Как "отжать" банк?

"Зачистка" на широкую ногу

Отзывы лицензий у московских Трансинвестбанка и "Басманного", а также у махачкалинского Бизнесбанка, вызвали большой скандал, так как на этом фоне появились сведения, что отзыв лицензии имеет один важный коррупционный фактор.

Поговаривают, что в Центробанке "предприимчивые" банкиры нашли способ договариваться с не менее "предприимчивыми" чиновниками, дабы защищать свои банки от отзыва лицении. Но, видимо, хозяева Трансинвестбанка, "Басманного" и Бизнесбанка просто не имели средств, чтобы договориться с "решальщиками" из ЦБ, либо эти средства у них уже кончились!

Ведь финансовые показатели этих банков были весьма незначительны (по сравнению с другими банками). Так Трансинвестбанк на 1 июля занимал 607-е место по активам и 414-е по размеру средств физлиц (1,25 млрд руб.). В Бизнесбанке (822-е место) было лишь 33 млн руб. частных депозитов, в "Басманном" (859) — 16,6 млн руб. Объем выплат вкладчикам всех трех банков может составить примерно 1,2 млрд руб.

Схема ЦБ с "элементами коррупции"?

Впрочем, сам факт отзыва лицензии у Трансинвестбанка, "Басманного" и Бизнесбанка не так интересен, как непосредственно сам механизм отзыва.

Ведь в начале сентября ЦБ объявил, что намерен активнее наказывать банки за сомнительные операции, и даже установил формальную планку по их допустимому объему. Если за квартал их будет больше 5 млрд руб., или 5% дебетового оборота по счетам клиентов, а нелегальность этих операций будет доказана, ЦБ станет отзывать лицензии. Об это сообщил прессе скандально-известный зампред ЦБ Михаил Сухов.

После того, как банкирам стало известно о причастности Сухова к разработке этой схемы, финансовый сектор РФ буквально охватила паника. Ведь, по мнению экспертов, эта схема имеет ярко выраженную "коррупционную черту"! Все дело в том, что фактически так называемые "сомнительные финансовые операции" определяются по субъективным выводам представителей ЦБ.

Иными словами, если кто-либо из руководителей ЦБ (к примеру, тот же зампред ЦБ Михаил Сухов) решит "наехать" на какой-нибудь банк, чтобы потребовать "мзду" за сохранение лицензии, проверяющие из ЦБ во время специально организованной проверки по своему субъективному мнению определят ("насчитают") у банка такой процент так называемых "сомнительных операций", что это даст повод ЦБ отозвать у этого банка лицензию!

Как чиновники из ЦБ на КБЦ "наезжали"?

Условно говоря, упоминаемая выше схема развязывает руки не чистым на руку руководителям ЦБ, чтобы они сами могли определять "на глазок" лично по их мнению "сомнительные финансовые операции" и далее шантажировать банкиров!

Здесь стоит вспомнить конкретный скандал, связанный с банком КБЦ! Так прессе стало известно, что Департамент лицензирования банковской деятельности Банка России (руководитель – Рубен Амирьянц, куратор от руководства ЦБ – зампред Центробанка Михаил Сухов) пытается лишить лицензии Тверской коммерческий банк "КБЦ" (ООО). Процедура, фактически грозящая ликвидацией одному из старейших банков России, происходит не только при полном игнорировании мнений региональных главков регулятора, но и , судя по всему, за спиной нового руководства ЦБ РФ.

Рубен Амирьянц, глава Департамента лицензирования банковской деятельности Банка России

Кроме того, агрессивное решение, продвигаемое чиновниками Суховым и Амирьянцем, имеет и ярко выраженный политический подтекст. Известно, что недавно председатель правительства Чеченской Республики Абубакар Эдельгериев обращался к прежнему председателю ЦБ РФ Сергею Игнатьеву с просьбой о переводе банка КБЦ из Твери в Грозный, мотивировав это тем, что в Чечне до сих пор отсутствуют самостоятельные кредитные организации, а банковская система представлена лишь филиалами кредитных учреждений.

С тем же вопросом к руководству ЦБ РФ неоднократно обращались и собственники КБЦ (учредителями являются физические лица – С-М. З. Джабраилов и М-Э. Н. Осмаев). Однако ответы на такие обращения были либо отрицательными, либо не поступали вообще. В конце июня этого года учредители КБЦ обратились за содействием в НИИ проблем коррупции, заподозрив, что предвзятое отношение к банку может быть связано с коррупционными интересами "ряда руководящих сотрудников Банка России".

В общем, у банкиров появилась версия о том, что Сухов на пару с Амирьянцем банально вымогают "мзду" у КБЦ за разрешение переехать в Чечню. В общем, теперь с помощью описанной выше "схемы Сухова" у топ-менеджеров ЦБ появился реальный шанс "прижать" "несговорчивый" КБЦ.

Однако, наибольшая опасность заключается в том, что теперь таким образом Рубен Амирьянц и Михаил Сухов могут "прижать" абсолютно любой частный банк!!!

