Как стало известно корреспонденту The Moscow Post, московская полиция завершила расследование громкого уголовного дела о кредитном мошенничестве на $26 млн, совершенном, по версии следствия, владельцем сети отелей Heliopark Group Александром Гусаковым в отношении ПАО "Промсвязьбанк". Согласно официальной версии, Гусаков назанимал в "Промсвязьбанке" кредитов. Когда владельцы ПСБ братья Ананьевы потребовали вернуть долги, Гусаков оправдывался тем, что таких денег у него нет. Тогда банкиры потребовали отдать занятое принадлежащими Гусакову отелями. Стиль делового общения у братьев Ананьевых сформировался давно, и почти не меняется.
"Возрождение" на народных вкладах?
Миллиардеры Алексей и Дмитрий Ананьевы довели банк "Возрождение", владельцами которого стали, до четырехмиллиардных убытков. Эксперты считают, что финансисты вывели из банка деньги вкладчиков. Согласно появившемуся отчету, банк "Возрождение" получил убыток за прошлый год в 3,8 млрд рублей. Банк "Возрождение" еще 2 года назад был прибыльным, тогда он заработал 1,2 млрд рублей. Но после перехода финансовой организации в руки Ананьевых у банка начали "пропадать" активы. Кстати, доля проблемной задолженности за год ананьевского менеджмента выросла на 1,48% до 11,5%. В абсолютном значении объем проблемной задолженности составил 20 млрд рублей! Средства клиентов банка за год сократились на 2,6% до 169,7 млрд рублей. Также произошло сокращение объема средств розничных клиентов за счет валютных счетов: за месяц их объем уменьшился в номинальном выражении на 19%, а с учетом валютной переоценки — почти на треть (-28%).
Ушли из банка и влиятельные клиенты: Валерий Гергиев, режиссер Никита Михалков и кардиохирург Лео Бокерия. Сокращение портфеля розничных вкладов банка "Возрождение" составило 8,4 млрд рублей. Это несмотря на то, что 1 июля 2015 года стало известно – "Промсвязьбанк" (ПСБ), подконтрольный Ананьевым, получил дополнительные 29,9 млрд рублей в капитал через облигации федерального займа (ОФЗ). Но это ПСБ не помогло. По итогам 2015 года "Промсвязьбанк" получил чистый убыток по МСФО в 16,4 млрд руб. – худший результат в истории банка! Подчеркнем, что, кроме "серьезных" вкладчиков, ушли и топ-менеджеры Ананьевых. "Промсвязьбанк" покинули руководитель юридического блока Татьяна Кузьмина, руководитель блока IT Алексей Леушев и курировавший корпоративный блок Владимир Яшин.
С Божьей помощью?
Убежденные православные христиане, братья-миллиардеры Ананьевы, контролирующие "Промсвязьбанк", смогли одержать победу в корпоративной войне с семьей Орловых, которые владели 36,7% акций банка "Возрождение". К "Промсвязьбанку" перешли акции "Возрождения", находившиеся у ДжиПи Морган, Tamur Holdings Limited и главы совета директоров "Возрождения" Отара Маргании.
Дмитрий Орлов, бывший владелец "Возрождения" "Раздербан" банка "Возрождение" начался после смерти его основателя Дмитрия Орлова, который умер в декабре 2014 года. Изначально акции банка "Возрождение" хотел скупить "Абсолют-банк", подконтрольный одной из государственных корпораций. Алексей и Дмитрий Ананьевы, договорившись о покупке доли главы совета директоров Отара Маргании, который владел 19,67% акций банка "Возрождение", фактически смогли перехватить контроль над этой кредитной организацией у наследников Орлова.
Алексей Ананьев, совладелец ПСБ
Ряд осведомленных лиц говорят, что через Burlington Trading Маргания может контролировать еще 4,88% акций, так что в итоге он может владеть 24,6% банка "Возрождение". Также Ананьевы через структуры подконтрольного "Промсвязьбанка" скупили почти половину акций "Возрождения". Но до сих пор не ясно, откуда у "Промсвязьбанка" столько денег, чтобы приобрести пакет стоимостью 10 млрд рублей.
"Храните деньги в "Промсвязбанке"?
