Дело "Мастера" не боится?

ЦБ "усомнился" в Мастер-Банке

Уже не раз The Moscow Post в своих публикациях предупреждал клиентов Мастер-Банка о скором отзыве лицензии у этой финансовой структуры. И вот с сегодняшнего дня (с 20 ноября 2013 года – прим.ред.) Банк России официально отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОАО "Мастер-Банк" (Москва). Соответствующий приказ уже был подписан и вступил в силу.

Так же стоит отметить, что формально причиной отзыва лицензии стало неисполнение Мастер-Банком законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Банка России, а также выявление фактов существенной недостоверности отчетных данных и неоднократным нарушением требований по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем.

А ведь The Moscow Post уже неоднократно обращал внимание на "незаконную обналичку" в Мастер-Банке!

"В ходе осуществления функций банковского надзора Банком России установлена существенная недостоверность отчетных данных Мастер-Банк. Адекватная оценка принимаемых рисков и объективное отражение активов в отчетности кредитной организации приводит к утрате ее собственных средств (капитала). При этом низкое качество характерно в первую очередь для кредитов, предоставленных лицам, связанным с бизнесом владельцев банка. Кредитная организация была вовлечена в проведение крупномасштабных сомнительных операций. Руководство и собственники банка не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности", - сказано в сообщении ЦБ РФ

Так же в ЦБ заявили, что "отзыв лицензии у Мастер-Банка подтверждает последовательность проводимой ЦБ РФ политики, направленной на вывод с рынка банковских услуг кредитных организаций, вовлеченных в противоправную деятельность, нарушающих банковское законодательство, искажающих информацию о своем финансовом положении и создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов"

След "Булочника" в "банковской ОПГ"

Иными словами, проверка ЦБ смогла выявить не только связь Мастер-Банка с "незаконной обналичкой"! Ведь в ходе нее были обнаружены обстоятельства, связанные с "весьма сомнительным процессом кредитования" этим банком тех компаний, которые были связаны с бизнесом председателя правления Мастер-Банка Бориса Булочника.

Все дело в том, что сам Булочник и члены его семьи (Надежда Булочник, Игорь Булочник, Александр Булочник) совокупно контролируют порядка 85% акций банка, а вот 8,36% находятся у Кирилла Гудзинского, 5,22% — у Геннадия Белячкова.

Примечательно так же, что ранее в квартире председателя правления Мастер-Банка Бориса Булочника прошли обыски. Это связано с так называемым делом "банковской ОПГ"

Все дело в том, что Мастер-Банк был вовлечен в серьезную аферу, связанную с построением так называемой "схемой теневой обналички", когда деньги, добытые преступным путем, проходили легализацию, когда фирмы-однодневки по поддельным электронным поручениям переводили денежные средства на счета коммерческих банков.

Затем они перебрасывали деньги на счета других организаций, после чего обналичивали. За эти операции организаторы взимали с клиентов комиссию в размере 3-7% от сумм платежей. Всего было обналичено более 2 млрд руб.

Разгром "королей вывода"

В итоге на членов этой "банковской ОПГ" были возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных ч.2 ст.172 Уголовного кодекса РФ (незаконная банковская деятельность).

Сразу после этого сотрудники МВД провели обыски в местах жительства бывших сотрудников КБ "Мастер-Банк" Сергея Кормщикова и Игоря Бабича, которые проходят подозреваемыми по делу "банковской ОПГ".

А вот в июле этого года, как ранее уже отмечалось, следователи наведались с обыском и к самому Булочнику!

Поговаривают, что он и был организатором и вдохновителем всей этой аферы с выводом активов и незаконной обналичкой. Так что, похоже, вскоре на него будет возбуждено уголовное дело!

Это, по сути, приведет к краху одного из крупнейших в РФ частных банков. А ведь активы банка на 1 ноября 2013 года составили 80,87 млрд руб. По активам он входит в 100 крупнейших банков России. За 2012 год кредитная организация получила чистую прибыль в размере 701 млн руб. (по РСБУ), по итогам 2011 года чистая прибыль составила 726 млн. За пять месяцев 2013 года банк заработал около 131 млн руб.

Разумеется, на фоне подобных положительных показателей в экспертной среде уже появилось мнение, что отзыв лицензии и возможное уголовное дело против Булочника есть ничто иное, как попытка "рейдерского захвата" Мастер-Банка!

Криминальная эпопея Мастер-Банка?

Впрочем, на самом деле никакого "рейдерского захвата" Мастер-Банка нет, так как отзыв лицензии и вероятное уголовное преследование Булочника – это есть логичный результат целой череды финансовых скандалов, в которых были замешаны сотрудники Мастер-Банка!

