Как передаёт корреспондент The Moscow Post, "Газпромбанк" и бизнесмен Дмитрий Бакатин выкупили у инвесткомпании Stocken Board 29,9% в железодобывающей фирме IRC, работающей на Дальнем Востоке. Фирма эта известна тем, что засветилась в истории с возможным финансированием крупного финтех-стартапа российского происхождения - необанка Revolut Николая Сторонского.
Папа Николая, тоже Николай Сторонский-старший - топ-менеджер "Газпрома". Сейчас он руководит АО "Газпром Промгаз". Злые языки распускали слухи, что, что он мог использовать средства газового монополиста, чтобы дать мощный финансовый старт сыну в Британии. Сегодня у Revolut так много проблем, что компания лишилась банковской лицензии на Туманном Альбионе и вынужденно ретировалась в Европу.
Stocken Board компания малоизвестная, и владела акциями IRC менее недели после того, как купила их у золотодобывающей компании Petropavlovsk челябинского миллиардера Константина Струкова.
Причем структура продала пакет в три раза дороже, чем покупала у "Петропавловска". "Газпромбанку" доля в 24,07% обошлась в $30,5 млн, Дмитрию Бакатину за 5,79% пришлось заплатить $2,3 млн. Тогда как Stocken Board купила доли за $10 млн.
"Круговорот" кредитов и долей
Именно это и настораживает в ситуации. Инвесткомпания Stocken Board и вовсе вызывает много вопросов. Ведь говорили, что якобы через нее "прогнали" акции IRC. Примечательно, что большая их часть досталась именно "Газпромбанку". То есть дочерней структуре ПАО "Газпромбанк" - российского государственного базового газового монополиста.
Настораживает и "Петропавловск", и его нынешний хозяин Струков. Не так давно доли "Петропавловска" могли совершить похожий "кульбит" - были куплены крупным бизнесменом Романом Троценко, а затем довольно быстро перепроданы Константину Струкову и его давнему соратнику и партнеру Владиславу Свиблову. Вскоре в "Петропавловск" разразился корпоративный конфликт.
Не покидает ощущение, что Струков мог лишь "придержать" акции IRC для того, чтобы они оказались у "Газпрома". Похоже, что это было неизбежно, ведь "Газпромбанк" - кредитор IRC, и "Петропавловск" пришлось предоставлять гарантию по обязательствам последней перед кредитным учреждением.
Сама сделка по продаже долей IRC в пользу Stocken Board проходила со скандалом. Дело в том, что Petropavlovsk заключила предварительное соглашение с инвестиционной компанией Stocken, зарегистрированной в Лихтенштейне. Судя по всему, ситуация стала эхом корпоративного конфликта, в ходе которого ситуацию взял под контроль Константин Струков.
Что же касается IRC, то кредит от "Газпромбанка" был получен ей для рефинансирования долга перед Торгово-промышленным банком Китая (ICBC), а также выполнения обязательств перед тем же "Петропавловском". Еще в 2010 году компания взяла в ICBC кредит в сумме $340 млн для строительства Кимкано-Сутарского горно-обогатительного комбината (ГОК). Гарантом по долговым обязательствам выступал золотодобывающий холдинг, в собственности которого на тот момент находилось 65% акций "IRC".
Куда ушли эти деньги сведений нет. Но при выручке в 9,5 млрд рублей за 2018 год убыток IRC составил 3,1 млрд рублей. Разбираться с убыточной компанией пришлось уже господину Струкову.
"Токены" для Сторонского
В любом случае, на середину 2019 года долг "IRC" перед кредитором составлял порядка $234 млн. Интересно, могла ли часть средств могла уйти на стартап господина Сторонского? И связующее звено, которое позволяет предположить это - компания Stocken Board.
Структура занимается современно и набирающей оборот цифровой "токенизацией" бизнеса и явно не чужда современным крипто-технологиям. Компания зарегистрирована в Лихтенштейне, но руководитель у неё из России - это Алексей Сизов.
Ранее Сизов работал в ГК "Ренессанс капитал", занимая должность руководителя департамента долговых инструментов и структурных продуктов, затем в банке JP Morgan, а позже - в банке UBS.
В том же банке разработкой программного обеспечения занимался украинский программист и успешный бизнесмен Владислав Яценко - ныне деловой партнер Николая Сторонского-младшего в Револют. Того самого, отец которого ныне руководит "Газпром Промгаз", дочки монополиста-кредитора IRC. О том, как Яценко вместе со Сторонским-младшим строили "Револют", пишет "Форбс".
