Все негосударственные пенсионные фонды (НПФ), входившие на 31 декабря 2015 г. в ФГ "Будущее", , заложены по кредиту Московского кредитного банка (МКБ), выданного самой ФГ "Будущее" и ее владельцу – O1 Group, подконтрольному Борису Минцу.
У O1 Group задолженность перед МКБ по двум кредитам. Всего, по данным компании на 30 июня 2016 г., она составляет 106 млн евро (ставка по кредиту – 6,7% годовых) и 9 млрд руб. (ключевая ставка ЦБ + 1,5%). Также задолженность есть у ФГ "Будущее" – 1,4 млрд руб. (14,5% годовых).
По кредитам заложено 100% акций НПФ "Будущее" и 99,86% "Телеком-союза" .
Сотрудничество бизнесменов Минца и Романа Авдеева (владельца МКБ), как отмечают финансовые аналитики, часто "пахнет" сомнительными операциями. В том числе, и с участием пенсионных накоплений…
МКБ - "пылесоса"?
В деловых кругах поговаривают, что на данный момент МКБ фактически может являться классическим "банком-пылесосом", который буквально "высасывает" деньги у своих клиентов.
Похоже, именно из-за этого в прошлом году объем нетто-активов банка увеличился на 39% и на начало августа 2015 года составил 831,6 млрд рублей. Рост активов в пассивной части был обеспечен дополнительным притоком вкладов физлиц, объем которых увеличился со 162 млрд до нынешних 174,5 млрд рублей (+7,7%, или 12,5 млрд рублей).
Банк также нарастил объем привлечения от предприятий и организаций (+31,3%, или 73,7 млрд рублей), увеличил объемы привлечения на рынке МБК (+181%, или 98,6 млрд рублей). Именно такие банки, которые в массовом порядке привлекают вклады граждан и юридических лиц, принято называть "банками-пылесосами". Не исключено, что столь стремительный рост депозитов в МКБ вскоре может насторожить ЦБ. Все дело в том, что "банки-пылесосы" после вывода активов, как правило, "лопаются", словно финансовые пирамиды (типа легендарной МММ Сергея Мавроди).
Вывод активов?
Кстати, за период с начала 2013-го рентабельность активов и капитала МКБ снизилась в 5 раз, что говорит о серьезных проблемах этого банка.
Анализ баланса МКБ на 1 сентября 2015 года показывает исключительно рискованную политику менеджмента банка: ссудная задолженность всего за 7 месяцев выросла на 225 млрд рублей, при этом доходы сохранились практически на прежнем уровне, что свидетельствует о низком качестве выданных ссуд.
Роман Авдеев, хозяин Московского кредитного банка
Обязательства МКБ стремительно растут: кредиты от ЦБ РФ увеличились до 105 млрд рублей, средства клиентов до востребования – на 80 млрд рублей, забалансовые обязательства – на 90 млрд рублей. Эксперты не исключают, что МКБ может кредитовать фирмы, связанные с Романом Авдеевым, а это уже является выводом активов.
"Открытие"
Напомним, что фонды Бориса Минца ранее тесно сотрудничали и с банком "ФК "Открытие". Более того, по официальным данным, Минц является его, хоть и миноритарным, но акционером с долей акций более 4 процентов.
А до июля 2013 года вообще акционерами "ФК Открытие" были владелец холдинга O1 Group Борис Минц и глава "Роснано" Анатолий Чубайс. Они стояли у истоков создания банка "ФК Открытие" и считаются сооснователями этой финансовой группы.
Интересно, что, как только Минц и Чубайс вышли из числа акционеров "ФК Открытие", разразился громкий скандал, связанный с выводом активов из этой финансовой организации. Это случилось из-за того, что компания Бориса Минца ГХК "Бор" получила кредит от этого банка, а затем допустила технический дефолт по облигациям.
Борис Минц, владелец холдинга O1 Group (бывший партийный функционер СПС)
То есть получается, что одна компания Минца взяла в долг у другой его структуры, затем допустила дефолт, а деньги, по мнению экспертов, возвращены так и не были. Поговаривают, что эти финансы были использованы O1 Group для ее девелоперских проектов.
Фактически господин Минц банально вывел активы из "ФК Открытие", а сейчас в этом банке его интересы представляет господин Беляев, который, по слухам, лояльно относится и к Анатолию Чубайсу.
