужно сохранить, и что это крайне выгодный банк, но это была хорошая мина при плохой игре. Вдовин выводил из банка деньги с целью перевода на свои счета за рубежом.