Через "Далта-банк" вывели 40 млн руб.?
Сотрудники Следственного комитета продолжают расследование уголовного дела о краже свыше 40 млн руб. Эти деньги, по мнению следствия, были похищены при строительстве океанариума во Владивостоке директором ФГУП "Дирекция по строительству в Дальневосточном федеральном округе" управления делами президента РФ Андреем Поплавским. При этом к данной афере может быть причастно руководство "Далта-банка".
По версии следствия, руководство ЗАО "Далта-банк" (бывший ЗАО "Коммерческий банк „Меркурий“") в 2009-2010 годах при содействии сотрудников банка незаконно обналичило около 40 млн руб., поступивших в субподрядную организацию ООО "Контур+" от генподрядчика, осуществлявшего строительство Приморского океанариума без фактического выполнения каких-либо работ.
Похоже, что к хищению 40 млн руб. причастен один из руководителей и совладелец "Далта-банка" Андрей Фирсов , который уже сбежал в США.
Банк "засветился" в хищении 2 млрд.руб.
При этом сумма выведенных через "Далта-банк" денег может быть намного больше, чем 40 млн.руб. Ведь 23 января 2015 года сотрудники Следственного комитета РФ и УФСБ России по Приморскому краю провели обыски в помещении "Далта-Банка" во Владивостоке, связанные с делом о хищении 2 млрд рублей при строительстве Приморского океанариума на острове Русском.
Эксперты считают, что, как только следователи получат доказательства того, что через "Далта-банк" вывели не только 40 млн.руб., но и 2 млрд рублей, то лицензию у этого банка могут отобрать автоматически.
При этом уже известны те основания, согласно которым "Далта-банк" могут лишить лицензии в самое ближайшее время.
Отмывание денег аукнется потерей лицензии?
В экспертных кругах ходят разговоры, что вскоре представители Центробанка проверят деятельность "Далта-банка" на предмет наличия нарушений по статье "отмывание денежных средств" . В связи с этим финансовые аналитики так же задумались о скором лишении банка его лицензии.
Речь идет о правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса России об административных правонарушениях "Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
А ведь ранее именно из-за "отмывания" денег уже лишился своих лицензий целый ряд крупных российских банков. Похоже, что вскоре лицензии лишится и "Далта-банк".
Кто контролирует "Далта-банк"?
Напомним, что ЗАО "Далта-банк" начал свою деятельность в в 1989 году - в форме товарищества с ограниченной ответственностью ТОО ПТКБ "Меркурий".
В 2000 году ПТКБ "Меркурий" было преобразовано в закрытое акционерное общество "Приморский торговый коммерческий банк "Меркурий", которое, в свою очередь, в 2011 году стало ЗАО "Далта-банк".
Предлагая услуги по кредитованию физических и юридических лиц, ЗАО "Далтабанк" не является участником Системы страхования вкладов физических лиц.
Акционерами банка значатся физлица (99,99% акций) и юрлица (0,001% акций). Президентом ЗАО "Далта-банк" является Вячеслав Шевырев, а вице-президентом - Дмитрий Пузов, которой владеет крупным пакетом акций банка . Таким образом, именно Шевырев и Пузов контролируют деятельность этой финансовой организации.
Контора по "выводу черного нала"?
При этом сам Шевырев только формально акциями ЗАО "Далта-банк" не владеет, так как бенефициарами этого банка являются Евгений Чекин (17,05%), члены совета директоров Ким Хак Сен (17,03%) и Георгий Пузынкин (8,67%), член правления Дмитрий Пузов (16,89%), Дмитрий Гурьянов (9,93%), Марина Круш (9,34%), Фукуда Ен Су (7,37%), Наталья Кондратюк (7,03%), председатель совета директоров Сергей Вахреев (3,13%), Андрей Иванович Фирсов (1,72%) и его сын Андрей Андреевич (1,57%).
Весьма странным является и тот факт, что банк не участвует в системе страхования вкладов и практически не привлекает средства физлиц. Основными источниками фондирования (по информации самого "Далта-банка") являются собственный капитал и средства на счетах банков-нерезидентов.
Эксперты считают, что подобная схема идеально подходит для "отмывочной деятельности", когда банк служит эдакой "перевалочной контрой", специализирующейся на вывод активов в другие банки или иные финансовые организации.
Стоит отметить, что "Далта-банк" вообще не имеет право работать с частными клиентами, так как он обладает лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте от 24.09.2012 (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц ). Пользователи Интернета упрекают "Далта-банк" в том, что он предоставляет недостоверную информацию, а дозвониться туда очень сложно.
Аналитики считают, что деятельность "Далта-банка" очень похожа на работу любой "конторы по отмыву финансов". Похоже, что, когда силовики обнаружат причастность "Далта-банка" к выводу 2 млрд.руб., эту финансовую организацию тут же лишат банковской лицензии.
"Мыльный пузырь"?
Аналитики с сомнением относятся к финансовым показателям "Далта-банка" , так как при общем объеме капитала в 277 901 тыс. руб., на кредиты приходится 235 969 тыс. руб., а на вклады – только 35 023 тыс. руб. При этом объем прибыли сократился на 16 893 тыс. руб.
Эксперты считают, что подобная картина говорит о том, что "Далта-банк", возможно, выдал основную часть своих средств компаниям, связанным с акционерами этого же банка.
Ведь, когда объем выданных кредитов приближается к общему объему капитала банка, а вклады (по сравнению с кредитами) ничтожно малы, то версия о выводе активов кажется очевидной. Похоже, что теперь руководству ЦБ остается лишь ждать, когда владельцы окончательно "надоят" "Далта-банк", и он лопнет словно "мыльный пузырь"
Видимо, Центробанку стоит ускорить процесс отзыва лицензии у этой кредитной организации, пока "Далта-банк" хоть как-то находится "на плаву".