Кто дает деньги "несистемным демократам"?
Как известно, ранее Чубайс весьма активно спонсировал оппозиционные демократические силы в РФ. В этом деле ему помогал Минц. Все дело в том, что Минца в свое время причисляли к команде Анатолия Чубайса в президентской администрации.
Вначале 2000-х Минц был председателем исполкома политической партии "Союз правых сил" (СПС), которую весьма активно поддерживал Чубайс. В свое время Минц курировал в СПС кредитно-денежную политику партии, работая через сеть инвестиционных фирм на энергетическом рынке в интересах и на средства РАО "ЕЭС".
Анатолий Чубайс, глава "Роснано" (ранее он был акционером "Открытия" и спонсором СПС)
Здесь вспоминается скандал, связанный с информацией, что Чубайс якобы передал Минцу на нужды СПС $28 млн., которые вполне могли быть "позаимствованы" из бюджета государственного РАО "ЕЭС". Поговаривают, что и сейчас Минц с помощью Беляева спонсирует оппозиционных российских демократов, но уже через банк "Открытие".
В связи с массой махинаций, происходящих в НПФ, госструктуры с особой подозрительностью относятся к владельцам крупных фондов. Как известно, одним из самых активных игроков на российском "пенсионном рынке" является владелец холдинга O1 Group Борис Минц, в сферу интересов которого, по слухам, якобы попал и банк "Возрождение". Вскоре он может объединиться с "Абсолют банком".
Известно, что в декабре 2014 года холдинг O1 Group закрыл сделку по приобретению 100% акций негосударственного пенсионного фонда "Благосостояние ОПС", работающего в сфере обязательного пенсионного страхования (ОПС) и управляющего пенсионными накоплениями 1,8 млн человек. В результате совокупный объем пенсионных накоплений, управляемых фондами O1 Group, превысил 154,6 млрд руб., а число клиентов – 2,8 млн человек.
"Абсолютный" банк Минца?
Эксперты считают, что Борис Минц имеет большое влияние на руководство "Абсолют банка". Ведь в апреле 2015 года новым генеральным директором НПФ "Благосостояние ОПС" был назначен Николай Сидоров, ранее занимавший позицию исполнительного директора фонда.
Николай Сидоров обладает почти 20-летним опытом управленческой деятельности в финансовой сфере. С 1996-го по 2013 год он работал в "Абсолют Банке" (в 2013 году бельгийская группа KBC продала банк одному из российских НПФ за 300 млн евро, в апреле прошлого года состоялось юридическое присоединение "КИТ Финанса" к "Абсолют Банку").
Именно в "Абсолют банке" Сидоров, который теперь работает на Минца, прошел путь от заместителя главного бухгалтера до председателя правления. Разумеется, что старые связи могут помочь ему в осуществлении различных операций по "проводке" пенсионных денег через "Абсолют банк".
Минц вывел деньги пенсионеров?
Не секрет, что после покупки Минцом НПФ "Благосостояние ОПС" у одной из государственных структур, деньги от этой сделки были размещены именно в "Абсолют Банке". Очевидно, если банк "Возрождение" присоединится к "Абсолют Банку", то он автоматически окажется "дружественным" Минцу.
Ведь глава НПФ "Благосостояние ОПС" Николай Сидоров сохранил свое внимание в "Абсолют Банке". Но на этом дружественные хозяину O1 Group не заканчиваются.
Ведь 14 мая 2015 года контролируемый Борисом Минцем фонд "Благосостояние ОПС" купил около 10% акций одного из крупных частных банков за 6,9 млрд руб. При этом в СМИ писали, что Борис Минц купил акции этого банка втридорога и на пенсионные деньги.
Но зачем же хозяину O1 Group нужно было платить за акции частного банка в три раза дороже их реальной стоимости? Конечно, можно было бы предположить, что он решил "подарить" более 4 млрд.руб. основным акционерам приобретаемого банка. В конце концов, "у богатых свои причуды".
Однако, в это не очень-то верится. Зато гораздо более реалистичной кажется другая версия – Минц мог банально вывести около двух третей из 6,9 млрд руб., которые после сделки просто вернулись бы к нему "откатом".
Все дело в том, что просто так бы Минц не мог "вытащить" эти финансы из НПФ. А вот через приобретение втридорога других активов вывод кажется "как бы законным". Ведь версию об "откате" еще нужно доказать.