Григорий Гусельников довел премьера до отставки, или что скрывает "Норвик Банк"?

Вывод активов из "Норвик Банка" стал одной из причин отставки премьер-министра Латвии?

Международный скандал

Владелец "Норвик Банка" (бывшего "Вятка-банка") Григорий Гусельников стал фигурантом международного скандала, связанного с внезапной отставкой премьер-министра Латвии Лаймдоты Страуюмы.

Ранее госпожа Страуюма "засветилась" в выводе активов из Norvik Banka и была заподозрена борцами с коррупцией в "крышевании" так называемых "серых схем" Григория Гусельникова. Именно он контролирует и Norvik Banka в Латвии, и "Норвик Банка" в России.

Подозрения в адрес госпожи Страуюмы связаны с тем, что ее сын Гиртс Страуюмс занимает руководящую должность в Norvik banka (архивная ссылка ).

Парламентарии против Гусельникова

Еще 23 июля 2015 года стало известно, что латвийская парламентская комиссия по расследованию продажи банка Citadele обратилась в Генеральную прокуратуру Латвии с просьбой начать проверку и несколько уголовных процессов. Речь идет о четырех эпизодах, и три из них относятся к теперь уже бывшему премьер-министру Лаймдоте Страуюме.

Вмешательство парламентариев произошло из-за того, что принадлежащий латвийскому государству банк Citadele хотел купить Norvik banka Григория Гусельникова. Впрочем, затем "банку Гусельникова" министры из правительства Латвии запретили участвовать в сделке по покупке Citadele (архивная ссылка ).

Тем временем госпожу Страуюму стали подозревать в том, что она в интересах собственного сына пробовала пролоббировать продажу банка Citadele структуре Гусельникова.

По мнению ряда экспертов, подозрения премьер-министра Латвии в лобби интересов Norvik banka и стали причиной того, что Лаймдоту Страуюму начали весьма активно критиковать латвийские парламентарии.

Проще говоря, теперь уже бывшему премьеру Латвии "досталось" за Гусельникова.

Дело "замяли"?

Впрочем, для Лаймдоты Страуюмы дело кончилось только отставкой, так как Генеральная прокуратура Латвии не стала возбуждать уголовное дела в связи с продажей банка Citadele, несмотря на то, что в парламенте Латвии собралась целая комиссия по расследованию этого инцидента.

Лаймдота Страуюма, экс-премьер-министр Латвии

Интересно здесь то, что решение о невозбуждении дела было принято в конце октября 2015 года , а почти ровно через месяц (7 декабря 2015 года ) премьер-министр Латвии скоропостижно покинул свой пост.

Эксперты уверены, что "дело Страуюмы" просто "замяли", чтобы не дискредитировать власть Латвии.

"Взятка" на высшем уровне?

Стоит отметить, что из-за связей Григория Гусельникова и сына Лаймдоты Страуюмы в оппозиционных кругах Латвии поползли слухи о том, что владелец Norvik banka мог банально подкупить премьер-министра Латвии.

Не исключено, что передать взятку господин Гусельников мог через Гиртса Страуюмса (ну, или перевести деньги на один из тайных "премьерских" счетов).

Стоит отметить, что Лаймдота Страуюма так и не опровергла подозрений о ее связи с Гусельниковым. Зато в отставку она ушла "по всем правилам", то есть почти сразу после того, как не стали возбуждать уголовное дело о продаже банка Citadele.

Раймонд Вейонис, президент Латвии

Более того, слухи об отставке премьер-министра ходили в течение последнего месяца . То есть она могла бы уйти в отставку сразу после того, как было принято окончательное решение о невозбуждении в отношении нее уголовного дела.

Известно, что перед тем, как Лаймдота Страуюма объявила о своей отставке с поста премьер-министра, она встречалась с президентом Латвии Раймондом Вейонисом.

Эксперты не исключают того, что в ходе этой встречи госпожа Страуюма могла получить личные гарантии президента, что в случае ее добровольного ухода с занимаемого поста ни она, ни ее сын не будут подвергнуты уголовному преследованию.

Гусельников готовит побег?

На фоне этого Гусельников оказался в списке тех российских бизнесменов, которые через Латвию ищут путь в ЕС .