Схема обогащения Ананьевых должна была основываться на денежных средствах, выделяемых АСВ для спасения банков, которые миллиардеры активно скупали. "Промсвязьбанк" уже санировал в Поволжье "Ярсоцбанк" и банк "Нижний Новгород", а еще раньше Ананьевыми был приобретен "Волгопромбанк". Состоялись также и покупка "Первобанка", и присоединение "АвтоВазбанка". Финансовые эксперты считают, что братья Ананьевы ведут планомерный захват банковского сектора Поволжья. Но у Агентства по страхованию вкладов недостаточно средств. План по санации оказался провальным. Бенефициары "Промсвязьбанка" сменили офшор, через который контролируют свой банк. Финансисты в равных долях контролируют 68,25% "Промсвязьбанка" через ЗАО "Промсвязь Капитал Б. В." (Promsvyaz Capital B. V.).
Штурм
Оказавшись в критической ситуации, Ананьевы начали атаковать "всех, кого могут". "Промсвязьбанк" подал иск в Арбитражный суд столицы к группе компаний "Связной" о взыскании долга общей суммой на 5,99 млрд руб. Если "Связной" не заплатит банку эту сумму, то ПСБ попросит суд обратить взыскание на активы ритейлера, которые заложены под этот заем. Миллиардеры хотят поправить свои дела и за счет группы компаний Heliopark Group. Из-за 26 млн долларов, взятых в кредит, владелец группы Александр Гусаков может лишиться своих 12 отелей. Также аффилированная с Ананьевыми фабрика "Белая птица" пытается получить агрохолдинг "Рамфуд", находящийся под внешним наблюдением. Участники рынка предполагают, что Ананьевы могут выводить средства из своих финансовых структур. Для этого был переоформлен офшор. Если версия подтвердится, беспрецедентный убыток банков братьев-миллиардеров по итогам 2015 года связан с выводом средств.
Лес рубят – деньги звенят?
сумел каким-то образом сойтись с бизнесменами, братьями Ананьевыми, владельцами "Промсвязьбвнка". Они затеяли совместный бизнес, организовав лесоперерабатывающий холдинг "Русская лесная компания". В нее входят несколько предприятий в Сибири, принося в год более 10 миллиардов рублей прибыли. "Русская лесная компания" приобрела три профильных предприятия в Красноярском и Хабаровском краях. Трое лесопромышленников также владеют двумя оптово-распределительными центрами (ОРЦ) "Четыре сезона". Эти ОРЦ находятся на балансе ООО "Финанс инвест", которыми владеют компании, зарегистрированные в известных оффшорных зонах – Кипре и Британских Виргинских островах.
Финансовые "атаки"
Алексей и Дмитрий Ананьевы научились поглощать региональные банки. Если владельцы банков не будут продавать ПСБ свои активы на условиях Ананьевых, то, вполне возможно, последствиями отказа станут решения ЦБ о санации региональных кредитных организаций. Ананьевы могут позволить себе поглощения или санации, так как их банк сидит "на подкормке" у государства. Здесь можно вспомнить, что 1 июля 2015 года стало известно, что "Промсвязьбанк" получил дополнительные 29,9 млрд рублей в капитал через облигации федерального займа (ОФЗ). Соответствующую заявку уже одобрил совет директоров Агентства по страхованию вкладов (АСВ).
Дмитрий Ананьев, совладелец ПСБ
Но почему российским налогоплательщикам нужно помогать господам Ананьевым?! Ведь эти финансисты - члены списка Форбс. У банковского сообщества есть серьезные подозрения, что через банк Ананьевых могут выводиться пенсионные накопления россиян, хранившиеся в НПФ. Например, в июне 2015 года "Промсвязьбанк" сообщил об увеличении своего капитала почти на 14 млрд руб. Эти деньги братья Ананьевы привлекли за счет продажи принадлежащих им 20% акций "Промсвязьбанка" на рынке четырем пенсионным фондам — НПФ "Благосостояние ОПС" (владеет Борис Минц) и трем НПФ Микаила Шишханова.
Все вырученные средства пошли на увеличение капитала банка. Когда выяснилось, что НПФ Минца и Шишханова фактически купили акции "Промсвязьбанка" на пенсионные деньги, начался столь громкий скандал, что ЦБ даже запретил этим НПФ покупать на IPO акции Московского кредитного банка (МКБ). И, если бы Ананьевы продали часть своих акций Минцу и Шишханову, соблюдая все законные нормы, то подобной реакции со стороны ЦБ не было бы.
Отметим, что пенсионные накопления граждан, хранящиеся в НПФ "Благосостояние ОПС", вообще могли быть выведены через сделку с "Промсвязьбанком". Напомним, что 14 мая 2015 года контролируемый Борисом Минцем фонд "Благосостояние ОПС" купил около 10% акций "Промсвязьбанка" за 6,9 млрд руб.
