Напомним, запрос о проверке был составлен после публикации в интернете материала под заголовком "В зоне АТО "Альфа-Банк" выплачивает зарплаты украинским солдатам" со ссылкой на эксперта украинской банковской сферы Михаила Стрельникова.
По мнению доктора экономических наук, директора "Института проблем глобализации" Михаила Делягина, любая поддержка украинского нацизма должна юридически трактоваться как преступление.
По его словам, есть прямое финансирование нацизма при помощи приобретения облигаций украинского государственного займа АТО, есть "всего лишь" предоставление скидок нацистам на жизненно важный товар в виде газа, и есть "всего лишь" содействие преступлению при помощи предоставления банковской инфраструктуры для совершения этого преступления.
Сегодня на Украине работает почти два десятка филиалов "Альфа-банка", раскиданных по всей территории страны.
Как отмечают эксперты, формально они имеют самостоятельность, но в ключевых вопросах не могут не согласовывать свои действия с головной фирмой в России. Поэтому подозрения в связях Альфы с украинским конфликтом очень даже не беспочвенны. Особенно, если вспомнить другие, не совсем чистоплотные, дела банка.
Ассоциация коллекторов НАПКА остановила членство агентства "Сентинел кредит менеджмент" (СКМ), принадлежащего "Альфа-банку". Эксперты говорят, что СКМ отстранили за "беспредел".
"По итогам 2015 года в ассоциацию поступило наибольшее количество жалоб на эту компанию. Жалобы были на некорректное общение с должниками, были публикации в прессе об угрозах должникам, что стало поводом для аудита", - заявил глава контрольного комитета НАПКА Дмитрий Теплиц.
Отметим, что 95% работы "Сентинел кредит менеджмент" обеспечивает "Альфа-банк", который и является учредителем коллекторского агентства.
СКМ угрожает заемщикам "Альфы": оскорбляют по телефону, люди неоднократно обращались в прокуратуру.
Даже работникам агентства не нравится там работать. Кадры утекают. "Скажу, что работать там достаточно тяжело! Ведь сам коллектив достаточно тяжелый, так что атмосфера достаточно тяжелая! Да и по работе, как мне кажется, требуют многого, а взамен платят недостаточную сумму! Так что рекомендовать Вам не могу! Обращаться туда стоит в крайнем случае! Да и то, стоит три раза подумать, стоит ли туда идти!", - советует бывший сотрудник СКМ Кирилл.
Силовые методы "Альфы"
Но участники рынка говорят, что повлиял на ситуацию эпизод 2014 года, когда представители "Альфа-банка" в сопровождении группы вооруженных людей из аффилированной с банком ЧОП "Альфа-щит" и, предположительно, СКМ, прибыли в бизнес-центр, который контролировала Kopernik Group, и фактически предприняли попытку "рейдерского захвата".
В июле 2014 года история "Стройфарфора", вокруг которого разразился конфликт с участием "Альфа-банка", "Сбербанка" и бизнесменов Леонида Маевского и Лазаря Шаулова, тоже закончилась банальным рейдерским захватом. На территорию завода ворвались 50 вооруженных людей. Эксперты тогда подозревали в силовом разрешении конфликта структуры "Альфы".
Так, 11 июля 50 человек, вооруженных травматическим и холодным оружием, проникли на территорию завода "Стройфарфор" и захватили часть здания заводоуправления.
Подчеркнем, что с нападавшими на завод вошел судебный пристав, у которого на руках имелось постановление, запрещающее господину Маевскому управлять "Стройфарфором". Представитель пресс-службы связал происходящее с корпоративным конфликтом между владельцем завода и управляющим.
Через несколько часов Илья Удовиченко, назначенный единственным акционером ОАО "Стройфарфор" Лазарем Шауловым генеральным директором предприятия еще в октябре 2013 года, приступил к исполнению своих обязанностей.
Рейдерские захваты
Кстати, схема захвата "Альфа-банком" хорошо описана в журнале "Версии.ком". Рейдерская стратегия "Альфа-банка" во всех случаях схожа: кредитный договор, получение залога, требование дополнительного обеспечения кредита, в случае с заводом строительных материалов – в виде корпоративных прав.