В данном случае речь идет о том, что Гусельников является не только мажоритарным акционером Norvik banka, но и ведущим партнером лондонского инвестиционного фонда G2 Capital Partners.

Более того, СМИ уже писали о покупке Гусельниковым торгового помещения, расположенного в лондонском One Hyde Park, который считается одним из самых дорогих и роскошных комплексов в мире .

В связи с тем, что Гусельников сотрудничает и британскими инвестиционными фондами и имеет недвижимость в Лондоне, в экспертных кругах уже появилась версия, что он готовит себе путь к побегу в Лондон и к получении там политического убежища.

Топ-менеджеры "под статьей"

Тем временем в Латвии уже начали возбуждать уголовные дела против подчиненных Гусельникова. К примеру, в Латгальском предместье Риги началось рассмотрение уголовного дела двух теперь уже бывших должностных лиц Norvik banka , которых обвиняют в мошенничестве в крупных размерах.

Они подозреваются в соучастии в мошенничестве с кредитом, выданным девелоперу ветряного парка Winergy в размере 18,58 млн. евро. Похоже, что топ-менеджеры Norvik Banka получили неплохой "откат" от этой суммы, если они одобрили выдачу кредита по "сомнительному залогу".

Прочем "распил" 18,58 млн. евро – это еще "цветочки", так как самого Григория Гусельникова обвинили в "отмывании" через Norvik Banka 2,5 млрд.евро.

С такими обвинениями выступило латвийское агентство расследований "Pietiek".

Как вывели 2,5 млрд.евро.?

Представители Pietiek смогли выяснить, что со счетов Norvik Banka в офшорные зоны были выведены огромные суммы денег. Для "перекачки финансов" использовалось дочернее акционерное общество (АО) "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба", которое выкупало доли в четырех российских ООО.

Крайне важным обстоятельством является то, что вывод финансов из Norvik Banka начался после того, как контроль над этим банком получил господин Гусельников.

Григорий Гусельников, хозяин ПАО "Норвик Банк" (бывший "Вятка-банк")

Далее выяснилась еще одна любопытная деталь. Все фирмы, долю в которых купило АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба", были зарегистрированы всего за несколько дней до приобретения Гусельниковым латвийского банка.

Общая сумма "инвестиций" в Norvik Banka составила почти 2,5 миллиардов евро. (архивная ссылка ).

Эти деньги, по сути, и были выведены через ряд сделок с фирмами-однодневками и прочими "подставными компаниями".

Схема вывода активов

Серьезные неприятности у хозяина Norvik Banka начались после того как представители Pietiek обратились с официальными заявлениями в адрес генеральной прокуратуры Латвии. Таким образом, латвийские борцы с коррупцией официально обвинили Гусельникова и подконтрольный ему Norvik Banka в преступлениях в финансовой сфере (архивная ссылка ).

В Pietiek считают, что выдаваемые латвийским банком кредиты практически полностью возвращались на счета офшорных компаний и фирм-однодневок, связанных с Гусельниковым.

Согласно официальным данным Pietiek , "отмывание" 2,5 млрд евро осуществлялось дочкой банка АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба" через российские фирмы-однодневки ООО "Капитель", "Лесстрой", "Монолит" и "Орион".

Так как все эти ООО появились всего за несколько дней до того, как Гусельников приобрел латвийский банк, то, видимо, именно хозяин Norvik Banka и придумал данную схему вывода.

Схема вывода средств из Norvik Banka (информация Pietiek находится по ссылке ) (страница с данной схемой в документах Pietiek доступна по ссылке )

Стоит отметить, что не только "дочка" Norvik Banka "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба", но и зарегистрированная на Виргинских островах Soleanna Ltd, а также некий Hillsham Limited (7,7 млн евро) получили солидные кредиты от Norvik Banka. Плюс еще две российские компании ООО "Альфа" (1,6 млн евро) и ООО "Инвестиционно-строительная компания" (4,3 млн евро).

Эксперты не сомневаются, что вывод активов из Norvik Banka ударит и по российскому ПАО "Норвик Банк" (бывшему "Вятка-банку"), где вклады россиян составляют 9,5 млрд рублей. Возможно, что вскоре вкладчикам этого банка придется распрощаться со своими накоплениями.

