Еще вчера, 18 ноября, ревизоры начали оценивать состояние банка. "Балтинвестбанк" испытывает проблемы с ликвидностью и задерживает платежи с конца октября.
В самой финансовой организации называют причиной "технический сбой и визит правоохранительных органов в сопровождении сотрудников СОБРа, из-за которого центральный офис банка не работал 4 и 5 ноября".
Ранее, 10 ноября, авторитетное финансовое агентство Moody’s понизило долгосрочные рейтинги "Балтинвестбанка" по депозитам в иностранной и национальной валюте до Caa2 (долговые обязательства являются высоко спекулятивными и, вероятно, находятся в состоянии дефолта либо близки к дефолту) с B3 (долговые обязательства рассматриваются как спекулятивные и подвержены высокому кредитному риску) и базовую оценку кредитоспособности до Сaa2 с В3.
Объяснено это слабым профилем ликвидности "Балтинвестбанка" и сохраняющимся давлением в плане ликвидности.
По данным Moody’s, отношение ликвидных активов к совокупным активам на октябрь составляло 3%. Регулятор привлекает АСВ к участию в проверках банков по вопросам, касающимся размера и структуры их обязательств перед вкладчиками, полноты и правильности уплаты страховых взносов.
Теперь АСВ попытается выяснить: правильно ли банк рассчитал размер застрахованных вкладов и возможно ли оперативно составить реестр обязательств перед вкладчиками.
В настоящее время основными бенефициарами кредитной организации выступают выходец из "Инкомбанка" предприниматель Вадим Егиазаров (25,57%), председатель совета директоров "Балтинвестбанка" экс-депутат Заксобрания Санкт-Петербурга Юрий Рыдник (около 19,56%), Александр Швидак (около 17,69%), принц Михаэль фон Лихтенштейн (17,38%), Анастасия Павлова (около 7,56%), Дмитрий Тихонов (6,43%), Альберт Степанян (4,56%).
Юрий Рыдник
На 30 сентября "Балтинвестбанк" занимал 77-е место по размеру активов (77,9 млрд руб., данные "Интерфакс-ЦЭА"), вклады физлиц – почти 23 млрд руб. Но ревизия может выявить другую статистику.
Связь с Потаниным
Во второй половине 1990-х гг. структуры, близкие к Рыднику и его бизнес-партнеру Владимиру Потанину, владели крупными пакетами акций крупнейших оборонных судостроительных предприятия Петербурга – "Северной верфи" и Балтийского завода.
За эти активы Рыдник и Потанин вели острую борьбу со структурами "Инкомбанка". Впоследствии, пакеты акций Балтийского завода были проданы, а собственником "Северной верфи" стал партнер Владимира Потанина - Борис Кузык.
С 1998 по 2000 год Рыдник – председатель совета директоров ОАО "Судостроительный завод "Северная верфь". Кстати, много позже в компании силовики нашли многомиллиардные схемы вывода средств.
"Питерская фронда"
Напомним, что "Балтинвестбанк" вышел в лидеры при петербургском губернаторе Владимире Яковлеве. Тогда ключевым направлением деятельности финучреждения было обслуживание счетов городской казны, местных бюджетов и бюджетных предприятий.
В 2001 году акции банка выкупили несколько петербургских компаний, он стал активно развивать рыночное, розничное направления. В 2003 году организация была переименована в "Балтинвестбанк" (полное наименование — ОАО "Балтийский Инвестиционный Банк"). В сентябре 2004 года кредитная организация поглотила самарский "Промавтобанк"; основным акционером "Балтинвестбанка" стал Самарский подшипниковый завод Александра Швидака и его партнеров.
Но выходцы из Северной столицы не оставляют без внимания "Балтинвестбанк". На санацию финансовой организации уже претендует банк "Санкт-Петербург".
Более того, пресс-служба "Санкт-Петербурга" не отрицает факт предварительных переговоров между руководителями банков, добавляя, что окончательные решения будут за регулятором, АСВ и коллегиальными органами банка. Это означает, что "Балтинвестбанк" на грани отзыва лицензии или санации.
Председатель наблюдательного совета и крупнейший акционер "Санкт-Петербурга" Александр Савельев в 2000–2001 гг. был зампредом правления "Балтонэксимбанка" (так до 2003 г. назывался "Балтинвестбанк") и сохранил отношения с председателем совета директоров и крупным акционером "Балтинвестбанка" Юрием Рыдником.
Дыра в балансе "Балтинвестбанка" не около 20 млрд руб., а это означает, что "Санкт-Петербург" может получить огромные деньги, чтобы пополнить свои счета.
"Особое мнение"
"Платежи не доходят до адресата, при этом списываются со счёта. Сотрудники банка вводят в заблуждение, дезинформируют, ни один раз обещали то через день, то на следующий день сделать все платежки, зависшие на корр. счете. Затем перестали отвечать вовсе на наши обращения. Обязательства не выполняют. Фирма терпит убытки, подводим своих контрагентов. Сейчас юротдел готовит иск в суд, жалобу в прокуратуру. Это беспредел и грабеж!", - пишет представитель ООО "ТК" "Дорадо", сотрудничавший с банком.
"Не получить деньги с вклада. 17.11.2015 в филиале на пр. Науки СПб пыталась получить деньги с вклада. Сумма небольшая – 94 тыс. Не выдали. Записали в очередь на 24.11, не верю", - пишет клиентка Ирина.
"Мама пенсионерка, пришла закрыть вклад. Деньги нужны срочно на запланированную операцию. Внезапно оказалось, что деньги не отдают, говорят – денег нет. Мама написала заявление, сказали - звоните, заходите. Даже приблизительный срок, когда вернут деньги, не озвучивают. Таких клиентов там море. Как получить деньги?", - оставил свой вопрос клиент из Петербурга.
Офис "Балтивестбанка"
"Переводили деньги на ИП другого банка со своего бизнес счета, Прошло 4 дня, и денег до сих пор нет, Якобы какие-то сбои технические (в других банках за сутки приходит). Нарушают все регламенты и сроки абсолютно, даже слов нет. При звонках на линию просто бросают трубки, даже не выслушав, и говорят, что у них якобы лимит в 3 минуты", - написал клиент "Балтинвестбанка".
"Зависло на кор/счете около 4-х млн. Намерен получить с них или с их правопреемника (ст. 48 АПК) штрафной процент и возместить убытки, что вполне реально см. ст. 856 ГК (Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету) и ст. 395 ГК (Ответственность за неисполнение денежного обязательства), только запаситесь реальными документами - претензиями с их отметкой о принятии или отправленной заказным письмом, и убытки придется доказывать. Я иск уже готовлю", - оставил отзыв доведенный до отчаяния клиент банка.
Очевидно, что "Балтинвестбанк" вскоре потеряет лицензию. Клиенты ему уже не доверяют, а значит банкротство этой организации – не за горами.