"Юниаструм" станет "карманным банком Грефа"?

Смена хозяина

"Юниаструм-банк" меняет владельца. Новым хозяином этой кредитной организации стал Артем Аветисян, который получил все 100% "Юниаструм-банка".

Он купил не только те 80% "Юниаструма-банк", которые принадлежат "Банку Кипра" (Bank of Cyprus (BOC)), но и те 20%, которыми владеют Гагик Закарян и Георгий Писков, ранее контролировавшие этот банк.

Уже известно, что Артем Аветисян приобрел все 100% банка за 7 млн. евро .

Кто хотел купить "Юниаструм"?

Напомним, что Bank of Cyprus купил 80% "Юниаструм-банка" в 2008 году за 450 млн евро с коэффициентом 3,1% к капиталу.

Дальнейшее участие Bank of Cyprus в капитале "Юниаструм-банка" встало под вопросом в связи с санацией самого "Банка Кипра" в 2013 году. Впрочем, официально о планах по продаже "Юниаструм-банка" было объявлено лишь в 2014 году.

Купить доли Bank of Cyprus, Пискова и Закаряна ранее хотели Совкомбанк, Бинбанк, Татфондбанк и др.

Интересно, что приобрести "Юниаструм" Аветисяну предложила инвесткомпания Global Finance, которая ранее предлагала купить этот актив Совкомбанку.

Финансовые трудности

Эксперты считают, что компания Global Finance могла быть привлечена в качестве посредника в этой сделке представителями Кипра. Похоже, что киприоты хотели как можно скорее избавиться от этого проблемного актива.

Отметим, что по МСФО в 2014 году убыток "Юниаструм-банка" составил 5,6 млрд руб., а за восемь месяцев этого года убыток по РСБУ оценивался в 3,9 млрд руб.

Более того, новый собственник должен будет докапитализировать банк на сумму до 2 млрд руб.

Таким образом, покупка "Юниаструм-банка" оказалось делом довольно обременительным. Возможно, именно из-за этого Совкомбанк, Бинбанк и Татфондбанк раздумали покупать "Юниаструм".

Коррупционная составляющая

Впрочем, поговаривают, что Bank of Cyprus не просто так решил "ускориться" с продажей "Юниаструм-банка".

Все дело в том, что не так давно по требованию президента Кипра Никоса Анастасиадиса было начато расследование обстоятельств покупки банком Bank of Cyprus в 2008 году "Юниаструм банка". Провести данное расследование было поручено генпрокурору Кипра Петросу Клеридису.

Ранее с инициативой начать следствие по делу о "весьма сомнительной" покупке руководством Bank of Cyprus доли в "Юниаструм Банке" выступил лидер Демократической партии Кипра Мариос Гароян.

Он представил прокурору факты, свидетельствующие о том, что порядка 50 млн. евро в рамках этой сделки могли пойти на "откаты" или иные мошеннические действия.

Гагик Закарян

У греческих силовиков есть мнение, что, купив в 2008 году за 450 млн евро 80% "Юниаструм банка" топ-менеджеры Bank of Cyprus сильно переплатили. В реальности доля Bank of Cyprus может быть оценена в $280-300 млн, то есть на 35-40% дешевле.

По мнению экспертов, если "российские продавцы" дали "греческим банкирам" в виде "откатов" 50 млн. евро, то Bank of Cyprus вполне мог переплатить за долю в "Юниаструм банке" на 40% больше ее реальной стоимости. Скорее всего, всего часть этой "переплаты" также была поделена между российскими и кипрскими банкирами.

Кто мог давать "откаты", догадаться не сложно. Во всяком случае, версия о причастности к этому Пискова и Закаряна кажется вполне правдоподобной. Возможно, вскоре следователи из Кипра сумеют "добраться до истины".

Британский след

Еще один скандал, связанный с президентом "Юниаструм Банка" Гагиком Закаряном, имеет отношение к его другу и деловому партнеру - президенту Ассоциации российских банков (АБР) Гарегину Тосуняну.

К примеру, в блоге Александра Трушкова есть информация, что "в одной из структур этих банкиров в учредителях никто иной, как британская разведка МИ6".

Речь идет о "родственном" "Юниаструм Банку" банку "Юнистрим", который был выделен в отдельный банк еще в 2006 году.

Георгий Писков

Тогда же 26% акций в нем приобрел британский фонд Aurora Russia Limited , а оставшиеся 74% акций поровну через Grigelisto Holdings Limited принадлежат Гагику Закаряну и Георгию Пискову, которые также являются совладельцами 20% долей "Юниаструм-банка".

Британский фонд Aurora Russia Limited инвестировал $20 млн в российскую компанию OSG RM Group, которая специализируется на хранении документов, разработке систем документооборота, конфиденциальном уничтожении документов и смежных услугах.

Получается, что одна из структур, связанных с Aurora Russia Limited занимается работой с документами российских компаний (и в том числе уничтожением конфиденциальных (секретных) документов), а вторая структура, где есть доля британской Aurora Russia Limited, занимается денежными переводами между Россией и другими странами.

Речь идет о системе переводов "Юнистрим" (одной из крупнейших в РФ и СНГ). Так что, по мнению экспертов, при помощи структуры Закаряна и Пискова британские спецлужбы через Aurora Russia Limited могут получать доступ к контролю над частью денежных потоков, а, главное, иметь информацию о том, кто и куда пересылает деньги через "Юнистрим".