Использование фирм-однодневок

В сущности, способ вывода активов, по мнению Pietiek, примененный Гусельниковым, не так сложен. Изначально средства латвийского АО "Норвик Банк" (он же Norvik Banka) "разворовывались" через АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба" (АО "НИПС"), а АО "НИПС", в свою очередь, управляло не только пенсионными планами "Норвика", но и закрытыми инвестиционными фондами, в том числе "Накотнес ипашуму фондом" (НИФ).

Единственным инвестором НИФ было именно АО "Норвик Банк", которым владеет все тот же Григорий Гусельников. Данное обстоятельство наглядно связь этого банкира с аферами в Norvik Banka.

В декабре 2013 года АО "НИПС" приобрело доли капитала четырех зарегистрированных в Российской Федерации предприятий . Это приобретение зарегистрировано в регистре предприятий Российской Федерации буквально за несколько дней до опубликования Григория Гусельникова, как акционера банка.

Итак, в ООО "Капитель" (рег.нр.1124345020250, зарегистрировано по адресу Кировская область, г. Киров, ул. Ленина 15) было приобретено 9999 долей капитала на сумму 4,248,846.05 евро.

В ООО "Лесстрой" (рег.нр.1124345021998, зарегистрировано по адресу Кировская область, г. Киров, ул. Ленина 15) приобреталось 9999 долей капитала на сумму 2,832,559.29 евро.

Такое же количество долей, но уже за 2,619,148.43 евро было приобретено в ООО "Монолит" (рег.нр.1124345020337, зарегистрировано по адресу Кировская область, г. Киров, ул. Ленина 15).

В ООО "Орион" (рег.нр.5077746753497, зарегистрировано по адресу: Москва, ул. Шаболовка 10) было приобретено 9999 долей капитала на сумму 14,936,380.56 евро.

Офшорная схема

Аналитики Pietiek в своем расследовании смогли установить, что в результате покупки структурой Norvik Banka долей в российских ООO общая сумма сделки составила 24,636,934.33 евро. Так как данные ООО были фирмами-однодневками, то, по сути, Norvik Banka купил "пустышки", а выведенные из этого банка деньги, по всей видимости, оказались в кармане у Гусельникова.

Анализ, подтверждающий, что вывод активов шел через фирмы-однодневки. Данный анализ взят по ссылке

Страница из материалов расследования Pietiek, на которой указывается список фирм-однодневок и приводится анализ вывода средств из банка Гусельникова. Документ взят с сайта "www.pietiek.com"

Похоже, что конечным выгодоприобретателем был именно Гусельников. Видимо, он смог неплохо "обогатиться" после того, как "дочка" Norvik Banka за 14 млн 256 тыс. евро купила офшорную компанию Soleanna Ltd.

Все обстоятельства указывают на то, что именно к Гусельникову могли в конечном итоге уйти и 7,7 млн евро, которые в качестве кредита Norvik Banka предоставил офшорной Hillsham Limited.

"Знатоком" заинтересуется Интерпол?

Разумеется, чтобы разработать весь описанный выше хитроумный сценарий "финансовой авантюры" нужно быть знатоком в деле вывода активов. Стоит отметить, что Григорий Гусельников действительно является одним из "знатоков" знаменитой телепередачи "Что? Где? Когда?" (ЧГК), а с 2010 года занимает почетный пост хранителя традиций клуба "ЧГК".

Похоже, что именно такие ценные качества, как находчивость и эрудиция, помогли хозяину Norvik Banka в его "махинациях". Во всяком случае Гусельников смог добиться того, чтобы на него работал (в прямом смысле этого слова) сын премьер-министра Латвии.

Эксперты уверены, что Лаймдота Страуюма во время своего премьерства намеренно "закрывала глаза" на все махинации Григория Гусельникова, чтобы не "подставлять" собственного сына.

Теперь, когда премьер-министр Латвии будет сменен, силовики смогут начать международное преследование хозяина Norvik Banka. Не исключено, что вскоре власти Латвии будут добиваться ареста Гусельникова по линии Интерпола.

В Кировской области ожидается вывод активов?

Эксперты опасаются, что из кировского ПАО "Норвик Банк" (бывший "Вятка-банк") господин Гусельников может выводить финансы так же, как это уже происходило в Латвии.

