Аветисян снова "сорвет банк"?

Основной владелец Юниаструм Банка и директор направления "Новый бизнес" Агентства стратегических инициатив Артем Аветисян хочет создать на базе четырех банков — Юниаструм Банка, "Восточного экспресса", Кредит Европа банка и государственного МСП Банка опорную банковскую структуру для малого и среднего предпринимательства (МСП).

Эту информацию подтвердили источник в правительстве, два источника в Юниаструм Банке, знакомый Аветисяна и представитель фонда Baring Vostok. По словам источника в Юниаструм Банке, у акционеров есть проект по созданию федерального банка по работе с предприятиями МСБ в регионах.

"Для этого нужна региональная сеть отделения, открывать отделения с нуля дороже, чем взять банк с уже работающими отделениями, поэтому есть идея объединить несколько банков и работать по программам для малого бизнеса", — говорит источник в правительстве РФ.

Если проект будет реализован, новый банк по активам (примерно 600 млн. руб.) будет сопоставим с банком "Россия"!

По информации "Ъ", сегодня будет объявлено о закрытии сделки по продаже Юниаструм-банка предпринимателю Артему Аветисяну. Вместо ранее объявленных 80% он получит все 100% банка за €7 млн, миноритарные владельцы Гагик Закарян и Георгий Писков уже продали свои доли. На базе Юниаструм-банка новый владелец рассчитывает развивать кредитование малого и среднего бизнеса (МСБ) и полностью свернуть розницу.

О деталях сделки по продаже Юниаструм-банка и его дальнейшей стратегии развития "Ъ" рассказали источники, знакомые с планами нового собственника. "Артем Аветисян приобрел все 100% банка за €7 млн, оплата прошла живыми деньгами, официальное сообщение запланировано на понедельник", — говорит один из них. Сделка прошла согласование российских ЦБ и ФАС, а также ЕЦБ.

Эксперты недоумевают, что такое "опорная банковская структура", или кредитная организация, как называет ее инициатор проекта.

В экономическом понимании "кредитная организация", это и есть банк.

Владельцем банка Аветисян стал осенью прошлого года.

Он купил не только те 80% "Юниаструма-банк", которые принадлежат "Банку Кипра" (Bank of Cyprus (BOC)), но и те 20%, которыми владеют Гагик Закарян и Георгий Писков, ранее контролировавшие этот банк.

Уже известно, что Аветисян стал обладателем 100 % акций банка.

Схема сделки

Bank of Cyprus купил 80% "Юниаструм-банка" в 2008 году за 450 млн евро с коэффициентом 3,1% к капиталу.

Дальнейшее участие Bank of Cyprus в капитале "Юниаструм-банка" встало под вопросом в связи с санацией самого "Банка Кипра" в 2013 году.

Купить доли Bank of Cyprus, Пискова и Закаряна ранее хотели Совкомбанк, Бинбанк, Татфондбанк и др.

Интересно, что приобрести "Юниаструм" Аветисяну предложила инвесткомпания Global Finance, которая ранее предлагала купить этот актив Совкомбанку.

Финансы запели романсы?

Эксперты считают, что компания Global Finance могла быть привлечена в качестве посредника в этой сделке представителями Кипра. Похоже, что киприоты хотели как можно скорее избавиться от этого проблемного актива.

Отметим, что по МСФО в 2014 году убыток "Юниаструм-банка" составил 5,6 млрд руб., а за восемь месяцев этого года убыток по РСБУ оценивался в 3,9 млрд руб.

Более того, новый собственник должен будет докапитализировать банк на сумму до 2 млрд руб.

Таким образом, покупка "Юниаструм-банка" оказалось делом довольно обременительным. Возможно, именно из-за этого Совкомбанк, Бинбанк и Татфондбанк раздумали покупать "Юниаструм".

"Подряды" и "откаты"

Впрочем, поговаривают, что Bank of Cyprus не просто так решил "ускориться" с продажей "Юниаструм-банка".

Все дело в том, что не так давно по требованию президента Кипра Никоса Анастасиадиса было начато расследование обстоятельств покупки банком Bank of Cyprus в 2008 году "Юниаструм-банка". Провести данное расследование было поручено генпрокурору Кипра Петросу Клеридису.

Ранее с инициативой начать следствие по делу о "весьма сомнительной" покупке руководством Bank of Cyprus доли в "Юниаструм-банке" выступил лидер Демократической партии Кипра Мариос Гароян.

Он представил прокурору факты, свидетельствующие о том, что порядка 50 млн. евро в рамках этой сделки могли пойти на "откаты" или иные мошеннические действия.

