Банк "Открытие": игра не по "нотам"?

Напомним, в конце декабря 2014 года Банк России принял решение о финансовом оздоровлении ОАО Национальный банк "Траст". Санацией занимается финансовая корпорация "Открытие". Для этого она получила 127 млрд рублей.

Но почти сразу финансисты "Открытия" отказались заплатить клиентам-держателям финансовых нот. Дело в том, что клиенты "Траста" покупали кредитные ноты голландских компаний через аффилированную с "Трастом" TIB Investment Ltd, а банк действовал в качестве брокера. Уже после покупки нот у их держателей начались неприятности. Ведь ноты могли быть аннулированы при снижении норматива достаточности базового капитала "Траста" ниже 2% или при санации.

В отчетности за первое полугодие 2015 года "Траст" указал, что договоры субординированных займов на сумму 2,3 млрд руб., 90 млн долларов и 63 млн долларов содержали условия, предусматривающие прекращение обязательств "Траста" по выплате основного долга и процентов в случае начала наступления определенных событий, включая снижение достаточности капитала ниже определенного уровня и реализацию мер по предупреждению банкротства.

Теперь ряд владельцев нот получили уведомления о расторжении брокерских договоров.

"Мы рассматриваем расторжение агентских договоров как явную агрессию банка и создание дополнительных трудностей держателям нот. Такие действия не выглядят добросовестными", – считает представитель инициативной группы держателей кредитных нот "Траста" Александр Очков.

Эксперты видят причины в том, что банк хочет заставить клиентов самостоятельно платить комиссию депозитарию "Траста". Данные действия говорят о желании "Открытия" прекратить любые отношения, связанные с кредитными нотами.

Брокеры "Открытия"

Отметим, что "Пробизнесбанк", флагманский банк группы "Лайф", работал по "акционным схемам", как минимум, с двумя зарубежными депозитариями, связанными с ФГ БКС и группой "Открытие". ФГ БКС ("Брокеркредитсервис") контролирует Олег Михасенко.

Акционерами группы "Открытие" являются Вадим Беляев (26,71%), ИФД "Капитал" (19,90%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Несис (7,34%), НПФ "Лукойл-гарант" (7,06%), Александр Мамут (6,67%), Сергей Гордеев (6,38%), Дмитрий Соколов (4,67%), Алексей Гудайтис (2%).

Как отмечают эксперты, итогом "коллективных действий" стало то, что реальных активов у "Пробизнесбанка" оказалось на 40% меньше заявленных 133,6 млрд рублей. Несоответствие размера активов и обязательств, или финансовая дыра, у "Пробизнесбанка" примерно 50 млрд руб. Деньги были, предположительно выведены брокерами.

Вопросы

Отметим, что основными компаниями, формирующими группу компаний ФК "Открытие", являются ОАО Банк "Открытие" (объединил в себе ранее существовавшие банки: ОАО Инвестбанк "Открытие", ЗАО "Коммерческий банк Открытие" и ОАО Банк "Петровский"), ОАО "Брокерский дом "Открытие", "ООО УК "Открытие", Otkritie Securities Limited, Otkritie Finance (Cyprus) Limited (Кипр).

Вопросы к "Открытию" возникают не только по поводу санации "Траста" и отказа от обязательств вернуть держателям финансовых нот деньги. Так, в 2014 году банк "Открытие" в три с лишним раза нарастил кредиты связанным с его владельцами сторонам - благодаря сделкам своих многочисленных акционеров. За первый квартал 2014 года объем таких кредитов вырос с 17,9 миллиардов рублей до 57,7 миллиардов, а их доля в кредитном портфеле утроилась до 6%!

Фактор Мотылева?

После побега в Лондон банкира Анатолия Мотылева, выяснилось, что пенсионные фонды, в которых обнаружились "финансовые дыры", размещали свои средства в банке "Открытие", который кредитовал "лопнувшие" финансовые структуры, на сотни миллионов рублей.

Отметим, что отрицательный капитал четырех банков Мотылева составляет не менее 50 млрд руб. У "Российского кредита" в июне на 10% выросли вклады, почти на 8% - кредитование юридических лиц, а просрочка — на 41%.

Анатолий Мотылев

Только по официальным данным, на 1 июля 2015 года "Российский кредит" выдал компаниям кредиты на 93,3 млрд руб., из них просрочено менее 0,1%. То же с физлицами: выдано 1,1 млрд руб., просрочено 1,9 млн.

При этом финансовая корпорация "ФК Открытие" стала кредитором "Российского кредита" и дала банку Мотылева, как минимум, 300 млн руб. Теперь вряд ли банк "Открытие" сможет эти деньги вернуть. Неофициально участники банковского сектора говорят, что кредиты были либо выводом активов, либо своеобразными взятками Мотылеву за то, что он держал финансы своих НПФ в "Открытии".

Возможно, менеджеры "Открытия" не привлечены к разбирательству благодаря покровителю из ЦБ. По слухам, иметь неформальные отношения с частным банком может заместитель председателя Центрального банка России Михаил Сухов.

Ранее Сухов оказался замешанным в скандале, связанным с банком "Московский капитала", который аферисты обанкротили, предварительно выведя из него активы, а кроме того – намеревались получить по липовым договорам о поручительствах еще свыше 10 млрд. рублей ложных долгов с государственных структур.

Все дело в том, что почему-то господин Сухов вовремя "не заметил" всех махинаций владельцев "Московского капитала" Виктора Крестина и его сына Романа, которые в течение 2010 года спокойно выводили активы из своего тонущего банка.

Кстати, в бизнес-среде есть версия, что и в истории с "Трастом" не обошлось без Сухова. Госбанкира, который с 2002 по 2012 года был директором Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Похоже, "Открытию" удается обойти банковские скандалы выдачей льготных кредитов своим акционерам или рейдерством.

Но с двумя тысячами достаточно влиятельных клиентов банку еще придется встретиться в судах. Вряд ли "Открытие" сможет отделаться уведомления о расторжении брокерских договоров.