Лишним подтверждением данным опасениям является то, что в Кировской области уже действуют фирмы-однодневки, которыми через латвийское АО "Норвик Банк" владеет через АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба". Это те самые фирмы ООО "Капитель", ООО "Лесстрой" и ООО "Монолит", которые зарегистрированы по адресу - г. Киров, ул. Ленина 15.

Хотя, есть мнение, что второй раз "светить" эти же фирмы для вывода активов господин Гусельников уже не будет.

Скорее всего, владелец ПАО "Норвик Банк" уже зарегистрировал новые фирмы-однодневки и теперь ждет подходящего момента, чтобы повторить "латвийскую комбинацию" в Кировской области.

Экстрадиция неизбежна?

Не исключено, что вскоре власти Латвии потребуют экстрадиции Гусельникова для того, чтобы он дал показания коррупции в окружении экс-премьер-министра, а также рассказал следователям о выводе активов из Norvik Banka.

Формальным основанием для требования у России экстрадиции Гусельникова со стороны правительства Латвии является то, что фирмы, через которые были выведены 2,5 млрд. евро из Norvik Banka, зарегистрированы в Москве и в Кирове.

Теперь, когда госпожа Страуюма лишилась своего поста премьера, требование экстрадиции Гусельникова со сторону латвийского руководства кажется лишь вопросом времени.

Выписка из ЕГРЮЛ по ООО "Капитель"

Выписка из ЕГРЮЛ по ООО "Лесстрой"

Выписка из ЕГРЮЛ по ООО "Монолит"

Выписка из ЕГРЮЛ по ООО "Орион"

В учредителях фирм-однодневок указано латвийское АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба", подконтрольное Norvik Banka, в который входит ПАО "Норвик Банк". Хозяином этих банков является Григорий Гусельников. Данные взяты с сайта "egrul.nalog.ru"

Впрочем, уголовное дело в отношении Гусельникова могут возбудить не только в Латвии, но и в России. Теперь все зависит от того, какие именно документы решит передать российской стороне руководство Генеральной прокуратуры Латвии.

В "Вятка-банке" искали деньги Навального

Стоит отметить, что в России силовики уже наведывались с обысками в финансовую организацию Гусельникова, когда она еще называлась "Вятка-банком".

Напомним, что в феврале 2012 года сотрудники ФСБ провели обыски в офисах "Вятка-банка" .

Силовиков интересовали финансовые операции лидера "Партии прогресса" Алексея Навального и губернатора Кировской области Никиты Белых, чьим советником ранее был Навальный.

Стоит отметить, что Гусельников крайне дружен с Белых. Журналисты пишут, что "помимо управления активами Никиты Белых, Григорий (Гусельников) воспитывает и сына кировского губернатора, который живет в доме Гусельникова в Лондоне и учится в элитной школе "

Более того, похоже, что владелец ПАО "Норвик Банк" близок с одним из лидеров российской несистемной оппозиции. Не даром журналисты уже окрестили Гусельникова "компаньоном Навального" .

Никита Белых и Григорий Гусельников

Никита Белых и Алексей Навальный

Похоже, что силовики вскоре всерьез возьмутся за хозяина ПАО "Норвик Банк", так как ранее Гусельников и Навальный были соучредителями фонда поддержки инициатив губернатора Кировской области (и советниками главы региона) .

"Политическое" вымогательство?

Связь с Навальным дает следствию дополнительный политический мотив к преследованию господина Гусельникова, которого, кстати, могут заподозрить еще и в вымогательстве.

Во всяком случае, в СМИ утверждается, что кировских коммерсантов в добровольно-принудительном порядке заставляли жертвовать в фонд поддержки инициатив губернатора Кировской области .

Более того, одного из подчиненных губернатора даже задержали с кейсом, полным наличных, которые (по одной из версий) предназначались именно "фонду Гусельникова-Навального".

Так что при отработке версии том, что хозяин ПАО "Норвик Банк" мог быть причастен к вымогательству денег "для нужд главы Кировской области", новые обвинения могут выдвинуть не только против самого Гусельникова, но и в отношении его друга – губернатора Белых.