У греческих силовиков есть мнение, что, купив в 2008 году за 450 млн евро 80% "Юниаструм-банка", топ-менеджеры Bank of Cyprus сильно переплатили. В реальности доля Bank of Cyprus может быть оценена в $280-300 млн, то есть на 35-40% дешевле.

По мнению экспертов, если "российские продавцы" дали "греческим банкирам" в виде "откатов" 50 млн. евро, то Bank of Cyprus вполне мог переплатить за долю в "Юниаструм-банке" на 40% больше ее реальной стоимости. Скорее всего, всего часть этой "переплаты" также была поделена между российскими и кипрскими банкирами.

Кто мог давать "откаты", догадаться несложно. Во всяком случае, версия о причастности к этому Пискова и Закаряна кажется вполне правдоподобной. Возможно, вскоре следователи из Кипра сумеют "добраться до истины".

"Друг Жора"?

В свое время британский фонд оставшиеся 74% акций поровну через Grigelisto Holdings Limited принадлежат Гагику Закаряну и Георгию Пискову, которые также являются совладельцами 20% долей "Юниаструм-банка".

Британский фонд Aurora Russia Limited инвестировал $20 млн в российскую компанию OSG RM Group, которая специализируется на хранении документов, разработке систем документооборота, конфиденциальном уничтожении документов и смежных услугах.

Получается, что одна из структур, связанных с Aurora Russia Limited, занимается работой с документами российских компаний (и в том числе уничтожением конфиденциальных (секретных) документов), а вторая структура, где есть доля британской Aurora Russia Limited, занимается денежными переводами между Россией и другими странами.

Речь идет о системе переводов "Юнистрим" (одной из крупнейших в РФ и СНГ). Так что, по мнению экспертов, при помощи структуры Закаряна и Пискова британские спецслужбы через Aurora Russia Limited могут получать доступ к контролю над частью денежных потоков, а, главное, иметь информацию о том, кто и куда пересылает деньги через "Юнистрим".

Похоже, что российским силовикам действительно стоит проверить связь Пискова и Закаряна с британскими спецслужбами.

Откровенный финансовый "греф"?

В своих кругах Аветисян известен тем, что в 1997 году он учредил компанию ЗАО "Независимый Экспертно-Оценочный Центр", преобразованную в 2004 году в Консалтинговую группу "НЭО Центр".

Интересно, вице-президентом "НЭО Центра" является Олег Греф – сын главы Сбербанка Германа Грефа. Так что Артем Аветисян и Олег Греф – это не только коллеги по работе, но и партнеры по бизнесу.

Рейдерская схема

Стоит отметить, что группа "НЭО Центр" принимала участие (как фирма-оценщик) в рейдерской атаке на воронежский комбинат по производству щебня - ОАО "Павловскгранит", акции которого выкуплены дружественными "Сбербанку" оффшорными компаниями по цене почти в 3,5 раза ниже рыночной.

При этом по всем экспертным оценкам, акции "Павловскгранита" были занижены более чем в 3 раза!

Как утверждают общественные активисты, Греф-младший через "фирму Аветисяна" участвует в рейдерских захватах, организованных "Сбербанком". Однако банку, которым управляет Греф-старший, не выгодно "светиться" в этих делах.

Артема "хранит" Сбербанк?

Кроме того, Греф, пользуясь безграничными связями во властных структурах, лоббировал Аветисяна, как главного претендента на кресло директора Агентства региональных инициатив, но кандидат буквально в последнюю минуту не был утвержден тогдашним премьером Владимиром Путиным, получив намного менее престижную должность руководителя направления "Новый бизнес" при АСИ.

Так что эксперты не в восторге, что новым владельцем "Юниаструм-банка" вместо Закаряна, Пискова и Bank of Cyprus станет Аветисян.

Все дело в том, что Грефы спокойно смогут использовать "Юниаструм" для рейдерства и вывода активов. А это не несет ничего хорошего как российскому бюджету, так и рядовым заемщикам "Юниаструм-банка".

Пришелся ко Дворковичу?

Кроме этого у Аветисяна есть неплохая поддержка и в Белом Доме. Ходят слухи, что он вхож в круг общения влиятельного вице-премьера Аркадия Дворковича.

Все это "развязывает руки" Аветисяну для проведения "сомнительных операций" в "Юниаструме". Не исключено, что теперь именно через эту кредитную организацию будут выводиться финансы "Сбербанка".

Создание Аветисяном нового банковского гибрида сразу из 4-х кредитных организаций эксперты сразу назвали "мутной".

Может быть, этим проектом, а заодно и прошлыми "делами" Артема Аветисяна заинтересуются и правоохранители?