При этом в СМИ писали, что Борис Минц купил акции этого банка втридорога и на пенсионные деньги. Было бы странно, если бы Минц намеренно переплатил Ананьевым 4 млрд. руб. Борцы с коррупцией говорят об откате. А ведь эти финансы, скорее всего, были взяты из пенсионных средств НПФ. Получается, что Ананьевы вместе с Минцем могли "кинуть" российских пенсионеров на целых четыре миллиарда рублей.
Не по "чесноку"?
Подозрения в отношении Ананьевых обострились, когда выяснилось, что "Промсвязьбанк" всего за девять месяцев 2014 года нарастил кредитный портфель корпоративных клиентов на целых 30%. Показатель шокировал финансовых аналитиков, так как такого роста корпоративного портфеля у банка не было никогда. При этом ПСБ внезапно начал кредитовать компании, которых раньше не было в кредитном портфеле этого банка.
В Центробанке засомневались в прозрачности подобного 30%-ого роста портфеля корпоративных клиентов, так как из-за экономического кризиса сейчас компании все менее охотно берут кредиты и начинают инвестировать в новые крупные проекты.
Также "Промсвязьбанк" в сентябре 2014 года неожиданно перестал выдавать кредиты физическим лицам, не являющимся сотрудниками аккредитованных банком компаний. В итоге (по информации на октябрь 2014 года) риск-менеджмент "Промсвязьбанка" аккредитовал 40 000 компаний. А сейчас число этих аккредитованных фирм, по слухам, заметно возросло. Остается не очень понятным, каким образом в ПСБ мог увеличить на 30% число кредитных клиентов, если банк отказался давать займы людям с улицы или не связанным с банком компаниям?
Если приплюсовать то, что ПСБ кредитуются компании, которых раньше не было в кредитном портфеле, то, опять-таки, неясно, зачем нужно было вводить аккредитацию? Финансисты полагают, что руководство ПСБ намеренно дает кредиты только определенному кругу компаний, которые прошли аккредитацию. А некоторые новые структуры, вероятно, выполняют функции "фирм-прокладок", с помощью которых выводятся деньги под видом кредитов. При этом многие из этих "прокладок" могут быть подконтрольны хозяевам ПСБ! Возможно, теперь "Промсвязьбанк" вполне может выдавать кредиты аффилированным лицам. Но после "модернизации системы кредитования" чисто внешне процесс вывода активов заметить крайне сложно. Ведь для этого нужно проверить на связь с хозяевами ПСБ каждую из 40 000 аккредитованных фирм-заемщиков.
"Захватчики"?
"Промсвязьбанк" был замечен и в серии рейдерских захватов. Здесь стоит вспомнить громкий скандал, связанный с тем, что в 2003 году началась массовая скупка земельных паев у подмосковных колхозников. Скупка земель всегда проходила одинаково. В колхоз приезжали солидные мужчины на дорогих машинах, вытаскивали из багажника чемодан наличных и говорили крестьянам: "Давайте мы купим у вас эти никому не нужные земельные паи, – все равно они ничего не стоят". Как правило, они скупали 200 из 1000 паев колхоза, собирали общее собрание колхозников, на котором принималось решение увеличить уставный капитал до 1 миллиона рублей.
Понятно, что у колхозников таких денег не было. Тогда обладатели заветных 200 паев оплачивали весь уставный капитал, гасили долги по земельному налогу и становились фактическими собственниками колхоза, потому что доля остальных участников размывалась из-за того, что они не смогли внести деньги в уставный капитал.
При этом селян постоянно обманывали. К примеру, жителям колхоза "Ленинский луч" в Красногорском районе Подмосковья в 2003 году предлагали по 15 тысяч долларов за пай. Но среднерыночная стоимость сотки земли в этом районе составляла 10 тысяч долларов, а каждый колхозник владел паем земли в 78 соток, т.е. мог получить 780 тысяч долларов, а получал только 15 тысяч. Правда, вскоре разразился крупный скандал, а в итоге выяснилось, что земли колхоза "Ленинский луч" оказалась в распоряжении "Промсвязьбанка". Позже Ананьевы с выгодой продали "захваченную" землю. Так что в чьих интересах была провернута эта афера с землей – догадаться несложно. Без креста? Несмотря на то, что Дмитрий Ананьев входит в Попечительский совет Русской Православной Церкви, а Алексей там прислуживает, исповедь может отпустить грехи перед богом, но перед светским государством - нет. Если Бог все видит, "православным" меценатам придется расплатиться за свои сомнительные схемы.