Все дороги ведут к Клигману?

Как стало известно корреспонденту The Moscow Post, правоохранители установили всех фигурантов криминальной цепочки, задействованной в выводе более 7 млрд рублей из банка "Агросоюз".

Под стражу были отправлены два бывших топ-менеджера банка Станислав Шеловских и Андрей Сомов, а также экс-сотрудник МВД Денис Макарцев и Наталья Петренко, которую правоохранители считают доверенным лицом одиозного российского банкира Ильи Клигмана. По версии следствия, именно Илья Клигман является организатором этой группы. Об этом сообщает "Коммерсант".

Банк "Агросоюз" лишили лицензии в ноябре 2018 года из-за вывода активов из учреждения и нарушения закона об отмывании денег. На балансе банка оказалась "дыра" почти в 15 млрд рублей, которые вряд ли клиенты смогут получить обратно.

Как раз в ходе расследования краха банка и роли в этом Ильи Клигмана следователи вышли на схему: незадолго до лишения лицензии менеджмент банка уступили право требования по ранее выданным кредитам на 7 млрд рублей по подложным договорам концессии фирме-однодневке "Восход".Оттуда, чтобы спрятать концы в воду, переуступили долги трём другим организациям с явными признаками фиктивности - ООО "Технология", ООО "Добрые деньги" и ООО "Мегаторг", продолжает "Коммерсант". Наверное, сама схема была одобрена и предложена своим подручным самим Ильей Клигманом, который уже долгое время проживает вне пределов России.

Клигман уехал в Германию в 2016 году, когда следственное управление СКР по Юго-Западному округу Москвы начало расследование о хищении денег из "Арксбанка". А розыск его объявили лишь в прошлом году в рамках расследования уголовного дела о хищении из "Байкалбанка". Тогда же экс-банкиру заочно предъявили обвинение в мошенничестве, передаёт "Коммерсант".

Недобрые деньги

Как оказалось, именно Илья Клигман был конечным бенефициаром этих финансовых структур, следует из материала "Коммерсанта". И не только их. По информации этого издания, следователи считают, что он причастен к краху едва ли не полутора десятков банков, из которых успели вывести более 100 млрд рублей.

Помимо почившего "Агросоюза", сред них оказался "Геленджик-банк" ("дыра" в 825 млн рублей), "Интеркоммерц" (65,1 млрд), "Тайм-банк" (700 млн), "Анталбанк" (14,7 млрд), "Арксбанк" (более 35 млрд), "Инкаробанк" (более 3 млрд), "Трансинвестбанк" (более 9 млрд), "Байкалбанк" (6 млрд). Об этом пишет "Коммерсант".

По информации этого же издания, формально Илья Клигман не имел отношения ни к одному из них. Однако следствие установило, что именно он был конечным бенефициаром этих кредитных учреждений, и именно он может стоять за выводом средств.

Признаки фиктивности в том же ООО "Добрые деньги" видны невооруженным взглядом: в компании работает всего один сотрудник. По итогам 2018 года прибыль компании составила смешные 5 тыс. рублей, тогда как единственный год, когда она имела выручку (43 тыс. рублей) - 2017. Ни стоимости активов, ни сведений о налоговых сборах.

Из-за этого впервые в российской судебной практике был наложен арест на право требования по кредитам: как раз в рамках уголовного дела о хищении 7 млрд рублей из "Агросоюза". Об этом пишет издание Pasmi.

Еще один банк, к краху которого, вероятно, приложил руку Илья Клигман, был "Инкаробанк". Он лишился лицензии в 2018 году. Выяснилось, что его активы составляли 146,4 млн рублей. А обязательства – 2,9 млрд рублей. Иными словами, в балансе банка найдена дыра размером в 2,7 млрд рублей. Об этом писали "Аргументы и Факты".

В руководстве этого банка, как и многих других вышеперечисленных, могли фигурировать одни и те же люди, переходившие из одного банка в другой.

В "Арксбанке" оказалась дыра аж в 35 млрд рублей. Клигман и Ко хорошо "поработали"?

Люди Клигмана могли использовать так называемые "тетрадочные вклады". Работало всё просто: в банк приходили люди вкладывать деньги. Им предлагали делать это под процент, выше рыночного. При этом подчёркивалось, что все вклады застрахованы. Когда человек делал вклад, клерки записывали в официальную отчётность гораздо меньшую сумму. А настоящую сумму вклада - в специальную тетрадь. Разницу забирали себе: доверчивые клиенты и подумать не могли, что в случае чего не смогут доказать свои вложения "Агентству по страхованию вкладов". Об этом писало издание "Версия".