Похоже, что российским силовикам действительно стоит проверить связь Пискова и Закаряна с британскими спецслужбами.

Видимо, после коррупционных и шпионских скандалов эти финансисты решили дистанцироваться от "Юниаструм Банка", чтобы лишний раз не попадать в поле зрение следователей.

Связь с Грефом через "НЭО Центр"

Теперь "Юниаструм Банк" перешел под контроль Артема Аветисяна, который является директором направления "Новый бизнес" Агентства стратегических инициатив .

Он входит в Общественный совет при Генеральной прокуратуре, а также в подобные советы и при других ведомствах.

Однако, в деловых кругах Аветисян известен тем, что в 1997 году он учредил компанию ЗАО "Независимый Экспертно-Оценочный Центр" , преобразованную в 2004 году в Консалтинговую группу "НЭО Центр".

Артем Аветисян

А вот вице-президентом "НЭО Центра" является Олег Греф – сын главы Сбербанка Германа Грефа. Более того, Греф-младший считается совладельцем консалтинговой компании "НЭО центр" . Так что Артем Аветисян и Олег Греф – это не только коллеги по работе, но и партнеры по бизнесу.

Рейдерская схема

Стоит отметить, что группа "НЭО Центр" принимала участие (как фирма-оценщик) в рейдерской атаке на воронежский комбинат по производству щебня - ОАО "Павловскгранит" , акции которого выкуплены дружественными "Сбербанку" оффшорными компаниями по цене почти в 3,5 раза ниже рыночной.

При этом, если верить СМИ, стоимость 100% акций ОАО "Павловскгранит" была занижена в 3,5 раза именно после оценки, произведенной ООО "НЕО-Центр" .

Олег Греф

Получается, что Олег Греф через "фирму Аветисяна" участвует в рейдерских захватах, организованных "Сбербанком". Однако, банку, которым управляет Греф-старший, не выгодно "светиться" в тех скандалах, в которых фигурирует Греф-младший.

Эксперты уверены, что Аветисян купил "Юниаструм Банк" в интересах семьи Грефов, чтобы эта кредитная организация делала за "Сбербанк" всю "грязную работу". К примеру, "Юниаструм Банк" сможет перекупать у "Сбербанка" задолженности фирм, на которых положили взгляд рейдеры, а затем производить захваты в интересах руководства "Сбербанка".

При этом формально Герман Греф будет не при чем. Так что при Аветисяне "Юниаструм Банк" может стать "карманным банком" семейства Грефов.

Деньги для "своих"

Второй головной болью для Германа Грефа является процесс кредитования "Сбербанком" фирм его друзей и родственников, что выглядит, мягко говоря, "не очень-то законно".

А глава "Сбербанка" уже не раз был замечен в выделении денег компаниям своих близких. К примеру, Герман Греф выдал структуре своего брата Евгения Грефа кредит на 500 миллионов рублей.

В сущности, только за один этот кредит Германа Грефа могли уволить. Но теперь эта проблема снимается. Все дело в то, что "Сбербанк" может совершенно легально кредитовать структуры "Юниаструм Банка", а уже этот банк (после покупки его Аветисяном) будет переводить эти деньги на счета друзей и родственников Германа Грефа.

Не исключено, что Артем Аветисян решил купить "Юниаструм Банк" именно в интересах Олега и Германа Грефов.

Лобби

Аветисян – это не просто друг семьи Грефов и партнер по бизнесу. Это еще и протеже главы "Сбербанка", которого тот "продвигает" во власть.

К примеру, Герман Греф лоббировал Аветисяна, как главного претендента на кресло директора Агентства региональных инициатив, но кандидат буквально в последнюю минуту не был утвержден тогдашним премьером Владимиром Путинным, получив намного менее престижную должность руководителя направления "Новый бизнес" при АСИ.

Герман Греф

По данным СМИ, на решение Путина повлияли компрометирующие материалы на Аветисяна , которые были доложены по линии спецслужб. В этой "папке компромата" была, в том числе справка, по рейдерским оценочным историям, связанным с "НЭО центром".

Друг Дворковича?

Кроме этого у Аветисяна есть неплохая поддержка и в Белом Доме. Ходят слухи, что он вхож в круг общения влиятельного вице-премьера Аркадия Дворковича.

Во всяком случае, Михаил Дворкович (брат вице-премьера) ранее был советником Артема Аветисяна . Очевидно, что у нового владельца "Юниаструм Банка" есть хорошая "крыша", как в "Сбербанке", так и в Белом Доме.

Все это "развязывает руки" Аветисяну для проведения "сомнительных операций" в "Юниаструме". Не исключено, что теперь именно через эту кредитную организацию будут выводиться финансы "Сбербанка".

Аркадий Дворкович

Так что эксперты не в восторге, что новым владельцем "Юниаструм Банка" вместо Закаряна, Пискова и Bank of Cyprus станет Аветисян.

Все дело в том, что Грефы спокойно смогут использовать "Юниаструм" для рейдерства и вывода активов. А это не несет ничего хорошего, как российскому бюджету, так и рядовым заемщикам "Юниаструм Банка".

Остается одна надежда на силовиков, которые должны обратить свое внимание на "махинации" Грефа и Аветисяна. Возможно, что тогда их удастся привлечь к ответственности.