Отзыв лицензии?
Прогноз The Moscow Post относительно банка "Балтика" начинает сбываться. Похоже, что эта финансовая организация вскоре лишится своей лицензии.
Это стало ясно после того, как с 16 ноября "Балтика" была отключена от системы электронных платежей Банка России (БЭСП) . Заемщики банка получили уведомления о необходимости вносить платежи по кредитам в адрес банка "Енисей" (Красноярск).
Похоже, владельцы "Балтики" прекрасно понимают, что у их банка вскоре может быть отозвана лицензия. Возможно, поэтому ряд активов "Балтики" постепенно передается в банк "Енисей".
Один офис на всю страну
После отключения от БЭСП офисы "Балтики" в регионах закрылись, а для получения средств вкладчикам предлагалось приехать в Москву — в единственный работающий офис.
При этом в столицу за своими деньгами предлагалось ехать даже вкладчикам из Калининграда .
Это уже больше походит на издевательство над клиентами, не правда ли?
У банка нет денег?
В Москве, кстати, получить деньги у "Балтики" тоже оказалось невозможно.
Пользователи, которые хотели снять деньги в дополнительном офисе (ДО) банка "Балтика" на Новочеркасском бульваре в Москве, выяснили, что с 11 ноября 2015 года по банку вышло распоряжение - наличные денежные средства никому не выдавать .
Похоже, что у банка "Балтика" уже закончились деньги. Либо все финансы этой кредитной организации банально вывели.
Обман ЦБ вскрылся?
Эксперты считают, что действия "Балтики" могут свидетельствовать о переводе активов из-за опасения ужесточения санкций со стороны Центробанка.
Сейчас ходят слухи, что ЦБ ввел для "Балтики" ограничение на привлечение вкладов. Однако, банкиры придумали, как это ограничение обходить.
Все дело в том, что теперь каждому клиенту банка "Балтика" "в подарок" оформляется обыкновенная именная бездокументарная акция номиналом 1 руб .
Это обязательное условие обслуживания в банке. Только акционеры банка "могут совершать операции в офисе банка, открывать вклады, счета, пополнять их, осуществлять внешние и внутрибанковские переводы, выпускать, перевыпускать и пополнять карты".
Так как ограничение ЦБ на привлечение вкладов не распространяется на акционеров, то руководство "Балтики", похоже, попыталось "обмануть" ЦБ. Но этот "обман" вовремя вскрылся, и "Балтика" лишилась доступа к БЭСП.
Главный фигурант
Напомним, что основными владельцами банка являются председатель совета директоров Олег Власов (20,00%), Юрий Иванов (8,83%), Иван Калашников (10%), Василий Быстров (9,96%), Маргарита Михайлова (9,80%), Владимир Мазуров (9,99% через ООО "Ноутинг"), Владимир Смирнов (9,92% через ООО "Хроно"), Яна Павлушева (10%), Иван Кононов (9,7%) и акционеры-миноритарии (1,8%).
По состоянию на 1 октября 2015 года, нетто-активы банка составляли 28,67 млрд рублей (149-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 4,56 млрд, кредитный портфель — 14,80 млрд, а обязательства перед населением — 8,56 млрд.
В экспертной среде считается, что банк "Балтика" контролирует Олег Власов. Именно он принимает в этой финансовой организации все ключевые решения.
Двойная игра акционера
Сейчас на месте офисов банка "Балтика" открываются офисы банка "Енисей". При этом формально данные банки не связаны между собой – они не состоят в одном холдинге и т.д.
Интересно, что некий Олег Леонидович Власов (это же ФИО у основного владельца "Балтики") входит в состав совета директоров банка "Енисей" , которым также владеет группа физлиц.
На месте ряда закрытых офисов "Балтики" открылись отделения "Енисея", а кредиты, по словам клиентов, передаются в Н-банк с обслуживанием через тот же "Енисей".
В данном случае совершенно логично возникает версия о том, что Олег Власов может часть финансов "Балтики" банально "перевести" в "Енисей", а стальные финансы – "попилить".
Проблемы с "Лидером"
Стоит отметить, что проблемы "Балтики" уже отразились на работе системы денежных переводов "Лидер", которая имеет с банком двух общих собственников: Владимира Смирнова (владеет 19% "Лидера" и 20% "Балтики") и Олега Власова (19% и 9,9% соответственно).
Многие банки уже не хотят работать с "Лидером".
Это лишь подтверждает версию о том, что у "Балтики" вскоре отберут лицензию. И, похоже, в банковской сфере многие уже догадываются об этом.
Вывод активов
Также отметим, что в сентябре 2015 года лицензии лишился Первый русский пенсионный фонд, связанный с банком "Балтика".
Этот НПФ контролировал основной владелец "Балтики" Олег Власов , член совета директоров фонда.
Поговаривают, что ранее операции с родственным банком якобы стали истинной причиной, по которой ЦБ не допустил "Первый русский" в систему гарантирования.
Похоже, что Олег Власов мог переводить деньги НПФ в свой банк, а из банка – в офшоры.
С учетом того, что через банк "Балтика" незаконно переводились активы из РФ в Молдавию , версия о выводе финансов Олегом Власовым звучит очень убедительно. Кстати, в совокупности из России по "молдавской схеме" "уплыло" почти 700 млрд руб. Не слабо?
Эксперты опасаются, что господин Власов уже вывел основные активы из "Балтики" и приготовился к побегу за границу. Хотя, как знать, может он уже улетел, к примеру, в Лондон. Похоже, если это действительно так, то финансовый крах "Балтики" неизбежен.