В своей предыдущей статье "Как наживались на пенсиях" The Moscow Post рассказывал о выводе средств из Ханты-Мансийского негосударственного пенсионного фонда ХМ НПФ. Как выяснилось, в этом деле, по всей видимости, не обошлось без мошенничества.
Во всяком случае, представители Генеральной прокуратуры уже обратились в Федеральную службу по финансовым рынкам (ФСФР) с просьбой предоставить им все данные о финансовой деятельности ХМНПФ, а в особенности – его управляющей компании "ЮграФинанс". Именно эта структура отвечала за инвестирование денег фонда.
"Серые схемы" в деятельности ХМ НПФ вскрылись после отставки губернатора Филиппенко. Когда новый губернатор сменил руководство ХМ НПФ, немедленно была проведена аудиторская проверка независимыми экспертами из компании Ernst & Young.
В результате проверки выяснилось, что реальная оценка активов фонда меньше балансовой стоимости почти на 5 млрд руб. А ведь ранее Ханты-Мансийский НПФ по праву считался одним из крупнейших в стране. Собственного имущества у этого НПФ было на сумму 27,1 млрд руб., а объемы его пенсионных резервов достигали 22,5 млрд руб. Но теперь все поменялось в худшую сторону.
Подобная ситуация объясняется тем, что в портфеле фонда присутствует достаточно много дефолтных облигаций. В частности, речь идет об облигациях девелопера "Ханты-Мансийск Стройресурс", допустившего вчера дефолт. Поручителем по бумагам выступает компания "Юграинвестстройпроект". По информации СМИ, НПФ вложил в эту структуру до 8 млрд руб. Сейчас деятельность данной фирмы прекращена. . Причина этого заключается в том, что застройщик, как и многие другие девелоперы, не смог перенести удара экономического кризиса, который привел к спаду на строительном рынке.
По данным следователей, руководители НПФ надеялись, что "Юграинвестстройпроект" выполнит "уникальную строительную программу создания социального жилья". На деле вся эта "уникальность" привела к тому, что из фонда банально выводились деньги. А ведь клиентами этого НПФ являются более 320 тыс. человек. Так как фирма-девелопер прогорела, теперь не ясно, что будет с пенсионными накоплениями граждан.
Не секрет, что "Юграинвестстройпроект" была создана непосредственно для реализации инвестиционной политики Ханты-Мансийского НПФ.
Кстати, свои деньги фонд вкладывал в строительный сектор через закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФы), которые были сформированы "ЮграФинансом". В результате проверки выяснилось, что более трети всех пенсионных резервов ХМ НПФ вложил в девелопмент. Фактически, руководство фонда вместо выплаты пенсий решило за бюджетный счет заняться строительным бизнесом.
Теперь эти "горе-инвесторы" ответят перед законом. Так в отношении бывшего гендиректора "Юграинвестстройпроекта" Андрея Шишкина уже возбуждено уголовное дело по ст. 201 ч. 1 УК РФ "Злоупотребление полномочиями".
Так же, по всей видимости, в скором времени уголовное преследование грозит и руководству "ЮграФинанса". Ведь именно эта структура, кроме 8 млрд руб., выделенных на строительный сектор, управляла еще около 7 млрд руб. средств фонда.
Эта стало возможно, благодаря следующей схеме. ХМ НПФ передает деньги "Юграинвестстройпроект". Эта компания, в свою очередь, покупает ЗПИФы "ЮграФинанса". А вот уже эта компания покупает ЗПИФы третьей компании. Любопытно, что цепочка продолжается дальше, так что деньги, в конце концов, банально растворяются и выводятся из фонда.
По словам следователей, одна из самых длинных подобных цепочек насчитывала пять "фирм-посредников, через которые выводились накопления пенсионеров.
Кстати, деньги из фонда выводились не только через строительную компанию "Юграинвестстройпроект", но и через фармацевтическое предприятие "Югра-Фарм". Как выяснили, аудиторы, руководители НПФ довольно активно вкладывали деньги пенсионеров в векселя этой компании. Всего подобных вложений было сделано на сумму 800 млн руб. Однако, эта компания оказалась ненадежной и вскоре вступила в процедуру банкротства.
Таким образом, пенсионные накопления вкладывали в сомнительные фирмы, которые были близки к руководителям фонда, которые, в свою очередь, представляли интересы чиновников из администрации ХМАО.
Кстати, долги ХМ НПФ тоже придется покрывать из бюджета. Ведь банки-кредиторы уже начали предъявлять к фонду и его "дочкам" свои претензии. К примеру, Ханты-Мансийский банк требует вернуть себе 873,17 млн руб.
Скандал, произошедший в ХМ НПФ, является одним из самых громких, но не единственных инцидентов в этой области.
Еще один крупный скандал произошел в калининградском негосударственном пенсионном фонде "Муниципальный", вкладчиками которого являются 4300 калининградцев. Этот фонд накопил 21 млн. руб. , собранных с пенсионеров. Причем, некоторые вклады были довольно весомыми. К примеру, пенсионеры Иван Александрович и Валерия Васильевна Печерины внесли в фонд на двоих 933 тыс. руб. Как выяснилось, это так же произошло из-за того, что руководство фонда начало вкладывать деньги пенсионеров в бизнес-активы. Причем, эти инвестиции не всегда были "прозрачными".
Так же не так давно ФСФР отозвала лицензию у НПФ "Русь". Это было вызвано тем, что фонд заключал с банками договоров о размещении средств на депозитах банков. По информации СМИ, пенсионные накопления под управлением НПФ находились в Газпромбанке и банке "Славянский" в виде остатков по счетам клиентов, на которые начислялся процентный доход. Этот пункт стал основным поводом для ФСФР лишить фонд лицензии, ведь по действующему законодательству инвестировать средства пенсионных накоплений (в том числе и на депозиты) фонды могут только через посредничество УК.
Сходная ситуация произошла с тверским негосударственным пенсионным фондом (НПФ) "Содружество", который тоже недавно был лишен лицензии. Как выяснилось, фонд неоднократно нарушал законодательство, в частности, самостоятельно занимался размещением средств пенсионных резервов в объекты, не предназначенные для этого. Кроме того, НПФ разносил убыток, полученный в 2008 году от инвестирования пенсионных накоплений, по счетам клиентов.
Еще одна печальная история связана с негосударственным пенсионным фондом (НПФ) "Большой" в Тамбовской области. В этот НПФ незаконно были переведены средства пенсионных накоплений граждан из ПФР. Областная прокуратура уже возбудила уголовное дело по факту незаконной передаче накопительной части трудовой пенсии ряда граждан в негосударственный пенсионный фонд "Большой". Проверяющие установили, что с января по декабрь 2008 г. неизвестные лица представили в негосударственный пенсионный фонд (НПФ) "Большой" поддельные заявления о передаче накопительной части трудовой пенсии и поддельные договоры об обязательном пенсионном страховании между данным негосударственным пенсионным фондом и рядом граждан. Установлено, что граждане подобных заявлений не подавали, о передаче денежных средств в управление данного НПФ узнали только в ходе прокурорской проверки. Между тем, в соответствии со ст. 3 Федерального закона "О государственных пенсионных фондах" договор об обязательном пенсионном страховании с негосударственным пенсионным фондом может быть заключен только по собственному желанию гражданина, которое в данном случае было проигнорировано.
К сожалению, список нарушений в различных НПФ можно приводить еще долго. Очевидно, что существующая система контроля за деятельностью НПФ крайне несовершенна. Возможно, над этим стоит задуматься руководителю ФСФР Владимиру Миловидову…