"Лишние" деньги менеджмент "Арксбанка" выводил: скорее всего, в офшоры, продолжает "Версия". Там же, в иностранной юрисдикции, оказались ценные бумаги стоимостью 4,5 млрд. рублей. А всего же на баланке банка оказалась "дыра" в колоссальную сумму - 35 млрд рублей. Клигман и партнёры хорошо "погуляли"? Ничего не скажешь.

В итоге эту схему стали называть "тетрадочные вклады". Если Клигман использовал её, то, скорее всего, не первым до этого додумался. Но зато после скандалов с Клигманом о ней узнали все.

Эти, да и другие дела Клигман, в случае своей причастности, не мог провернуть без преданных помощников. Одним из них наверняка являлся другой скандальный российский банкир Андрей Шляховой. Именно он был номинальным собственником банка "Агросоюз". Именно за ним, получается, скрывался Клигман.

В 2013 году Андрея Шляхового уволили из "МТС-Банка". Оказалось, что под его руководством банк потерял 4,16 млрд рублей, но Шляхового почему то не посадили.

В 2016 году "МТС-Банк" подал иск к Андрею Шляховому на сумму 1 млрд руб, сообщает "Коммерсант". Вскрылись махинации банкира с недвижимостью. Шляховой якобы купил на деньги "Далькомбанка" помещение, которое затем продал подставным фирмам, у которых банку потом пришлось его арендовать.

То есть банк фактически банк заплатил дважды? Но и тут Шляховой вышел сухим из воды.

В 2015-2016 годах Шляховой "засветился" в "Азиатско-тихоокеанском банке" (АТБ). Он ушел оттуда тихо, но именно в конце года у банка начались проблемы и его владелец Андрей Вдовин покинул страну. К этому мог приложить руку и Шляховой. А если так, то и могло ли обойтись без Клигмана? Сейчас банк "АТБ" находится на санации в ЦБ. После "урагана", которым по нему прошелся Шляховой, банк никак не могут продать.

Интересно, что контролирующий пакет акций "Агросоюза" Шляховой получил в ноябре 2017 года. А уже в январе 2018 года банк первый раз перестал принимать вклады. Шляховой по поручению Клигмана взялся за "работу"?

Тогда Шляховой был собственником еще одного банка – "УМ-Банка". Это учреждение могло "работать" по аналогичной "Агросоюзу" схеме. "УМ-Банк" лишился лицензии в конце 2018 года, почти одновременно с "Агросоюзом". Кроме того, в деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства. Об этом писала "Версия".

Самое интересное, что после развала "Агросоюза" и "УМ-Банка" Шляховой продолжил работу на банковском рынке. Он тут же купил сербскую дочку "ВТБ" – VTB Banka a.d. Beograd., о чем также сообщала "Версия". То есть банки под управлением Шляхового сыплются один за другим, ЦБ говорит о выводе ликвидных активов, и в это же самое время государственник Костин продает Шляховому одно из структурных подразделений "ВТБ". Поверить в то, что Костин не знал о репутации Шляхового крайне трудно.

Международный скандал

Интересно, что Клигман оказался замешан не только в российских, но даже в международных скандалах. Еще в 2009 году в отношении банка "Агросоюз" ввели санкции США. Об этом писало РИА "Новости". Власти страны посчитали это учреждение ведущим финансовым партнёром Северной Кореи.

Американские чиновники посчитали, что банк Клигмана оперировал десятками миллионов долларов в интересах КНДР. В 2013 году "Агросоюз" перевел более 5,5 млн долларов по поручению находящегося сейчас под санкциями ООН Корейского объединенного банка развития (Korea United Development Bank, KUDB),

В 2014-м вместе с другими российскими банками обеспечил перевод средств KUDB. В 2016 году "Агросоюз" открыл новые счета для северокорейской компании, которая могла быть такой же фирмой-однодневкой, какой, вероятно, являются "Добрые деньги".

А еще в 2009 году Клигман являлся президентом компании "Петро-Юнион" и был арестован по подозрению в мошенничестве. Об этом сообщал "Коммерсант". За освобождение коммерсанта тогдашнему начальнику главного следственного управления Следственного комитета России при прокуратуре РФ Дмитрию Довгию якобы предлагали 1,5 млн долларов.

В итоге Довгий был приговорен к девяти годам колонии, но за другую взятку. А дело в отношении Клигмана в том же 2009 году было прекращено.

При этом в тот период Клигман мог тесно сотрудничать с Владимиром Барсуковым (Кумариным), лидером Тамбовской ОПГ, которого многие называли "ночным губернатором" Петербурга. Об этом писала "Комсомольская правда".

В случае, если вина арестованных топ-менеджеров "Агросоюза" будет доказана, то они могут открыть следователям новые страницы биографии банкира Ильи Клигмана.