А дальше: остановка финансирования (ведь залоговый бизнес стоит больше, чем проценты по кредиту), смена менеджмента, захват уставных документов и печати, подкуп судей и заявка о себе, как о новом собственнике.
"Альфа-банк" не дает деньги на развитие бизнеса. Это банковское учреждение" использует кредитный механизм для присвоения производства", - считают журналисты "Версии.ком".
Так, "Альфа-банк" принудил бизнесмена Ивана Винника уступить свою долю в уставном капитале предприятия в пользу банка, под видом необходимости дополнительного обеспечения займа. Под угрозой невыдачи финансирования банк принудил предпринимателя продать его корпоративные права кипрской офшорной компании "Натавиль Лимитед" за 42 тыс. грн. . Иван Винник остался с миноритарным пакетом акций и верой в честность псевдо-банка.
Soft power "Альфы"
Есть у "Альфы" и более мягкие формы отчуждения активов. Так, в этом месяце "Альфа-банк" подал иск о банкротстве к обувному ритейлеру Carlo Pazolini. Эксперты считают, что финансовая организация хочет заполучить актив.
Интересно, что, помимо иска о банкротстве, банк подал в московский арбитраж иск о взыскании долга по двум кредитным линиям от 2012 г. на 11 млн долларов и 8,4 млн евро с трех зарубежных структур ритейлера – Carlo Pazolini Trade limited, ТОО "Карло Пазолини партисипасьон" и Carlo Pazolini (Switzerland) S.A.
В 2015 году на российском рынке обуви ситуация резко ухудшилась из-за девальвации рубля.
Carlo Pazolini осознанно приостановила выплату процентов и основного долга, погасив "половину, очень большую сумму". Компания предложила обсудить условия выплат по второй половине долга, но банк не пошел навстречу! Компания хотела реструктуризации долга, но, видимо, "Альфе" нужно не возвращение кредита, а Carlo Pazolini.
В залоге у кредитора индустриальный парк в Пушкине стоимостью более 1 млрд рублей, на который "Альфа" и нацелилась.
Банк уже подал иск в московский арбитраж о взыскании 1,78 млрд руб. с входящих в группу A Plus Development ООО "А плюс парк Пушкин" и ООО "ИСК балтик-строй", следует из материалов картотеки суда.
"А плюс парк Пушкин" - один из семи индустриальных комплексов A Plus Development. У компании загорелся корпус площадью 14 000 кв. м в парке "Пушкин", из-за которого и начались проблемы.
Объект был застрахован в "Альфастраховании", документы направлены страховщику и девелопер ожидает решения о выплате. Средства будут направлены на погашение основного долга по кредиту. Но "Альфастрахование" пытается не платить.
Отметим, что "Альфа-банк", похоже, извлек для себя немало полезного и из банкротства "Мастер-банка". Ведь Альфа-банк Михаила Фридмана открывает свои офисы на месте отделений "Мастер-банка", и он же подключил "Мастер-банку" банкоматы к своей системе. Возможно, именно структуры "Альфы" могли организовать атаку на "Мастер" с целью забрать процессинговые активы этого банка. Впрочем, все это пока является лишь версией.
А бывший владелец Балтийского банка Андрей Исаев заявил о себе после принудительного "оздоровления" и подал иски к Банку России и новому владельцу "ББ" – "Альфа-банку".
Исаев, владевший до санации долей в нем около 49%, требует признать недействительным уменьшение уставного капитала банка до 1 рубля. Также истец требует признать недействительной допэмиссию акций, которая почти на 88,9 % была выкуплена банком-санатором.
Отметим, что доли бывших собственников банка Андрея Исаева (через Балтийский торговый дом) и Олега Шигаева, которые владели по 49,877 %, в ходе допэмиссии размылись до 0,000005%. Подобного рода отстранение бывших собственников от управления санируемым банком – один из предусмотренных законодательством механизмов санации.
Приостановка членства в НАПКА "Сентинел кредит менеджмент" - это серьезный удар по репутации "Альфа-банка". Ведь получается, что коллекторы финансовой группы выбирали фактически "бандитские методы" для выбивания долгов. Возможно, вскоре правоохранительные органы заинтересуются и ЧОПами банка.