Казалось бы, деталь небольшая, но таких совпадений не бывает. Сизов работал с партнером Сторонского-младшего Яценко в UBS. А затем горнорудная структура Сизова получает многомиллиардные кредиты в Газпромбанке, наверняка имея выход на топ-менеджера Сторонского-старшего.
Яценко познакомился с младшим Сторонским в Лондоне, во время работы в швейцарском банковском конгломерате "Credit Suisse". В 2015 году компаньоны запустили стартап Revolut. А в 2016-м к ним присоединился Питер О‘Хиггинс, ставший финансовым директором компании.
По одной из версий, до прихода в команду Сторонского, О‘Хиггинс долгие годы работал в банке "JP Morgan". То есть как раз тогда, когда в это время там должен был трудиться нынешний глава Stocken Board Алексей Сизов. Если информация верна - это тоже можно считать совпадением?
"Помощь" Мильнера
По удивительному стечению обстоятельств, в том самом 2018 году, в котором IRC получила многомиллионный кредит от "Газпромбанка", Николай Сторонский намекал о планах выйти на российский рынок, используя лицензию "Киви-банка".
К тому моменту он должен был получить уже серьезные инвестиции - порядка 250 млн долларов от фонда DST Global Юрия Мильнера. Последний получил известность благодаря наличию своей фамилии в т.н. "Райском досье" о любителях офшорного бизнеса. Согласно ему, одним из основных инвесторов DST по сути был "Газпром инвестхолдинг", о чем сообщали "Ведомости".
Как утверждают авторы сайта "КомпроматГрупп", якобы одним из инвесторов при покупке ценных бумаг "Facebook" выступала дочерняя компания "Газпрома" "Газпром инвестхолдинг", выделившая для этой цели 920 млн долларов. Деньги на счета фонда "DST Global", переводились через "Kanton Services" – офшор, зарегистрированный на Британских Виргинских островах.
Учитывая давние и тесные связи Юрия Мильнера со структурами "Газпрома" и аффилированными офшорными компаниями, а также родственные связи Николая Сторонского, в сети высказывают предположение о возможном финансировании Revolut за счет средств газового монополиста, инициатором которого мог стать Сторонский-старший.
А тут еще история с Константином Структовым, "Петропавловск" и IRC, связующим звеном которой является компания Stocken Board. К слову, доли "Газпромбанку" стоили $30 млн, а кредитов выдано на сотни млн долларов. Кто и как собирается их возвращать, или они могли осесть именно в "Революте"?
Не в коня корм
Если в "Револют" и вливались газпромовские деньги - через Мильнера, или как угодно, то впрок они не пошли. Как уже говорилось, компания вынужденно переехала из Лондона на Балтику. Происходило это на фоне репутационного кризиса. Оказывается, на финтех-стартап Revolut в 2015-2018 подавали жалобы в два раза чаще, чем на основных конкурентов сервиса.
Давят на "Револют" и власти. Компания привлекла внимание британского финансового надзора. Это случилось после публикаций в прессе о том, что механизм компании, ограничивающий операции, которые бы нарушили международные санкции, не действовал три месяца в 2018 году.
Таким образом, тогда же в компанию могли бы влить деньги из попавших под санкции российских организаций? Кроме того, в феврале 2019 года против "Револют" открыло дело британское управление по надзору за рекламой. Об этом писал "Форбс".
В 2020 году выяснилось, что более чем 50 сотрудников компании в Польше и Португалии вынудили написать заявление об уходе по соглашению сторон, пригрозив увольнением. Юридических оснований на это не было, считают бывшие работники. После бывшие сотрудники компанию подали в суд - якобы из-за невыплаты обещанных бонусов.
Одновременно с этим в 2020 году финтехстартап понес колоссальные убытки. Тогда они выросли в три раза, в том числе, и из-за пандемии и коллапса туристической отрасли. Туристы - одни из основных целевых аудиторий "необанка" Сторонского.
До начала пандемии компания увеличила расходы на новые продукты и международную экспансию. Убытки увеличились вопреки росту выручки на 180% и составили тогда $139,6. С учетом продолжения пандемии, проблемы должны продолжаться и сегодня. В такой ситуации даже спонсоры не помогут.