Сухов "крышует" банки?

Любопытно, что на фоне "наездов" на КБЦ и на другие вполне благонадежные банки господин Сухов "почему-то" старается "не замечать" откровенно "обнальных" и "выводных" схем!

Здесь можно вспомнить массу историй, в которых зампред Центробанка явно умышленно позволял мошенникам выводить активы из банков, подлежащих отзыву лицензий, происходят в Москве, Твери и других регионах. Так, НКО "Межрегиональный клиринговый центр" был лишен лицензии Центробанком РФ лишь после того, как "пропустил" через себя 20 млн. долларов "черной" обналички. Более того, довольно долго лицензии не могли лишить и упомянутый выше банк "Трансинвест" (кстати, его ключевые бенефициары – граждане Сейшел и Кипра !!! )

Так же под присмотром Михаила Сухова, по слухам, внаглую выводились средства даже из таких крупных банков, как "Транскредит", "Альфа-банк", "Ренессанс-капитал" и "Российский капитал". Как писали СМИ со ссылкой на содержание запросов целого ряда депутатов Госдумы в Генпрокуратуру РФ, Следственный комитет и ЦБ РФ, Михаил Сухов вопреки должностным обязанностям не принял никаких мер по предотвращению банковских операций сомнительного характера, выразившихся в противозаконном кредитовании указанными банками экс-главы "Связьинвеста" Евгения Юрченко на покупку им пакета акций национального оператора "Ростелеком" .

Таким образом, появляется вполне логичный вопрос: "Неужели, Сухов "крышует" проблемные банки и намеренно закрывает глаза на проведению в них откровенно мошеннических операций?!!"

Похоже, что это так. Но достоин ли после этого господин Сухов занимать пост зампреда ЦБ?!!

Скандал с "Московским капиталом"

Для того, чтобы понять конкретную схему "крышевания" так называемых "сомнительных банков", нужно вспомнить историю бывшего топ-менеджера банка "Московский капитал" Андрея Самилыка, который был замешан в целом ряде крупных банковских скандалах.

Напомним, что именно этот банк стал ключевым фигурантом громкого скандала, связанного с попыткой хищения нескольких десятков объектов историко-культурного наследия в центре столицы.

Михаил Сухов, зампред Центробанка

В общем, когда роль "Московского капитала" в этой истории окончательно раскрылась, у эспертов возник весьма очевидный вопрос: "Чья же влиятельная рука покрывала руководителей и владельцев банка "Московский капитал" и позволяла им совершать многочисленные аферы?!!"

Как Сухов своим друзьям помогает?

Поговаривают, что банк "Московский капитал" защищал лично член совета директоров Центробанка РФ, бывший директор департамента лицензирования ЦБ, а ныне заместитель главы Центробанка Михаил Сухов.

Так почему-то господин Сухов во время не заметил всех махинаций владельцев "Московского капитала" Виктора Крестина и его сына Романа, которые в течение 2010 года спокойно выводили активы из своего тонущего банка. При этом отец и сын, по слухам, едва ли не каждый день посещали кабинет Сухова на ул. Житная, 12 и кабинеты его двух заместителей, с которыми, по мнению экспертов, согласовывали каждое свое действие, дабы не сбиться с намеченного графика. А кредиторы всё писали и писали письма, тщетно требуя отозвать лицензию у банка, который, фактически будучи банкротом, еще год спокойно продолжал работать.

В итоге регулятор упорно "не замечал" проблем банка "Московский капитал" целый год. Видимо, ровно столько, сколько потребовалось, чтобы внешний управляющий смог произнести известную фразу из кинофильма: "Все уже украдено до нас" … Тогда только у банка и отозвали лицензию.

Кто в ответе за "финансовые дыры"?

Теперь кредиторы "Московского капитала", среди которых много государственных структур, в том числе и родной Сухову ЦБ РФ, вряд ли уже что-либо получат обратно. Центробанк в свое время имел неосторожность выдать "Московскому капиталу" беззалоговый кредит в размере 2 миллиардов рублей , и судьба этих денег до сих пор неизвестна.

Возможно, они были "распилены" в интересах Сухова.

По мнению экспертов, из-за таких "эффективных менеджеров" в ЦБ страна ежемесячно теряет миллиарды рублей! На фоне этого ситуация с выводом активов из российских банков, которых ЦБ РФ либо не успевает, либо попросту не хочет вовремя лишать лицензий, близка к катастрофической. Так, издание "Ведомости" оценивает только официально вскрытый в прошлом году объем банковских "черных дыр" в 24 млрд. рублей.

По данным же независимых экономистов, эта цифра может превышать 60 миллиардов рублей! И все это происходит на второй волны кризиса и сокращения расходов из федерального бюджета на социальную сферу.

Разумеется, что, по сути, вывод активов из банков и создание "финансовых дыр" в бюджете в данном случае эксперты расценивают, как государственное преступление! Так что, похоже, следователям стоит внимательно присмотреться с деятельности зампреда ЦБ Михаила Сухова!!!