Отметим, что в сентябре – октябре компании разместили на счетах в Московском кредитном банке (МКБ) на срочных депозитах более 300 млрд руб. За прошлый месяц вклады юрлиц в МКБ выросли на 26,7%, или на 122,7 млрд руб., в сентябре – на 67,5%, или на 185,1 млрд руб.
Так что у МКБ произошел небывалый рост по корпоративным депозитам. Отметим, что МКБ и "Роснефть", вероятно, сотрудничают не только по части депозитов. После июньского IPO МКБ на Московской бирже 9,3% банка перешли в собственность к бывшим управляющим компаниям "Роснефти" – "Регион портфельные инвестиции" (ЗПИФ "Алгоритм" – 4,44% акций МКБ, "Роснефть" продала УК в 2011 г.) и "Регионфинансресурс" (ЗПИФ "Вектор развития" – 4,85%, сейчас 100% УК принадлежат физлицу – Наталье Богдановой).
Сговор "Роснефти" и МКБ?
В связи с последними действиями МКБ и "Роснефти" стало известно о неожиданной проверке, которой регулятор подвергнул структуры предпринимателя Романа Авдеева – основного акционера Московского кредитного банка.
Формальной причиной послужило страстное желание владельца МКБ приобрести "Уралсиб". Но Банк России решил проверить соответствие этого желания возможностям Романа Авдеева.
В ходе проверки был оценен кредитный и вексельный портфели претендента в покупатели и поставлен вопрос о соответствии его капитала заявленным целям. Правда, самое неприятнее для Авдеева то, что получила нежелательную огласку и засветку структура капиталов Московского кредитного банка и концерна "Россиум".
Роль Авдеева
В 2008 году концерн участвовал в приобретении земель и строительных рынков в Московской области. Авдеев вместе с партнером владеет 6 га земли в 1,5 км от МКАД по Минскому шоссе, где располагается строительный рынок ТВЦ "Строй" с 500 торговыми точками.
Основным владельцем МКБ является концерн "Россиум" российского предпринимателя Романа Авдеева (85 %), ещё по 7,5 % принадлежат ЕБРР и Международной финансовой корпорации.
А в июне этого года Московский кредитный банк, желавший разместить акции на IPO, оказался в "финансовом тупике". Пенсионные фонды О1 Бориса Минца и группы "Бин" Микаила Шишханова, отказались от планов участия в IPO банка. Эксперты считают, что на решение держателей фондов повлияли резкие высказывания представителей Центробанка.
Роман Авдеев, владелец МКБ
Отметим, что негативный фон возник после сделки одного из российских банков, которая шокировала участников рынка своей ценой. Началось с того, что в мае акционеры финансовой организации продали около 20% акций банка пенсионным фондам групп О1 и "Бин". Финансировалась сделка пенсионными накоплениями (!), в рамках нее данный банк был оценен вдвое выше (0,83 капитала), чем публичные универсальные частные банки! После этого руководству ЦБ пришлось сделать ряд заявлений о том, что регулятор проводит анализ, справедлива ли такая цена.
МКБ тоже оценивает себя несколько дороже "Сбербанка" – утвержденная цена размещения (3,62 руб. за акцию) соответствует 0,9 капитала, ожидаемого на конец года. Что, конечно, является преувеличением, которого можно было бы добиться за счет "пенсионных вложений".
Структура Авдеева в июне получила в рамках программы ОФЗ на 20,2 млрд руб., поэтому акционеры должны пополнить капитал минимум на 10,1 млрд. Для этого банку достаточно разместить 2,79 млрд новых акций. Тогда уставный капитал увеличится на 17,8% (до 18,5 млрд руб.), а собственный – на 16,5% (до 71,3 млрд руб.). Но ЦБ не дал "уйти" пенсиям.
"Спекуляции"
Напомним, что спекуляции на Московской бирже стали одной из причин резкого падения рубля в 2014 году наравне с удешевлением нефти. Тогда бывший министр финансов Алексей Кудрин написал в своем твиттере: "Рынок негативно "разогрела" непрозрачная сделка по кредиту "Роснефти" на 625 млрд руб. Крайне не вовремя".
Алексей Леонидович берет информацию не из воздуха. В июне 2014 года на собрании акционеров он был выбран новым председателем набсовета биржи.
Эксперты связывают сомнительные и крупные сделки "Открытия" конца прошлого года именно с размещением облигаций "Роснефти" на 625 млрд руб.
Отметим, что бывший глава ММВБ Рубен Аганбегян является не только одним из акционеров, но и председателем правления банка "Открытие".
До декабря 2014 года активы "Открытия" оценивались в 1,5 трлн руб., а в январе 2015 года они повысились до 2,7 трлн руб. Получается, банк знал о грядущей сделке "Роснефти" и обвале рубля, закупившись валютой?!
Похоже, сейчас происходит то же самое. Дочерний банк "Роснефти" – ВБРР – через торговые сети собирает заявки на размещение средств "Роснефти", и все банки свободны дать свои предложения. И сейчас финансы "Роснефти" сконцентрировались в МКБ.
МКБ имеет высокий рейтинг среди частных банков, дает ставку выше, чем государственные банки. Такие компании, как "Роснефть", балансируют на риске и доходности. Размещение 300 млрд рублей опять может обвалить рынок.
ВБРР
Подчеркнем, Всероссийский банк развития регионов — универсальный банк, крупнейшим акционером банка является ОАО "Роснефть" с долей около 84 %.
Приоритетное направление деятельности банка — обслуживание корпоративных клиентов - дочерних компаний "Роснефти". Банк имеет более 200 тыс. клиентов физических лиц, и более 6 тыс. — юридических.