Более того, многие представители руководства Мастер-банка уже угодили за решетку! Так, к примеру, ранее был арестован бывший вице-президент Мастер-банка Евгений Рогачев . Более того, Рогачев уже заключил досудебное соглашение о сотрудничестве с прокурором, в рамках которого признал себя виновным и дал показания на других участников преступления .

Причем, Рогачев – это не единственный задержанный сотрудник Мастер-банка.

Ведь ранее оперативники ГУЭБиПК МВД РФ задержали бывшего заместителя начальник отдела по работе с клиентами КБ "Мастер-банк" Андрея Орлова, работающего на данный момент в КБ "Санкт-Петербург" . В квартире Орлова провели обыск. В это же время была обыскана квартира родителей задержанного на ул. Куусинена. Во время обыска в квартире Орлова "было найдено большое количество предметов и документов, доказывающих его участие в преступлении".

Еще одним фигурантом стал Игорь Бабичев, ныне работающий в Альфа-банке, а ранее занимавший пост ведущего специалиста управления по работе с крупным бизнесом в Мастер-банке. Его задержали во время допроса в офисе следственного департамента. Он проходил еще с июля прошлого года подозреваемым, находился в столице под подпиской о невыезде.

Бабичеву в итоге предъявили обвинение в официальном порядке – по ч.2 ст.172 УК РФ - Незаконная банковская деятельность, совершенная организованной группой, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере" – в рамках которого он может провести за решеткой до 7 лет.

Так же стоит напомнить, что ранее была арестована ведущий специалист операционного управления Мастер-банка Мери Теванян. Ей же первой из арестованных по этому громкому уголовному делу было предъявлено обвинение по ч. 2 ст. 172 УК РФ ("Незаконная банковская деятельность").Кроме нее оперативники департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ произвели задержание еще четверых предпринимателей. Вскоре вся группа предполагаемых мошенников официально была арестована.

Как выяснилось, именно Мери Теванян отвечала за перевод "черного нала" на счета фиктивных организаций и подставных индивидуальных предпринимателей. Более того, когда эту схему выяснил Росфинмониторинг, именно Мери Теванян сообщила своим подельникам, что все подставные счета вскоре будут заблокированы.

Так же весьма любопытен подход, который использовали мошенники для создания около 60 подставных "транзитных фирм", через которых и осуществлялась проводка денег. Так с учетом того, что в день мошенники обналичивали около 500 млн руб., они платили основателям липовых фирм всего по 500 рублей.

Рогачев, Бабичев, Орлов, Теванян… Похоже, что вскоре к уголовной ответственности привлекут и самого Булочника!..

"Политическая крыша" не помогла банкиру?

Так же стоит отметить, что ситуация с Мастер-банком имеет ярко выраженный политический окрас!

Ведь "Мастер-банк" известен тем, что с марта по декабрь 2010 года его вице-президентом был двоюродный брат Владимира Путина – Игорь Путин. В 2011 году Игорь Путин снова вернулся в банк, но уже в качестве члена совета директоров. В феврале название банка фигурировало в скандале с компанией "Ланта-тур": компания обанкротилась после его отказа в рефинансировании, чтобы туристы смогли вернуться в Россию, потребовалось вмешательство премьер-министра.

Более того, как утверждают некоторые СМИ, ранние "атаки" силовиков на этот банк были безуспешными, так как его руководство тесно связано с экс-вице-премьером Владиславом Сурковым, который раньше был первым заместителем руководителя администрации президента РФ, а сейчас является помощником президента.

Вот, к примеру, как описывают эту связь журналисты издания "Стрингер": "Согласно одной из версий, с Мастер-банком неким образом связан могущественный бывший первый заместитель руководителя администрации президента РФ Владислав Сурков "

А ведь Сурков длительное время был куратором всей российской внутренней политики и "партии власти" - "Единой России", которой ранее принадлежало конституционное большинство российского парламента. Когда и при каких обстоятельствах познакомились Владислав Сурков и президент Мастер-банка Борис Булочник, достоверно неизвестно. Но, по некоторым данным, именно через этот банк ведется финансирования ряда политических и общественных структур, а также СМИ, фактически подчиняющихся Суркову"

Так что теперь, когда ряд кремлевских чиновников начали "зачистку" власти от "команды Суркова", это может эхом откликнуться и на ситуации в Мастер-банке!

Видимо, даже возвращение Суркова в Кремль не помогло спасти Мастер-банк от отзывали лицензии. А это значит, что Сурков не сможет защитить и Булочника, если ему официально предъявят обвинения в финансовых махинациях!..