Власти недовольны

Похоже, что российские власти уже начали предъявлять свои претензии к финансовой структуре господина Гусельникова. Во всяком случае, в мае 2015 года сотрудники кировского управления Роскомнадзора выявили нарушения в деятельности ОАО АКБ "Вятка-банк".

По данным ведомства, в банке не соблюдался ряд требований законодательства об обработке и хранении персональных данных.

Эксперты считают, что махинации с персональными данными зачастую используются недобросовестными банкирами именно для вывода активов.

Рейдер

Стоит отметить, что с Гусельниковым связаны не только чисто финансовые, но и рейдерские скандалы. Ведь ранее "Вятка-банк" подозревался в атаке на пермский "Экопромбанк", с которым было запланировано слияние банка Гусельникова .

Но вскоре после начала процесса объединения двух банков у финансовой организации из Перми (на фоне, как считают эксперты, информационной атаки) начался внезапный отток вкладчиков, что в итоге привело к крушению "Экопромбанка" и к отзыву у него лицензии решением ЦБ .

Офис "Вятка-банка"

При этом помочь в тот кризисный момент "Экопромбанку" могли крупные вкладчики, готовые вложить на определенный срок средства, позволяющие решить проблему с ликвидностью банка, и в итоге избежать отзыва лицензии. И такие люди были.

Но тут в дело вмешался Гусельников. Как передает сайт "Городской портал" со ссылкой на газету "Местное время", это именно Гусельников убедил всех потенциальных вкладчиков (архивная ссылка ) , с которыми велись переговоры, не предоставлять денежные средства "Экопромбанку", пообещав, что найдет иные варианты. Впрочем, этого он не сделал, а "Экопромбанк" постигла "финансовая катастрофа".

Эксперты считают, что Гусельников хотел захватить "Экопромбанк", но не смог этого сделать. Видимо, "в отместку" он и решил "обрушить" этот пермский банк.

"Норвик Банк" ждет судьба МММ?

Похоже, что все политические и финансовые скандалы, связанные с хозяином ПАО "Норвик Банк", могут привести к массовому оттоку вкладов и панике среди клиентов. Этого банк Григория Гусельникова может уже не пережить.

Все дело в том, что ведь история развития "Вятка-банка" (предшественника ПАО "Норвик Банк") показывает, что его экономические достижения базируются на более активном ("агрессивном") привлечении средств частных вкладчиков.

Офис Norvik Banka

На профессиональном сленге финансистов такой тип банков называют "пылесосами" (к их числу относились, например, "Мастер-банк" или банк "Траст").

В 2006 году Гусельников возглавил совет директоров "Вятка-банка". Тогда активы банковского кредитного предприятия составляли стоимость более 2 млрд. рублей. На сегодняшний день активы банка увеличились до 15,4 млрд. руб.

При этом вклады физических лиц составляют огромную долю активов банка - 9,5 млрд. рублей.

Таким образом, видно, что "Норвик Банк" крайне зависим от вкладчиков, а его тактика построена на неизменном росте притока средств физлиц.

В случае, если новых вкладчиков не будет, "Норвик Банк" может рухнуть, как любая финансовая пирамида (типа легендарной МММ Сергея Мавроди).

Банк Гусельникова угодил в "черный список"?

Похоже, что в Центробанке уже знают о серьезных проблемах в банке Григория Гусельникова. 7 декабря 2015 года в статье о том, что "черный список" банков ждет пополнение, был указан "Норвик Банк", как очередной кандидат на отзыв лицензии (архивная ссылка ).

Напомним, что в последнее время (начиная с 23 ноября 2015 года) своих лицензий лишились банки "Максимум", "Нота-Банк", "Связной Банк", "Ипозембанк", "Балтика", "Еврокредит", "ФДБ", "Самарский ипотечно-земельный банк" и т.д.

Ранее со своими лицензиями распрощались "Российский кредит", "Транспортный", "Западный" и другие банки. Из большинства этих организаций был зафиксирован вывод активов.

Подозрения господина Гусельникова в том, что он мог вывести из Norvik Banka 2,5 млрд.евро, ставят "Норвик Банк" в один ряд с перечисленными выше "сомнительными" финансовыми организациями.

Похоже, что именно ПАО "Норвик Банк" станет следующим банком, который лишится своей лицензии.