Но у ВБРР есть и проблемы, вернее, сомнительные действия. Например, ЦБ аннулировал лицензии НПФ "Эрэл" и "Благоденствие". Общий объем пенсионных накоплений в них, по данным ЦБ на 1 июня – 3,7 млрд рублей. ЦБ указал на неоднократные нарушения требований по распространению, раскрытию и предоставлению информации, а также решения, нарушающие права застрахованных лиц. Оказывается, что одним из бенефициаров является бывший президент подконтрольного "Роснефти" Всероссийского банка развития регионов (ВБРР) Дмитрий Титов, который арестован летом этого года по подозрению в злоупотреблениях.
Игорь Сечин, глава "Роснефти"
Более того, еще одним бенефициаром с функционалом операционной деятельности является тоже бывший сотрудник ВБРР Глеб Грунин. Функционер также возглавляет УК "Инвестиционный стандарт", управлявшую активами "Эрэл" и "Благоденствие".
Дело в том, что ЦБ усомнился в справедливости оценки этих активов и аннулировал лицензии, поскольку после дела Анатолия Мотылева пытается не затягивать с этим вопросом.
Фонды сейчас пытаются продать, поскольку с текущим акционером они в систему гарантирования могут не попасть. Другими словами, пенсионные деньги, скорее всего, выведены. И выведены, вероятно, через ВБРР.
Фактор Васильева
Отметим, что контролирует УК "Инвестиционный стандарт" председатель совета директоров "Русских фондов" Сергей Васильев, который с прессой общаться отказывается. За период с 1999 года группой "Русские фонды" было размещено для клиентов около 50 публичных займов.
Собственные активы группы "Русские фонды" составляют 100 млн долл., клиентские активы — более 500 млн долл., в том числе в доверительном управлении — более 200 млн долларов.
Кстати, "фонд Васильева" был замечены в рейдерских атаках . Поучаствовали "фонды" и в "падении" банка "Пушкино". Так что структура более чем сомнительная.
Нельзя не отметить связь ВБРР и Васильева. Так, Сергей Васильев работал вместе с президентом "дочки" "Газпрома" Дмитрием Титовым.
"В тихую"
ВБРР – не единственная "коррупционная структура" нефтяного гиганта. В прошлом месяце выяснилось, что "Роснефть" Игоря Сечина хочет сокрыть часть тендеров. Господин Сечин лично направил премьер-министру Дмитрию Медведеву письмо, в котором настаивает на том, что "интересы контроля должны сочетаться с соблюдением коммерческой тайны".
Если разобраться в завуалированной формулировке, то становится понятно - "Роснефть" предлагает разрешить госкомпаниям не публиковать начальную максимальную цену закупки "уникального или технически сложного оборудования".
С начала этого года "Роснефть" разместила извещений на закупки на 1,6 трлн руб. Напомним, что уже одну схватку Игорь Иванович проиграл. В августе этого года Минэкономразвития приняло решение отказать "Роснефти" в финансировании 4 проектов из средств Фонда национального благосостояния. Получается, Игорь Иванович получает деньги из бюджета и хочет тратить их, например, на закупку валюты, что еще больше дестабилизирует рубль?
"Золотой дождь"
Тем не менее, про себя топ-менеджеры не забывают. "Роснефть" опубликовала данные, согласно которым 13 топ-менеджеров, включая Игоря Сечина, заработали в кризисном 2014 году 2,8 миллиарда рублей. Господин Сечин из этой суммы "заработал" миллиард рублей! На фоне кризиса, выплаты из бюджетной нефтедобывающей компании одному человеку такой суммы выглядит как плевок в лицо общественности.
В августе 2013 года "Роснефть" выплатила акционерам более 85 миллиардов рублей, — 25% процентов от чистой прибыли (Сечин владел на тот момент 0,0075% акций – за 5 миллионов долларов).
К 29 августа 2013 года Сечин довел свою долю в акционерном капитале компании до 0,0849%, приобретя акций почти на 2 миллиарда рублей, в том числе, и за счет банковского кредита. Мотивируя увеличение своей доли, Сечин пояснил, что акции "Роснефти" недооценены, а инвестирование средств в развитие своей компании считает позитивной тенденцией для менеджмента.
В начале 2014 года Игорь Иванович заявил об очередной массовой покупке акций топ-менеджерами госкомпании. Активы купили 16 топ-менеджеров, их суммарная доля выросла с 0,13324 до 0,185042%. Самый крупный пакет приобрел, конечно же, Игорь Иванович Сечин. Его доля изменилась с 0,0849% до 0,1273%.
На кредитах госбанков и огромных дивидендах топ-менеджеров президент "Роснефти" сколотил себе многомиллиардное состояние (только одни активы энергокомпании оцениваются в 3 миллиарда рублей). За миллиард Игорь Иванович сможет прикупить себе еще акций и жить на дивиденды.
Кстати, с начала основания компании каждый год уровень дивидендов "Роснефти" рос на 50%, пока в 2011 не достиг трети от чистой прибыли. В 1999 году дивиденды нефтяного гиганта составляли 3,4 %, по итогам 2011 и 2012 годов - 33% и 25% соответственно (после 2012 года информация о дивидендах стала недоступна на официальном сайте).
Новая стратегия "Роснефти" нацелена на максимизации прибыли через МКБ. Но покупка валют может повторить прошлогодний демарш на 600 млрд рублей. Ряд экспертов задаются вопросом, сколько еще будут терпеть в Кремле выходки господина Сечина.